湖南省桂陽縣人民檢察院

起 訴 書

湘桂檢公訴刑訴〔2018〕236號

被告人李某甲，男，1970年**月**日出生，公民身份號碼4328031970********，漢族，小學文化程度，務工，出生地湖南省婁底市漣源市，戶籍所在地漣源市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住桂陽縣**鎮(zhèn)**路**號**樓。因涉嫌騙取貸款罪，于2017年4月29日被桂陽縣公安局取保候審。2018年3月15日，本院決定對其取保候審。

本案由桂陽縣公安局偵查終結，以被告人李某甲涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年3月15日已告知被告人有權委托辯護人、已告知被害人及其法定代理人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人及其法定代理人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關補充偵查兩次（自2018年4月29日至6月7日、自2018年7月20日至8月2日）；因案情復雜，依法延長審查起訴期限兩次（自2018年4月16日至4月30日、自2018年7月6日至7月20日）。

經依法審查查明：

2011年12月份左右，被告人李某甲的叔叔李某辛（已判刑）想到桂陽縣信用聯(lián)社貸款，因其在城關信用社于2009年貸出的兩筆共110萬元（分別為50萬元和60萬元）的貸款逾期，不符合貸款條件，不能繼續(xù)貸款。于是李某辛在征得被告人李某甲的同意之后，以李某甲的名義向桂陽縣信用聯(lián)社提出貸款申請，并向信用社提供了李某甲的個人身份資料、抵押物資料、資金用途報告等資料，李某辛以其位于桂陽縣汽車總站（夜宵城）第15棟和16棟的門面作為抵押物，并于2012年1月11日委托郴州**有限責任公司對抵押物桂陽縣汽車總站第15棟101-109號、112-118號（房屋所有權證號：00037949，國土證號：桂國用[2008]第883號）、16棟101-109號、111號、113-117號（房屋所有權證號：00040028，國土證號：桂國用[2008]第883號）31個門面（建筑面積共724.01平方米）進行了資產評估，每平方米估價為9600元，評估總價為6950496元，但經郴州宏信資產評估事務所對抵押物的市場價值進行評估，評估值為3107500元，李某辛提供的評估報告評估價值明顯虛高，而且李某辛在桂陽縣汽車總站（夜宵城）第15棟和16棟的門面僅有房產總證，沒有辦分證。第16棟在這筆貸款的抵押物中的第01、02、03、16、17號門面于2010年12月被李某辛銷售給了某某林，銷售價格為每平方米1500元，第15棟的所有門面現(xiàn)由原承建商李某丙使用，因李某辛與李某丙有其他債務關系，李某丙一直未把15棟的門面交付給李某辛。另外，貸款資料中借款人李某甲的借款用途是用于桂陽縣**旅游開發(fā)公司使用，但桂陽縣**旅游開發(fā)有限責任公司直至2015年3月才成立。2012年1月20日，被告人李某甲成功獲得貸款400萬元，貸款期限36個月。同日，被告人李某甲、李某辛等人來到城關信用社，由李某辛聘請的職工薛某某代李某甲支取現(xiàn)金400萬元給李某辛。李某辛支取出400萬元現(xiàn)金后，一部分用于給鄧某某等人償還借款，給李某甲付工資10萬元，其他資金去向不明。至2016年4月11日，被告人李某甲方只償還利息94572元，未還利息2079784.8元，未還本息合計6079784.8元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、到案說明、貸款資料、情況說明、大額現(xiàn)金支取申請表、貸款計息清單、戶籍資料、證明資料、個人征信記錄、工商登記資料、他項權登記資料、貸款審批登記簿、說明、刑事判決書、在逃人員信息表;2.證人證言：證人鄺某某、謝某某、譚某某、尹某某、雷某某、李某乙、周某某、李某丙、李某丁、李某戊、薛某某、桑某某、李某己、李某庚、何某甲、何某乙、歐某某、陳某甲、王某某、鄧某某、張某甲、張某乙、陳某乙、何某丙、劉某某等人的證言；3.被告人供述與辯解：被告人李某甲的供述與辯解、同案人李某辛的供述與辯解；4.鑒定意見：資產評估報告書。

本院認為，被告人李某甲伙同他人，以欺騙手段取得金融機構貸款，給金融機構造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。在共同犯罪中，被告人李某甲起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條第一、二款的規(guī)定，系從犯，應當從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省桂陽縣人民法院

檢察員：黃洪方

2018年8月3日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)被取保候審在家。

2.案卷材料和證據(jù)12冊。

3.證人、鑒定人名單。_　_

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