上海市楊某某人民檢察院

起 訴 書(shū)

滬楊檢金融刑訴〔2020〕67號(hào)

被告人李某甲，男，1963年**月**日生，公民身份號(hào)碼：330226************，漢族，初中文化，系上海**金融信息服務(wù)有限公司、**（上海）融資租賃有限公司總經(jīng)理，戶(hù)籍在浙江省寧?？h**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月17日被上海市公安局楊浦分局刑事拘留，次日被延長(zhǎng)羈押期限至三十天。同年11月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局楊浦分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局楊浦分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年1月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月15日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，并告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月，上海**金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：**公司）注冊(cè)成立，法定代表人盧某某，股東盧某某、被告人李某甲。2015年12月，被告人李某甲與李某乙（已判決）注冊(cè)成立**（上海）融資租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：**公司），法定代表人李某乙，**公司不再使用。2014年9月至2018年9月間，被告人李某甲伙同李某乙等人以**公司、**公司名義，未經(jīng)國(guó)家金融管理部門(mén)批準(zhǔn)，先后在本市虹口區(qū)、楊某某租賃辦公場(chǎng)所，招募業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，以出借資金給南京**家具有限公司等為名公開(kāi)對(duì)外宣傳并許以高息回報(bào)，通過(guò)簽訂《個(gè)人出借咨詢(xún)與服務(wù)協(xié)議》《個(gè)人承租·回租·借款與服務(wù)協(xié)議》的方式非法向社會(huì)不特定公眾吸收資金共計(jì)人民幣（下同）1.8億余元，未兌付6000余萬(wàn)元。

2019年10月16日，被告人李某甲主動(dòng)至浙江省寧?？h公安局**派出所投案，并如實(shí)供述了其犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)有：《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》《檔案機(jī)讀材料》等工商材料、《房屋租賃合同》、證人盧某某的證言及其提供的《委托持股協(xié)議》；同案關(guān)系人李某乙、陳某某、吳某某、張某甲、商某某、董某某、周某某等人的供述；證人韓某某、張某乙、許某某等人的證言、部分辨認(rèn)筆錄、《個(gè)人出借咨詢(xún)與服務(wù)協(xié)議》《個(gè)人承租·回租·借款與服務(wù)協(xié)議》、收款確認(rèn)書(shū)、POS機(jī)簽購(gòu)單、銀行交易記錄、借條、財(cái)務(wù)記賬憑證等材料；上海司法會(huì)計(jì)中心有限公司出具的《司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書(shū)》；公安機(jī)關(guān)出具的《到案情況》《到案經(jīng)過(guò)》《羈押證明》；被告人李某甲到案后的歷次供述等證據(jù)證實(shí)。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲伙同他人，違反國(guó)家金融法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，以借貸賺取利差為名，非法向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本并給付回報(bào)，非法向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，擾亂金融秩序，吸收金額數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第四款，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人李某甲具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。被告人李某甲承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人李某甲有期徒刑六年以上八年以下，并處罰金。若被告人李某甲在法院審理期間能夠積極退出違法所得，則根據(jù)退賠情況酌情從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市楊某某人民法院

檢察員：潘玲華

2020年2月13日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)被羈押于上海市楊某某看守所。

2.案卷材料三冊(cè)、光盤(pán)一張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份、《財(cái)產(chǎn)刑履行意愿記錄單》一份。

4.辯護(hù)人：徐璐穎，上海銀萌律師事務(wù)所律師。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十六條 組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對(duì)于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第六十七條 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案件材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。