浙江省建德市人民檢察院

起????訴????書

建檢公訴刑訴〔2019〕290號(hào)

被告人李某甲，女，1973年**月**日出生，身份證號(hào)碼3301261973********，漢族，文化程度大學(xué)本科，原浙江建德**銀行股份有限公司客戶經(jīng)理，住建德市**街道**路**幢**單元**室。因本案于2017年9月26日被建德市公安局刑事拘留，同年10月3日變更為取保候?qū)彛?018年9月30日被本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由建德市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年9月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年9月6日已告知被告人李某甲有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2002年11月，張某某（已判刑）和丈夫呂某某共同創(chuàng)辦建德市**家紡有限公司。2009年下半年以來，因呂某某深陷賭博惡習(xí)，公司資金周轉(zhuǎn)急劇緊張。2010年12月14日，張某某與呂某某以建德市**家紡有限公司購(gòu)買原材料的名義、由建德市**擔(dān)保有限公司提供擔(dān)保向浙江建德湖商村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱建德湖商銀行）申請(qǐng)信用貸款人民幣300萬元。被告人李某甲身為銀行信貸客戶經(jīng)理不認(rèn)真審核發(fā)放貸款后，張某某夫婦將貸款用于支付貨款、償還借款、支付利息等。之后的幾年中，張某某通過增加銀行貸款和民間借款的方式，連年為呂某某償還巨額賭債以及高利貸借款。該筆貸款一直以“調(diào)頭”方式周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸。

2014年3月初，建德市**家紡有限公司向建德湖商銀行貸款的300萬元即將到期，被告人李某甲通知張某某按時(shí)歸還，張某某要求續(xù)貸并通過方某某籌集300萬元資金歸還湖商銀行的到期貸款。期間，被告人李某甲未嚴(yán)格履行審慎審查貸款資料的職責(zé)，且在明知張某某貸款理由系虛構(gòu)的情況下，仍伙同張某某偽造向金軼先購(gòu)買原材料的購(gòu)銷合同。同時(shí)，張某某以此次貸款是用于購(gòu)買原材料的理由讓建德市**有限公司（法定代表人吳某某）提供擔(dān)保，最終騙取了建德湖商銀行貸款人民幣300萬元。2014年3月25日，張某某將該300萬元貸款資金通過“走賬”的方式轉(zhuǎn)入方某某實(shí)際控制的金某某個(gè)人湖商銀行賬戶，歸還了方某某處的借款300萬元。被告人李某甲在發(fā)放貸款后，亦未如實(shí)出具貸后調(diào)查報(bào)告。

2017年12月25日，建德市**有限公司歸還上述貸款本金人民幣200萬元。2019年9月12日，被告人李某甲歸還上述貸款本金人民幣5萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、貸款調(diào)查報(bào)告、刑事判決書、銀行賬戶交易明細(xì)、勞動(dòng)合同等；

2、證人吳某某、李某乙、張某某、朱某某、王某甲、周某某、許某某、王某乙、方某某、欒某某、徐某某、金某某等人的證言；

3、被告人李某甲的供述和辯解；

4、鑒定意見：筆跡鑒定書。

本院認(rèn)為，被告人李某甲身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

建德市人民法院

????????????????????????????????檢??察??員：程?婧

?????????????????????????????????2019年9月17日

附：

????1、被告人李某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

??????2、案卷十五冊(cè)。

3、證據(jù)目錄及證人、鑒定人名單。