浙江省三門縣人民檢察院

起?訴?書

三檢一部刑訴〔2019〕63號

被告人李某甲，曾用名李某乙，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼4419001987********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地廣東省東莞市**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌詐騙罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪，于2019年6月20日被三門縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年7月24日被三門縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人黃某甲，男，1997年**月**日出生，居民身份證號碼4416241997********，漢族，初中，戶籍所在地廣東省東莞市**鎮(zhèn)**街**號。因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪，于2019年6月21日被三門縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年7月24日被三門縣公安局執(zhí)行逮捕,后于2019年9月11日被三門縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人余某甲，曾用名余某乙，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼4419001993********，漢族，初中，戶籍所在地廣東省東莞市**鎮(zhèn)**街**號**座**室。因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪，于2019年6月23日被三門縣公安局刑事拘留并于2019年7月24日被三門縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由三門縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌詐騙罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪，被告人黃某甲、余某甲涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪，于2019年9月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年10月23日退回偵查機關(guān)補充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

（一）被告人李某甲、余某甲共同掩飾隱瞞犯罪所得的犯罪事實

2019年1月份，被告人李某甲通過卜某某（另案處理）介紹認識被告人余某甲，后李某甲在明知余某甲提供給其的銀行卡為實施詐騙所用，仍然幫助余某甲洗錢，并向余某甲收取所洗黑錢15%+POS機手續(xù)費的費用?，F(xiàn)查明，余某甲提供李某甲洗錢的銀行卡由謝某某（另案處理）提供。具體事實如下：

1、2019年1月21日，李某甲用余某甲提供的銀行卡（從謝某某處取得）在其位于東莞市**鎮(zhèn)**路**號的“**茗酒莊行”進行POS機消費19677元，后李某甲在扣除2877元好處費之后將剩余的16800元通過微信轉(zhuǎn)賬給余某甲，余某甲在扣除960元后將剩余的15840元轉(zhuǎn)賬通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

2、2019年1月22日，李某甲用余某甲提供的銀行卡（從謝某某處取得）在其位于東莞市**鎮(zhèn)**路**號的“**茗酒莊行”進行POS機消費10196元，后李某甲在扣除1475元好處費之后將剩余的8721元通過微信轉(zhuǎn)賬給余某甲，余某甲在扣除721元好處費后將剩余的8000元轉(zhuǎn)賬通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

（二）被告人李某甲詐騙的犯罪事實

2019年3月至6月，李某甲在明確知曉幫謝某某所洗的黑錢為詐騙所得的情況下，仍然從被告人黃某甲等人處大量收取銀行卡提供給謝某某使用，并由謝某某提供給賓陽的詐騙人員實施詐騙所用。詐騙所得款項到賬后，李某甲根據(jù)謝某某指令通過POS機刷卡套現(xiàn)，在扣除贓款的14%+POS機手續(xù)費等費用后，通過支付寶、微信和電子銀行轉(zhuǎn)賬方式將詐騙所得贓款轉(zhuǎn)給謝某某,經(jīng)查經(jīng)李某甲轉(zhuǎn)賬給謝某某的資金就已達178.5萬余元。具體事實如下：

1、2019年3月4日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費19876元，后李某甲在扣除2982元好處費之后將剩余的16894元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

2、2019年3月12日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費16785.28元，后李某甲在扣除2470.28好處費元之后將剩余的14315元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某；同日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費17292.12元，后李某甲在扣除2592.12元好處費之后將剩余的14700元分兩次通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

3、2019年3月13日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費19975.38元，后李某甲在扣除3100.38元好處費之后將剩余的16875元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

4、2019年3月14日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費19975.38元，后李某甲在扣除3088.38元好處費之后將剩余的16887元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

5、2019年3月23日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費20075.98元，后李某甲在扣除3095.98元好處費之后將剩余的16980元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。同日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費20075.98元，后李某甲在扣除3095.98元好處費之后將剩余的16980元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

6、2019年3月30日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費19876元，后李某甲在扣除3132元好處費之后將剩余的16744元分兩次通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某。

7、2019年4月17日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費19876元，后李某甲在扣除3132元好處費之后將剩余的16744元分兩次通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某；同日李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費5078.98元，后李某甲在扣除918.98元好處費之后將剩余的4160元通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某。

8、2019年4月22日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行三筆POS機消費共計20044.98元，后李某甲在扣除3104.98元之后將剩余的16940元分兩次通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某；同日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費20075.98元，后李某甲在扣除3331.98元好處費之后分別于4月22日和4月23日將剩余的16744元分三次通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某。

9、2019年4月30日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行二筆POS機消費共計47350.52元，后李某甲在扣除9110.52元好處費之后將24370元分三次通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某，將13870元分三次通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

10、2019年5月2日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費20075.98元，后李某甲在扣除3331.98元好處費之后將剩余的16744元分兩次通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某。

11、2019年5月4日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行四筆POS機消費共計26930.5元，后李某甲在扣除4352.5元好處費之后將剩余的22578元分四次通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某。

12、2019年5月6日，李某甲用黃某甲提供的銀行卡進行POS機消費20100元，后李某甲在扣除3356元好處費之后將剩余的16744元分兩次通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

13、2019年5月9日，李某甲用黃某甲提供的銀行卡進行二筆POS機消費共計48500元，用收取來的另一張銀行卡進行POS機消費15600元，后李某甲將25982元通過三次微信轉(zhuǎn)賬給謝某某，將10000元通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某，將20000元通過五次ATM取現(xiàn)交給謝某某。李某甲共扣取8118元好處費。

14、2019年5月10日，李某甲用黃某甲提供的銀行卡進行POS機消費共計20700元，黃某甲提供的另一張銀行卡進行POS機消費29900元，用黃某甲提供的歐某某銀行卡進行POS機消費40000元，后李某甲將61080元通過六次微信轉(zhuǎn)賬給謝某某，將17480元通過二次支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某。李某甲共扣取12040元好處費。

15、2019年5月13日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行四筆POS機消費共計49417元，后李某甲在扣除8002元好處費之后將20000元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某，將21415元通過三筆支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某。

16、2019年5月21日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行三筆POS機消費共計98925元，后李某甲在扣除14555元好處費之后將33875元通過二筆支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某，將50495元通過二筆微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。經(jīng)查其中有8.25萬元系詐騙人員當天用李某甲提供的歐某某工行3314賬戶從被害人杜某某處詐騙所得。

17、2019年5月22日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費49475元，后李某甲在扣除6935元好處費之后將剩余的42540元通過四筆微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

18、2019年5月23日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行七筆POS機消費共計50788元，后李某甲在扣除6668元好處費后將7020元通過一筆支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某，將37100通過二筆微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

19、2019年5月24日，李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費3300元，用收取來另一張銀行卡進行POS消費48000元，用黃某甲提供的銀行卡進行兩筆POS消費共計15000元，用收取來的一張銀行卡進行兩筆POS消費48800元，用自己收取來的銀行卡進行七筆POS消費共計194815元，后李某甲將29590元通過兩筆支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某，將182800元通過六筆銀行卡轉(zhuǎn)賬給謝某某，將54780元通過兩筆微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。經(jīng)查其中有48000元系被詐騙人員用黃某甲提供給李某甲的賬戶從被害人周某某處詐騙所得。

20、2019年5月28日，李某甲用自己收取來的三張銀行卡進行三筆POS機消費共計99300元，后李某甲在扣除13270元好處費后將4000元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某，將82030元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬給謝某某。

21、2019年5月29日，李某甲黃某甲提供的銀行卡進行POS機消費16500元，用黃某甲提供的黃某乙銀行卡進行POS機消費5100元，用黃某甲提供的歐某某銀行卡進行POS消費10000元，將自己收取來的一張銀行卡進行POS消費45000元，將自己收取來的另一張銀行卡進行POS消費9875元，在扣除12925元好處費后將8470元通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某，將60830元通過三次微信轉(zhuǎn)賬給謝某某，將4250元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)。

22、2019年5月30日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS機消費6475元，后李某甲在扣除1015元好處費后將5460元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

23、2019年5月31日，李某甲用收取來的銀行卡進行二筆POS消費共計50000元，用黃某甲提供的銀行卡進行POS消費16500元，用黃某甲提供的黃某乙銀行卡進行POS消費15000元，用自己收取來的另一張銀行卡進行二筆POS消費共計29950元，后李某甲將42580元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬給謝某某，將52220元通過三次微信轉(zhuǎn)賬給謝某某，將12670元通過支付寶轉(zhuǎn)賬給謝某某。經(jīng)查其中有15000元系詐騙人員用黃某甲提供給李某甲的黃某乙賬戶從被害人盧某某處詐騙所得。

24、2019年6月4日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行二筆POS消費共計30000元，在扣除4460元好處費后將剩余的25540元分兩次通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS消費45000元，在扣除6650元好處費之后將剩余的38350元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某1850銀行卡內(nèi)；李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS消費12000元，在扣除1880元好處費之后將剩余的10120元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某1850銀行卡內(nèi)。經(jīng)查其中有66000元系詐騙人員用黃某甲提供給李某甲的黃某乙賬戶從被害人林某某處詐騙所得。

25、2019年6月6日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行二筆POS消費共計30000元，在扣除4620元好處費后將剩余的25380元分兩次通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用自己收取來的銀行卡進行二筆POS消費共計50000元，在扣除7530元好處費后將剩余的42470元分兩次通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS消費10000元，用黃某甲提供的黃某乙中國銀行5950銀行卡進行POS消費7000元，用收取來的銀行卡進行POS消費5200元，用收取來的另外銀行卡進行二筆POS消費共計22950元，后李某甲在扣除7080元好處費之后將25380元分兩次通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)，將12690元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

26、2019年6月10日，李某甲用自己收取來的銀行卡進行POS消費14975元，后李某甲在扣除2305元好處費之后將12670元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某；李某甲用黃某甲提供的黃某乙銀行卡進行POS消費16000元，用收取來的銀行卡進行POS消費4500元，用收取來的銀行卡進行POS消費7500元，后李某甲在扣除3230元好處費之后將剩余的24770元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

27、2019年6月11日，李某甲用黃某甲提供的黃某乙銀行卡進行POS消費11000元，在扣除1670元好處費后將剩余的9330元微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。經(jīng)查該11000元系詐騙人員用黃某甲提供給李某甲的黃某乙賬戶從被害人吳某某處詐騙所得；同日，李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費19590元，后李某甲在扣除2950元好處費之后將剩余的16640元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)。

28、2019年6月12日，李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費24000元，后李某甲在扣除3670元好處費之后將剩余的20330元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)；同日，李某甲用收取來的鄭某某銀行卡進行POS消費共計60000元，后李某甲在扣除17580元好處費之后將剩余的42420元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)。經(jīng)查，該60000元系詐騙人員使用李某甲提供的鄭某某賬戶從被害人張某某處詐騙所得；同日，李某甲用收取來的銀行卡進行兩筆POS消費共計30000元，在扣除4620元好處費之后將剩余的25380元分兩次通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的的1850銀行卡內(nèi)。經(jīng)查其中有15000元系詐騙人員從用李某甲提供的xxxx銀行卡從被害人古某某處詐騙所得。

29、2019年6月12日，李某甲用收取來的銀行卡進行兩筆POS消費共計30000元，后李某甲在扣除4620元好處費之后將剩余的25380元分兩次通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用黃某甲提供的袁某某銀行卡進行兩筆POS消費共計15000元，后李某甲在扣除2310元好處費之后將剩余的12690元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用黃某甲提供的袁某某銀行卡進行POS機消費45000元，在扣除6790元好處費后將剩余的38210元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費15000元，后李某甲在扣除2310元好處費之后將剩余的12690元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)。經(jīng)查其中有45000元系詐騙人員用李某甲提供的袁某某1161賬戶從被害人曾某某處詐騙所得。

30、2019年6月13日，李某甲用收取來的鄭某某銀行卡進行POS消費16000元，后李某甲在扣除2450元好處費之后將剩余的13550元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用黃某甲提供的黃某乙銀行卡進行POS消費20000元，后李某甲在扣除3010元好處費之后將剩余的16990元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某；李某甲用收取來的一張銀行卡進行POS消費32975元，后李某甲在扣除5005元好處費之后將剩余的27970元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費35975元，后李某甲在扣除5335元好處費之后將剩余的30640元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)；李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費11975元，后李某甲在扣除1865元好處費之后將剩余的10110元通過微信轉(zhuǎn)賬給謝某某。

31、2019年6月17日，李某甲用黃某甲提供的黃某乙銀行卡進行POS消費33000元，后李某甲在扣除4980元好處費之后將剩余的28020元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)。同日又用黃某甲提供的黃某乙銀行卡進行POS消費16500元，后李某甲在扣除2550元好處費之后將剩余的13850元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)。

32、2019年6月17日，李某甲用黃某甲提供的袁某某銀行卡進行POS機消費47702元，在扣除6942元好處費后將剩余的40760元通過手機銀行轉(zhuǎn)賬到謝某某的1850銀行卡內(nèi)。經(jīng)查詐騙人員用李某甲提供的袁某某賬戶從被害人李某丙處詐騙48000元。

33、2019年6月18日，李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費14975元，后李某甲在扣除2245元好處費之后將剩余的12730元通過銀行轉(zhuǎn)賬給謝某某；同日，李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費14975元，后李某甲在扣除2245元好處費之后將剩余的12730元通過銀行轉(zhuǎn)賬給謝某某。

34、2019年6月19日，李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費29975元，后李某甲在扣除4515元好處費之后將剩余的25460元通過銀行轉(zhuǎn)賬給謝某某；李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費9975元，后李某甲在扣除1505元好處費之后將剩余的8470元通過銀行轉(zhuǎn)賬給謝某某；李某甲用收取來的銀行卡進行POS消費14975元，后在扣除2305元好處費之后將剩余的12670元通過銀行轉(zhuǎn)賬給謝某某。經(jīng)查其中有15000元系詐騙人員用李某甲提供的歐某某賬戶從被害人蘇某某處詐騙所得。

（三）被告人黃某甲掩飾隱瞞犯罪所得的事實

被告人黃某甲在明知其提供給李某甲的銀行卡將被用于洗黑錢，除提供自己及妻子歐某某的銀行卡給李某甲外，還從袁某某、黃某乙處收購銀行卡提供給李某甲，其中黃某甲提供了自己本人7張銀行卡、其妻子歐某某2張銀行卡、袁某某3張銀行卡、黃某乙6張銀行卡，并從中收取好處費1萬余元，后李某甲用這18張銀行卡共洗錢44.8萬余元；

另查明，被告人李某甲、黃某甲及袁某某（另案處理）已經(jīng)退賠受害人李某丙的全部損失，并取得受害人李某丙諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機4部、pos機2臺。

2.書證：戶籍證明、微信轉(zhuǎn)賬記錄截圖、接受證據(jù)材料清單、涉案照片、扣押決定書、扣押清單、扣押照片、調(diào)取證據(jù)通知書、pos機交易流水、諒解書、銀行賬戶明細、微信轉(zhuǎn)賬記錄明細、反詐平臺信息；

3.證人證言：證人袁某某、卜某某、黃某乙、鄭某某、歐某某的證言及歸案經(jīng)過；

4.被害人陳述：被害人李某丙、張某某、古某某、曾某某、盧某某、林某某、周某某、蘇某某、吳某某、杜某某的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人李某甲、黃某甲、余某甲的供述與辯解；同案犯謝某某的供述與辯解；

6.辨認筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：手機恢復(fù)數(shù)據(jù)、支付寶交易數(shù)據(jù)、微信交易數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人余某甲、黃某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人余某甲明知謝某某提供的兩張銀行卡內(nèi)資金系詐騙所得，仍舊聯(lián)系李某甲通過POS機刷卡洗錢并從中收取好處費，李某甲明知余某甲提供給其的銀行卡為實施詐騙所得，仍然幫助余某甲洗錢，并從中收取好處費，數(shù)額較大，該二人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三百一十二條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以掩飾隱瞞犯罪所得罪追究該二人刑事責任；被告人李某甲明知謝某某等人實施詐騙，仍舊幫助謝某某等人搜集大量銀行卡，并幫助謝某某等人通過POS機終端刷卡轉(zhuǎn)賬，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以詐騙罪追究刑事責任；被告人黃某甲明知是犯罪所得，仍舊大量辦理和收購銀行卡提供給李某甲使用并收取好處費，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三百一十二條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以掩飾隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責任。被告人李某甲掩飾隱瞞犯罪所得罪和詐騙罪應(yīng)當數(shù)罪并罰。被告人李某甲、黃某甲、余某甲均系從犯，依法可以從輕或減輕處罰；被告人余某甲有坦白情節(jié)，且自愿認罪認罰，依法可以從寬處罰。被告人李某甲、黃某甲認罪態(tài)度較好，酌情從輕處罰。被告人李某甲、黃某甲退賠了被害人李某丙的損失并取得被害人諒解，酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

三門縣人民法院

檢察員：潘劍鋒

2019年12月6日

附：

????1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于三門縣看守所，被告人黃某甲、余某甲取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)12冊。

3. 手機四部、pos機兩臺

4.?認罪認罰具結(jié)書一份