江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

寧鼓檢訴刑訴〔2020〕749號(hào)

被告人李某甲，男，1980年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3211811980********，漢族，大學(xué)文化，原**保險(xiǎn)公司員工，現(xiàn)無(wú)業(yè)，住江蘇省南京市建鄴區(qū)**洲**苑**棟**室（戶籍所在地：江蘇省南京市建鄴區(qū)**路**號(hào)）。被告人李某甲因涉嫌詐騙罪于2019年11月12日被南京市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年12月12日被該分局取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局鼓樓分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌合同詐騙罪，于2020年8月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人李某甲有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月至2018年1月，被告人李某甲通過(guò)偽造**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)單批單、損失減免承諾書(shū)和收款憑證，騙取3名被害人的錢(qián)款共計(jì)人民幣21萬(wàn)元（以下幣種均為人民幣）。贓款被被告人李某甲用于還債和日常消費(fèi)。具體犯罪事實(shí)分述如下：

1.2017年1月，被害人王某甲向**保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了10萬(wàn)元“**長(zhǎng)壽穩(wěn)贏1號(hào)”兩全保險(xiǎn)，期限為5年。2017年11月被害人王某甲向**保險(xiǎn)公司申請(qǐng)退保。被告人李某甲在為被害人王某甲辦理退保業(yè)務(wù)過(guò)程中，隱瞞**保險(xiǎn)公司已同意全額退保的真相，以保險(xiǎn)未到期，如申請(qǐng)全額退款需另行投保2萬(wàn)元為由，通過(guò)自己偽造的**保險(xiǎn)公司收款憑證于2017年12月6日騙取被害人王某甲2萬(wàn)元。

2.2016年10月，被害人崔某某向**保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了10萬(wàn)元“**共贏3號(hào)”投資型綜合保險(xiǎn)，期限為3年。2017年11月，被害人崔某某向**保險(xiǎn)公司申請(qǐng)退保。被告人李某甲在為被害人崔某某辦理退保業(yè)務(wù)的過(guò)程中，隱瞞**保險(xiǎn)公司已同意全額退保的真相，以保險(xiǎn)未到期，如申請(qǐng)全額退款需另行投保2萬(wàn)元為由，通過(guò)自己偽造的**保險(xiǎn)公司損失減免承諾書(shū)和保險(xiǎn)單批單于2017年12月11日騙取被害人崔某某2萬(wàn)元。

3.2016年10月，李某乙向**保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了17萬(wàn)元“**共贏3號(hào)”投資型綜合保險(xiǎn)，期限為3年。2017年10月李某乙向**保險(xiǎn)公司申請(qǐng)退保。被告人李某甲在辦理李某乙退保業(yè)務(wù)過(guò)程中，隱瞞該保險(xiǎn)產(chǎn)品已停售且不能更換投保人與被保人的真相，以幫助被害人陸某某變更轉(zhuǎn)接李某乙的保險(xiǎn)產(chǎn)品為由，通過(guò)自己偽造的**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)單批單于2018年1月19日騙取被害人陸某某17萬(wàn)元。

2019年11月12日，被告人李某甲在本市鼓樓區(qū)**北路**號(hào)**保險(xiǎn)公司內(nèi)被民警抓獲，其歸案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。2019年12月12日，被告人李某甲將詐騙所得21萬(wàn)元退賠至公安機(jī)關(guān)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.人口信息、案發(fā)到案經(jīng)過(guò)、保險(xiǎn)單和保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單批單、損失減免承諾書(shū)、收款憑證、銀行流水、匯款回執(zhí)、**保險(xiǎn)公司出具的批單和證明等書(shū)證；

2.證人曹某某、王某乙的證言；

3.被害人崔某某、陸某某的陳述；

4.被告人李某甲的供述和辯解；

5.南京市公安局鼓樓分局制作的辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人李某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可從依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院

檢察官：王斌

2020年9月30日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)被取保候?qū)徲诒臼薪ㄠ拝^(qū)**洲**苑**棟**室，聯(lián)系電話：1811562****。

2.全部案件材料2冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份，量刑建議書(shū)1份。

4.本案無(wú)涉案扣押款物。