上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢刑訴〔2020〕400號

被告人李某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼：2302811988********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍在遼寧省大連市甘井子區(qū)**街**號**，現(xiàn)住遼寧省大連市中山區(qū)**路**號**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月10日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同月13日延長拘留期限至三十日，2020年6月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌詐騙罪，于2020年8月14日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害單位的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年9月14日退回上海市公安局黃浦分局補(bǔ)充偵查，上海市公安局黃浦分局于2020年10月9日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年11月10日延長審查起訴期限十五日。上海市人民檢察院第二分院于2020年11月16日將本案指定本院管轄。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年11月間，被告人李某甲私自使用其借取的徐某某名下尾號5964的招商銀行信用卡，在以劉某某名義申領(lǐng)的瑞銀信pos機(jī)上套現(xiàn)刷取32896元人民幣，后又冒充徐某某致電銀行虛假否認(rèn)交易后，被免除還款義務(wù)從而非法占有上述錢款。

2019年11月至2020年1月間，被告人李某甲使用其借取的李某乙名下尾號0474的招商銀行信用卡，在以劉某某名義申領(lǐng)的瑞銀信pos機(jī)上套現(xiàn)刷取15620元人民幣，后向李某乙謊稱上述信用卡錯誤交易，并誘使李某乙致電相關(guān)銀行否認(rèn)交易后，被免除還款義務(wù)從而非法占有上述錢款。

公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查，于2020年5月9日將被告人李某甲抓獲歸案，其到案后全額退賠了上述贓款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．被告人李某甲的供述證實(shí)，其使用借取的他人信用卡通過套現(xiàn)后謊報(bào)錯誤交易的手段騙取銀行信用卡透支額度內(nèi)資金的事實(shí)。

2．公安機(jī)關(guān)扣押決定書、清單、涉案銀行卡照片證實(shí)，公安機(jī)關(guān)從被告人處扣押相關(guān)銀行卡及銀行卡外觀。

3．涉案銀行卡交易明細(xì)、pos機(jī)開戶記錄、賠付申請函、相關(guān)銀行和支付公司出具的賠付說明等書證證實(shí)，被告人通過刷卡套現(xiàn)后謊報(bào)錯誤交易的方式進(jìn)行詐騙的事實(shí)。

4．公安機(jī)關(guān)出具的工作記錄證實(shí)，被告人李某甲的到案經(jīng)過。

5．本院扣押決定書、清單證實(shí)，被告人李某甲到案后退賠贓款的事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人李某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢??察??官：王文濤

檢察官助理：徐曉云

2020年11月20日

附件：

1．被告人李某甲現(xiàn)羈押于上海市黃浦區(qū)看守所

2．案卷材料和證據(jù)八冊、光盤二張

3．《隨案移送贓證款物品清單》一份

4．《適用簡易程序建議書》一份

5．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

6．《量刑建議書》二份

7．相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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