浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2019〕1098號

被告人李某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3410221987********，漢族，文化程度中專，務(wù)工，住安徽省休寧縣**鎮(zhèn)**村**。因本案于2018年4月9日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，同年5月11日轉(zhuǎn)取保候?qū)彛?019年1月10日再次被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)柯橋區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年2月15日被依法逮捕，經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長羈押期限二個月。

被告人阮某甲，男，1976年**月**日出生，身份證號碼3306021976********，漢族，文化程度大專，無業(yè)，住浙江省紹興市越城區(qū)**號**室。因犯尋釁滋事罪于2016年8月21被紹興市越城區(qū)人民法院判處有期徒刑十個月，緩刑一年四個月，緩刑考驗期至2017年12月25日。因本案于2018年2月7日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市柯橋區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年3月16日被依法逮捕，經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人蔡某某，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3412261987********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住安徽省潁上縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2018年2月7日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市柯橋區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年3月16日被依法逮捕，經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人夏某某，男，1997年**月**日出生，身份證號碼5227251997********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住貴州省甕安縣**鎮(zhèn)**村**。因本案于2018年11月10日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市柯橋區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月29日被依法逮捕。

被告人李某甲、夏某某涉嫌詐騙罪一案，由紹興市柯橋區(qū)公安分局于2018年12月4日移送至紹興市柯橋區(qū)人民檢察院審查起訴，紹興市柯橋區(qū)人民檢察院于2019年1月3日起訴至紹興市柯橋區(qū)人民法院。在法院審理過程中，紹興市中級人民法院于2019年5月13日決定本案由諸暨市人民法院審判，紹興市柯橋區(qū)人民法院于同年5月14日將該案退回紹興市柯橋區(qū)人民檢察院，紹興市柯橋區(qū)人民檢察院于2019年5月22日將本案移送我院。因事實不清，證據(jù)不足，于2019年7月5日退回公安機關(guān)補充偵查，諸暨市公安局經(jīng)補充偵查完畢于同年8月1日再次移送審查起訴。因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。

被告人蔡某某、阮某甲涉嫌尋釁滋事罪一案，由紹興市柯橋區(qū)公安分局于2018年8月16日移送至紹興市柯橋區(qū)人民檢察院審查起訴，紹興市柯橋區(qū)人民檢察院經(jīng)退補一次后于2018年12月14日起訴至紹興市柯橋區(qū)人民法院。在法院審理過程中，紹興市中級人民法院于2019年5月13日決定本案由諸暨市人民法院審判，紹興市柯橋區(qū)人民法院于同年5月14日將該案退回紹興市柯橋區(qū)人民檢察院，紹興市柯橋區(qū)人民檢察院于2019年5月22日將本案移送我院。因事實不清，證據(jù)不足，于2019年7月5日退回公安機關(guān)補充偵查，諸暨市公安局經(jīng)補充偵查完畢于同年8月1日再次移送審查起訴。因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院決定并案處理。

經(jīng)依法審查查明：

一、惡勢力犯罪集團(tuán)的詐騙、敲詐勒索犯罪事實

2014年開始，干某某（另案處理）為有組織的實施非法集資和“套路貸”詐騙等違法犯罪活動，先后在浙江省寧波市注冊成立***網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“***公司”）、浙江**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**公司”）等多家公司，在***公司下設(shè)運營部、技術(shù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財務(wù)部、保全部等部門，以***公司和**公司的“***”APP、“**理財”APP為載體向公眾非法集資，再用集資款從事車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，其在寧波地區(qū)開設(shè)鄞州門店、慈溪門店、余姚門店、北侖門店四家直營門店的基礎(chǔ)上，又以加盟店繳納保證金、公司提供20倍杠桿放貸資金的形式，招攬朱某甲、方某某（均已起訴）等人加盟，先后與30余人簽訂加盟合同，在奉化、臺州、徐州、杭州、江西等全國各地開展以“***”名義的車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，從中獲利。

***公司宣稱本人和非本人車輛均可以抵押，貸款類型多樣。借款時需由公司風(fēng)控部審核借款人身份及資產(chǎn)、抵押車輛情況，確定是否放款及放款額度，由門店操作與被害人簽訂車輛抵押借款協(xié)議、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、委托書等諸多協(xié)議，辦理抵押登記手續(xù)，并在抵押車輛上安裝GPS定位器，公司財務(wù)部再根據(jù)借款合同上的借款金額，先扣除服務(wù)費、GPS費、押金、首期利息等高額費用后，通過第三方北京****科技有限公司賬戶轉(zhuǎn)賬給被害人。若被害人還款逾期，直營門店由公司保全部負(fù)責(zé)催收，各加盟店由自己為主負(fù)責(zé)催收，公司保全部予以配合，催收時會根據(jù)GPS定位將抵押車輛開來扣下，再以賣掉車輛威脅被害人支付本金、利息及高額違約金、拖車費等。

2017年4月，干某某為攫取更大利益，決定逐步停止車輛抵押貸款模式，轉(zhuǎn)型以**公司的名義發(fā)展小額消費貸模式的“套路貸”。為全面開展小額消費貸模式，干某某于2017年8月專門設(shè)立寧波**甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**甲公司”）、寧波**乙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**乙公司”）等公司并行開展消費貸業(yè)務(wù)，指派黃某某（已起訴）擔(dān)任**甲公司負(fù)責(zé)人、李某乙（已起訴）擔(dān)任**乙公司負(fù)責(zé)人；又成立寧波**丙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**丙公司”）專門實施催收等工作，糾集周某甲（已起訴）擔(dān)任負(fù)責(zé)人、胡某甲（已起訴）擔(dān)任紹興地區(qū)負(fù)責(zé)人；同時又糾集徐某某（已起訴）擔(dān)任**公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，糾集張某某（已起訴）擔(dān)任**公司財務(wù)部負(fù)責(zé)人，同年11月，又糾集周某乙（已起訴）擔(dān)任董事長助理，負(fù)責(zé)全面管理***公司、**公司事務(wù)。從2017年9月開始，**甲公司和**乙公司的消費貸門店發(fā)展到紹興地區(qū)。**甲公司先后開設(shè)諸暨門店、上虞門店、越城門店、柯橋門店，方某某為**甲公司紹興區(qū)域經(jīng)理。**乙公司先后開設(shè)上虞門店、越城門店、柯橋門店，朱某甲為**乙公司紹興區(qū)域經(jīng)理。每個門店設(shè)置門店經(jīng)理一人，財務(wù)一人，業(yè)務(wù)員三到五人。同時，**丙公司周某甲、胡某甲又糾集被告人蔡某某等十余人在紹興地區(qū)的諸暨、上虞、越城、柯橋分設(shè)四個保全小組，被告人蔡某某為越城保全組組長，被告人阮某甲、夏某某為越城保全組成員。至此，形成了以干某某、周某乙為首要分子，黃某某、李某乙、徐某某、張某某、周某甲、胡某甲、朱某甲、方某某等五十余人參與，人數(shù)眾多、勢力龐大的惡勢力犯罪集團(tuán)。

**公司以各門店為平臺，假借小額消費貸名義實施“套路貸”犯罪活動，以無抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時，被害人需先填寫申請表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細(xì)信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過微信審核群發(fā)給能能公司風(fēng)控部審核，同時通過微信家訪群發(fā)家訪單通知能力公司保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，風(fēng)控部對被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書、服務(wù)須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議，并讓被害人手持借款合同和身份證拍照。然后公司財務(wù)部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某乙”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期應(yīng)還本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費、借款金額5%的平臺管理費等，虛增債務(wù)，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時還本付息，則由門店通過微信移交群發(fā)送移交函，能力公司相應(yīng)保全小組人員到門店拿被害人的借款資料后，采用電話滋擾、貼身跟隨、多次上門威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話、破壞門窗門鎖、非法限制人身自由等方式催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費等費用。

為加強組織管理，方便實施違法犯罪活動，擴大影響力，以干某某、周某乙為首要分子的***公司、**公司在人員管理、業(yè)務(wù)活動等方面有嚴(yán)格的規(guī)章制度，包括統(tǒng)一審批、統(tǒng)一合同、統(tǒng)一放貸、統(tǒng)一收費等，制定有“半小時審批制”、“進(jìn)件和風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)”、“家訪須知”、“利息和收費標(biāo)準(zhǔn)”等，規(guī)定催收情況均需以文字、照片、視頻方式發(fā)在微信催收群里，運營、財務(wù)人員須每日、每周、每月定期對賬，不同部門、流程都建立對應(yīng)微信群進(jìn)行交流。在獎懲激勵機制方面，給中高層管理人員一定的門店股份，規(guī)定組織成員收入與業(yè)務(wù)量、催收成效掛鉤等。

***公司、**公司從車輛抵押貸款到小額消費貸款，在寧波站穩(wěn)腳跟后逐步擴展到溫州、紹興及江西、安徽等多個省市，有組織的實施“套路貸”違法犯罪活動，并使用“軟暴力”等方式催討非法債務(wù)，威懾群眾，受害人數(shù)達(dá)數(shù)百人，嚴(yán)重侵犯他人人身、財產(chǎn)、名譽等合法權(quán)益，導(dǎo)致諸多被害人遠(yuǎn)走他鄉(xiāng)、家庭破裂，給被害人及其家屬、當(dāng)?shù)厝罕娫斐尚睦砜謶?，?yán)重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

（一）**丁公司實施的敲詐勒索、詐騙犯罪事實

朱某甲于2016年9月在紹興市越城區(qū)迪蕩新城國茂大廈成立紹興**丁商務(wù)信息咨詢有限公司（以下簡稱“**丁公司”），成為***公司紹興地區(qū)加盟店，并糾集被告人李某甲為加盟店經(jīng)理，被告人李某甲又先后糾集王某甲、李某丙（均已起訴）為加盟店工作人員。2016年9月至2017年10月期間，**丁公司以車輛抵押貸款名義實施“套路貸”犯罪行為8次，其中敲詐勒索3次，既遂14萬余元，詐騙5次，既遂16萬余元。具體如下：

1．2016年9月，胡某丙以其父親胡某丁名下的汽車裝GPS抵押方式向**丁公司借款4.1萬元，實際到手3.4萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員。后胡某丙按月支付六期利息共8400余元，又支付1000元現(xiàn)金讓王某甲辦理續(xù)借手續(xù)，但被告人李某甲等人仍肆意認(rèn)定胡某丙違約，于2017年4月將抵押車輛開走，以此威脅胡某丙歸還本金并支付違約金，后胡某丙被迫支付5.7萬元將車贖回。

2．2017年1月，盧某某以其寶馬車裝GPS抵押方式向**丁公司借款15萬元，實際到手13.5萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員。盧某某支付利息及罰金8820元，后***公司以GPS信號不正常為由認(rèn)定盧某某違約，將其抵押的寶馬車開走，威脅其支付本金及違約金、拖車費等，盧某某被迫支付17.51萬元后將車贖回。

3．2017年上半年，呂某某江以其寶馬車裝GPS抵押方式向**丁公司借款10萬元，實際到手9.075萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員，李某丙安裝GPS。呂某某按月支付利息2.795萬元，在最后一期還款日前，***公司以備用鑰匙有問題為由認(rèn)定其違約，將其抵押的寶馬車開走，威脅其歸還本金及違約金等，呂某某被迫于2017年8月5日支付13萬元將車贖回。

4．2016年底，趙某甲以其大眾途銳轎車裝GPS抵押方式向**丁公司借款15萬元，實際到手約13萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員。趙某甲按月支付利息共4.05萬元，后歸還本金15萬元結(jié)清。

5．2016年底，金某甲以其本人車輛裝GPS抵押方式向**丁公司借款3萬元，實際到手2萬余元，王某甲為業(yè)務(wù)員，后金某甲歸還3萬余元結(jié)清。

6.?2016年12月，阮某乙以其寶馬車裝GPS抵押方式向**丁公司借款22萬元，實際到手約20萬余元，王某甲為業(yè)務(wù)員，后阮某乙按月支付利息共3.185萬元，又歸還本金21.6萬元結(jié)清。

7.?2017年6月，周某丙以其妻子韓某某名下的馬自達(dá)轎車裝GPS抵押方式向**丁公司借款5萬元，實際到手4.25萬元，被告人李某甲及王某甲為業(yè)務(wù)員，李某丙超安裝GPS，后周某丙支付利息共4800元，又經(jīng)被告人李某甲要求提前歸還本金5萬元結(jié)清。

8.?2017年6月，項某某以其大眾途觀車裝GPS抵押方式向**丁公司借款14萬元，實際到手10.926萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員，李某丙安裝GPS。后項某某按月支付利息共8820元，并于同年9月歸還本金14萬元結(jié)清。

（二）**甲公司越城門店實施的詐騙及尋釁滋事犯罪事實

2017年9月至2018年1月期間，**甲公司在紹興地區(qū)的諸暨、上虞、越城、柯橋設(shè)立四家門店，以小額消費貸名義實施“套路貸”詐騙614次，實現(xiàn)詐騙既遂363萬余元。其中，越城門店于2017年11月設(shè)立，何某甲（已起訴）為門店經(jīng)理，何某乙、陶某某（均已起訴）等人為業(yè)務(wù)員。至2018年1月，越城門店共實施“套路貸”詐騙93次，提供本金85萬余元，被害人主動還款67萬余元，有67人因逾期被移交能力公司催收，經(jīng)**丙公司越城保全組被告人蔡某某、阮某甲、夏某某分別采用貼身跟隨、多次上門威脅恐嚇家屬、油漆噴字、高音喇叭喊話等“軟暴力”方式催收后收回16萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂72萬余元。（詳見清單）

（三）**乙公司越城門店實施的詐騙及尋釁滋事犯罪事實

2017年9月至2018年1月期間，**乙公司在紹興地區(qū)的上虞、越城、柯橋設(shè)立三家門店，以小額消費貸名義實施“套路貸”詐騙364次，實現(xiàn)詐騙既遂202萬余元。其中，越城門店于2017年11月設(shè)立，被告人李某甲為門店經(jīng)理，王某甲、李某丙等人為業(yè)務(wù)員。至2018年1月，越城門店共實施“套路貸”詐騙123次，提供本金123萬余元，被害人主動還款70萬余元，有109人因逾期被移交**丙公司催收，經(jīng)**丙公司越城保全組被告人蔡某某、阮某甲、夏某某分別采用貼身跟隨、多次上門威脅恐嚇家屬、油漆噴字、高音喇叭喊話等“軟暴力”方式催收后收回23萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂68萬余元。（詳見清單）

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、刑事判決書、扣押決定書、扣押清單、工商登記資料、手機資料、扣押的被害人借款資料、銀行交易明細(xì)、還款記錄、收條等；

2.證人證言：證人王某乙、朱某丙等的證言，抓獲經(jīng)過；

3.被害人張某乙、朱某乙、金某丁、周某丁、周某戊等的陳述；

4.被告人李某甲、蔡某某、阮某甲、夏某某及同案人員朱某甲、王某甲、李某丙、何某甲、何某乙、陶某某、金某戊的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄及照片、手機鑒定取證報告；

6.視聽資料：客戶檔案表、手機取證資料。

二、敲詐勒索

2018年5月，被告人李某甲發(fā)現(xiàn)其被刑事拘留期間扣押在紹興市公安局柯橋區(qū)分局**派出所的多張銀行卡及手機支付寶、微信上的錢被**派出所民警洪某甲（另案處理）轉(zhuǎn)走，尚有本金及利息、違約金共8萬余元未還，便將此事告知朱某甲（另案處理），朱某甲建議找趙某乙（已起訴）幫忙。趙某乙認(rèn)為可以趁機利用洪某甲系警察的身份敲詐一筆錢，于是其又找來金某乙（已起訴），四人經(jīng)商量決定，由趙某乙負(fù)責(zé)在幕后策劃與指導(dǎo)，被告人李某甲及其家屬出具委托書給趙某乙、金某乙，由金某乙出面跟洪某甲進(jìn)行談判，讓洪某甲歸還本金并賠償損失合計200萬元。同時，根據(jù)趙某乙的要求，被告人李某甲先支付給趙某乙好處費15萬元，金某乙從中分得1萬元。后金某乙及被告人李某甲等人以到公安機關(guān)、紀(jì)委等有關(guān)部門舉報，讓洪某甲坐牢進(jìn)行威脅，在紹興、寧波兩地多次跟洪某甲進(jìn)行談判。至同年10月初，洪某甲被迫無奈，分兩次交給被告人李某甲共30萬元。被告人李某甲拿到錢后又交給趙某乙7萬元作為好處費，金某乙又從中分得1.3萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證、書證：銀行賬戶明細(xì)、支付寶賬戶明細(xì)、微信賬戶明細(xì)、扣押決定書、扣押清單、收條等；

2.證人證言：證人王某甲、洪某乙、李某戊、金某丙、李某己、李某庚、張某乙的證言；

3.被害人洪某甲的陳述；

4.被告人李某甲及同案人員趙某乙、金某乙、朱某甲的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)筆錄：搜查筆錄、電子證據(jù)檢查筆錄；

6.視聽資料：搜查視頻、電腦主機提取數(shù)據(jù)光盤、手機提取數(shù)據(jù)光盤。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、蔡某某、阮某甲、夏某某與周某乙、朱某甲等人為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，以非法占有為目的，以暴力、“軟暴力”等手段實施“套路貸”詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪活動，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團(tuán)。被告人李某甲以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人李某甲又以威脅、要挾手段敲詐他人財產(chǎn)，數(shù)額巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究刑事責(zé)任。被告人蔡某某、阮某甲、夏某某為催討非法債務(wù)多次恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，破壞社會秩序，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。鑒于詐騙、敲詐勒索犯罪中部分系未遂，依法可以從輕或者減輕處罰。被告人李某甲一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)予并罰。被告人阮某甲在緩刑考驗期內(nèi)犯新罪，依法應(yīng)撤銷緩刑，數(shù)罪并罰。故對被告人李某甲、蔡某某、阮某甲、夏某某應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二百九十三條第一款、第二十五條第一款、第二十三條、第二十六條、第七十七條第一款、第六十九條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

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副檢察長：王建華

???????????????????????????????????2019年9月16日

附：

1．被告人李某甲、蔡某某、阮某甲、夏某某現(xiàn)羈押于諸暨市看守所；?

2．移送刑事偵查卷宗24冊。