河南省洛陽市澗西區(qū)人民檢察院

起?訴?書

洛澗檢一部刑訴〔2020〕114號

被告人李某甲，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4103231982********，漢族，初中文化，戶籍所在地河南省新安縣，住新安縣**村**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被洛陽市公安局長安路分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經本院批準，于2020年1月21日被洛陽市公安局長安路分局逮捕。

被告人李某乙，曾用名李某戊，男性，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼xxxx，漢族，小學文化，戶籍所在地河南省新安縣，住新安縣**村**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被洛陽市公安局長安路分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經本院批準，于2020年1月21日被洛陽市公安局長安路分局逮捕。

本案由洛陽市公安局長安路分局偵查終結，以被告人李某甲、李某乙涉嫌詐騙罪，于2020年3月18日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月20日已告知被告人有權委托辯護人，于2020年7月31日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，并聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月17日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年5月15日補查重報；本院于2020年6月12日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年7月9日補查重報。現已審查完畢。

經依法審查查明：

1、2015年7月初,李某丙以自己在銀行內部有熟人，可以辦理高額信用卡貸款、信用卡提額、大額信用卡等業(yè)務為由，騙取被害人牛某某的信任。后被告人李某甲、李某乙伙同李某丙，以簽訂虛假建設銀行貸款表的方式，向被害人牛某某索取信用卡原件及信用卡密碼等信息，并于2015年7月13日至9月24日之間分別在洛陽市澗西區(qū)中州西路建設銀行華山支行、華山路尚客優(yōu)酒店等地分多次操作POS機，刷出牛某某兩張信用卡內可用信用額度套現。牛某某通過短信提醒得知錢被刷出后即電話聯系李某丙，核實確系李某丙所為，李某丙解釋稱需要反復刷卡提高流水以提升信用額度，牛某某信以為真。到2015年9月初，牛某某建設銀行信用卡出現逾期，其開始通過打電話和發(fā)微信等方式聯系催促李某丙償還其信用卡透支金額，李某丙以各種理由推托拒不見面，且關機、停機逃匿，拒不償還。為避免造成不良信用記錄，牛某某將兩張信用卡掛失，補卡后分別通過ATM及網銀、支付寶等形式償還其兩張信用卡中被李某丙刷出的信用額度。經查，被害人牛某某農業(yè)銀行信用卡被刷出金額為人民幣10001元，建設銀行信用卡被刷出金額為人民幣8700元。截至目前，上述刷出金額已由被害人牛某某還清。被害人牛某某合計損失為人民幣18701元。

2、2015年7月中旬，被告人李某甲、李某乙伙同李某丙以同樣手段騙取被害人田某某信任，索取被害人田某某浦發(fā)銀行信用卡原件及密碼，因查詢該卡無可用額度，被告人李某丙騙被害人田某某稱卡不能為空，后田某某到洛陽市老城區(qū)浦發(fā)銀行柜臺存現以恢復信用額度，額度恢復后，李某丙刷出田某某浦發(fā)銀行信用卡可用信用額度32500元，2015年9月初被告人李某丙將卡還給田某某本人后逃匿。經查，被害人田某某浦發(fā)銀行信用卡被刷出金額為人民幣32500元。截至目前，上述刷出金額已由被害人田某某還清。被害人田某某合計損失為人民幣32500元。

3、2015年7月中旬，被告人李某甲、李某乙伙同李某丙以同樣手段騙取被害人褚某某信任，以辦理信用卡貸款及提額為由，騙取被害人褚某某農業(yè)信用卡原件及密碼后，刷走被害人褚某某信用卡23500元。同時李某丙以辦理大額信用卡為誘餌，騙取被害人褚某某丈夫胡武欽保證金8000元。2015年9月，被告人李某丙將卡還給褚某某后該李某丙等人逃匿。經查，被害人褚某某農業(yè)銀行信用卡被刷出金額為人民幣23500元。截至目前，上述刷出金額已由被害人褚某某還清。被害人褚某某及其丈夫胡武欽合計損失為人民幣31500元。

4、2015年8月中旬，被告人李某乙伙同李某丙以辦理信用卡提額為由騙取被害人苗某某興業(yè)銀行信用卡原件及密碼后，李某丙、李某乙刷出苗某某興業(yè)銀行信用卡10300元。2015年9月，被告人李某丙將該卡還給苗某某后逃匿。經查，被害人苗某某興業(yè)銀行信用卡被刷出金額為人民幣10300元。截至目前，上述刷出金額已由被害人苗某某還清。被害人苗某某合計損失為人民幣10300元。

5、2015年7月，被害人李某丁通過牛某某認識李某丙。被告人李某丙以自己在銀行內部有熟人，可以辦理高額信用卡提額等業(yè)務為由，答應幫李某丁信用卡提額。李某丁將此事介紹給其朋友張某某、張某甲。被害人張某某、張某甲將自己銀行信用卡原件及密碼交給李某丁讓其代辦。被告人李某甲、李某乙伙同李某丙以辦理提額為由騙取了李某丁實際持有的被害人張某某農業(yè)銀行信用卡（卡號?4637?5800?****?****）和被害人張某甲招商銀行信用卡（卡號?6225?7687?****?****）原件及密碼，并多次套刷。被害人張某某的農業(yè)銀行信用卡被非法刷出的金額為人民幣35265元。被害人張某甲的招商銀行信用卡被刷出的金額為人民幣53640元，后李某丙還款20460元，被告人李某甲、李某乙、李某丙實際非法占有被害人張某甲招商銀行信用卡金額為人民幣33180元。后因張某甲無力償還，截止2020年5月該張信用卡應還本金及滯納金等已累計至124841.47元。

認定上述事實的證據如下：

1、被告人李某甲、李某乙及同案犯李某丙的供述與辯解；

2、被害人牛某某、田某某、褚某某、苗某某、李某丁、張某某的陳述·；

3、辨認筆錄；

4、鑒定意見；

5、書證：戶籍證明、現實表現證明、抓獲經過、信用卡賬單等。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某乙對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某甲、李某乙以非法占有為目的，騙取他人財物，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人李某甲、李某乙系共同犯罪，應根據《中華人民共和國刑法》第二十五條之規(guī)定處罰。被告人李某甲、李某乙系從犯，應根據《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

洛陽市澗西區(qū)人民法院

檢察官：楊樂

2020年8月5日

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附件：

1、被告人李某甲、李某乙現羈押于洛陽市看守所。

2、案卷材料和證據五冊。

3、認罪認罰具結書一份。

4、量刑建議書一份。