黑龍江省虎林市人民檢察院

起??訴??書

黑虎檢訴刑訴〔2020〕35號

被告人李某甲，女，1974年**月**日出生，身份證號碼:2310271974********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地：黑龍江省慶安縣**派出所，住綏化市**。2019年4月13日因涉嫌騙取貸款罪被虎林市公安局刑事拘留,同年5月17日由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人時某甲，男，1959年**月**日出生，身份證號碼:2310271959********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地：黑龍江省綏化市**派出所，住綏化市北林區(qū)**。2019年6月4日因涉嫌騙取貸款罪被虎林市公安局刑事拘留,同年7月2日由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人喬某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼:2303811969********，漢族，小學文化，無業(yè)，住黑龍江省綏化市**。2019年2月12日因涉嫌騙取貸款由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由虎林市公安局偵查終結，以被告人李某甲、時某甲、喬某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月11日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后，于同年12月10日、2020年2月25日兩次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月12日補查完畢重新移送審查起訴。本院于2020年2月3日、5月13日分別延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2013年3月29日，被告人李某甲、時某甲、喬某某與張某某、趙某某組成五戶聯(lián)保小組，使用虛假的水田承包合同書和土地承包證明，各自在中國銀行股份有限公司虎林分行貸款20萬元。貸款到期后，三被告人一直沒有償還。2015年12月29日，中國銀行股份有限公司黑龍江省分行批復核銷了三被告人名下貸款本金20萬元及利息。

經(jīng)偵查，被告人喬某某于2019年2月12日經(jīng)公安機關傳喚到案；被告人李某甲、時某甲分別于同年4月11日、6月4日被公安機關抓獲歸案。

認定上述事實的主要證據(jù)如下：

1.書證報案材料、受案登記表、情況說明、到案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、常住人口基本信息、土地承包證明、農(nóng)戶聯(lián)保貸款申請表、水田承包合同書、貸款合同、呆賬核銷批復；

2.證人于某某、時某乙、洪某某、王某甲、王某乙、時某丙、李某乙的證言；

3.被害人張某某的陳述；

4.被告人李某甲、時某甲、喬某某的供述和辯解。

本院認為，被告人李某甲、時某甲、喬某某使用虛假證明材料騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人李某甲、時某甲、喬某某到案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰；被告人李某甲、時某甲、喬某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處理。建議判處被告人李某甲、時某甲、喬某某拘役三個月，并處罰金人民幣10000元。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用速裁程序依法判處。

此??致

虎林市人民法院

檢察官:高容舟

檢察官助理：劉志強

?二○二○年五月二十五日

附件：

1.?被告人李某甲、時某某、喬某某現(xiàn)被取保候?qū)徲谧∷兀?/span>

2.?全部案卷和證據(jù)材料；

3.?認罪認罰具結書。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一??以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
??被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。