佳木斯市郊區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

佳郊檢訴刑訴〔2019〕192號　

被告人李某甲（綽號李某乙），男，1970年**月**日出生，居民身份證號碼2308261970********，漢族，小學文化，原系佳木斯市**糧油有限公司法定代表人，佳木斯市**汽車銷售有限公司法定代表人，住佳木斯市郊區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：佳木斯市郊區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號）。2019年1月18日因涉嫌騙取貸款被佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局刑事拘留（同年1月16日臨時羈押于哈爾濱市香坊區(qū)看守所），同年4月25日經本院以涉嫌騙取貸款罪批準逮捕，次日由佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局執(zhí)行。

被告人劉某某，男，1962年**月**日出生，居民身份證號碼2308021962********，漢族，高中文化，中共黨員，系佳木斯市**淀粉有限公司法定代表人，住佳木斯市向陽區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：佳木斯市郊區(qū)**社區(qū)**組**號）。2019年1月18日因涉嫌騙取貸款罪被佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局監(jiān)視居住，同年7月3日被該局取保候審。

本案由佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局偵查終結，以被告人李某甲、劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月22日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料，本院受理后分別于2019年6月5日、8月19日退回偵查機關補充偵查，偵查機關分別于同年7月5日、9月19日補充偵查完畢重新移送審查起訴。本院分別于2019年5月23日、8月6日、10月18日各延長審查起訴期限半個月。被告人李某甲、劉某某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2010年3月至12月，被告人李某甲、劉某某接受時任佳木斯市郊區(qū)**社主任王某甲（另案處理）的請托，在其信用社頂冒名、壘戶貸款，李某甲將利用收糧、經營銷售**汽車4S店獲取的身份證復印件、劉某某將利用經營**糧油有限公司的便利獲取的身份證復印件提供給王某甲，王某甲指使信貸員屈某某（另案處理）在相關貸款人并不知情的情況下，利用其身份證信息制作虛假貸款檔案，騙取該信用社貸款分別為人民幣50,404,490.00元；人民幣?44,240,000.00元。

經偵查，被告人李某甲于2019年1月16日被公安機關在哈爾濱市道里區(qū)太平莊鎮(zhèn)太平國際機場抓獲；被告人劉某某于2018年8月7日被公安機關電話傳喚到佳木斯市公安局郊區(qū)分安分局接受訊問。

認定上述事實的證據如下：

1.被告人戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)及貸款材料、證明材料、銀行流水等；

2.證人張某某、王某乙、董某某等人證言；

3.被告人李某甲、劉某某的供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某甲、劉某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某甲、劉某某以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款，情節(jié)特別嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，應根據《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定對其處罰，被告人李某甲、劉某某均能如實供述自己的罪行，應根據?《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定對其處罰，建議判處被告人李某甲有期徒刑三年至四年，并處罰金；劉某某有期徒刑三年至三年六個月，并處罰金。依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

佳木斯市郊區(qū)人民法院　

檢察員：楊敬娟

2019年11月1日　

附：

????1．被告人李某甲現(xiàn)羈押于佳木斯市看守所；

2．全部案卷和證據材料；

3．《認罪認罰具結書》二份。

本起訴書所依據的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一?以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。?

第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第六十七條?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

????被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

????犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

???《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當做出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料證據移送人民法院?！?/span>

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。