河北省保定市競秀區(qū)人民檢察院

起????訴???書

保競檢公訴刑訴〔2019〕160號(hào)

1.被告人李某甲，男，1983年**月**日出生，身份證號(hào)碼：1306331983********，漢族，初中文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地：河北省保定市****縣****鄉(xiāng)****村****號(hào)，住河北省****縣****鄉(xiāng)****村****號(hào)，2018年7月3日因涉嫌詐騙被保定市公安局競秀分局刑事拘留；2018年7月26日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被保定市公安局競秀分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

2.被告人喬某某，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼：1306261992********，漢族，初中文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地：保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，住保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào).2015年10月13日因犯尋釁滋事罪被保定市定興縣人民法院判處有期徒刑九個(gè)月，2015年12月2日刑滿釋放。2018年7月3日因涉嫌詐騙被保定市公安局競秀分局刑事拘留；2018年7月26日因涉嫌詐騙罪本院批準(zhǔn)，次日被保定市公安局競秀分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

3.被告人李某乙，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼：1306261994********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，中共黨員，戶籍所在地：保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，住保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，2018年7月3日因涉嫌詐騙被保定市公安局競秀分局刑事拘留；2018年7月26日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被保定市公安局競秀分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

4.被告人屈某某，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼：1306261992********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地：保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，住保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，2018年7月3日因涉嫌詐騙保定市公安局競秀分局刑事拘留，2018年7月26日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被保定市公安局競秀分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

5、被告人馬某某，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼：1306361991********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地：河北省保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，住保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)。2018年12月11日因涉嫌合同詐騙罪被保定市公安局競秀分局刑事拘留；2019年1月16日因涉嫌合同詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被保定市競秀區(qū)公安分局執(zhí)行逮捕,現(xiàn)在押。

6、被告人房某某，男，1971年**月**日出生，身份證號(hào)碼：1324251971********，漢族，初中文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地：河北省保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，住****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，2018年12月11日因涉嫌合同詐騙罪被保定市公安局競秀分局刑事拘留；2019年1月16日因涉嫌合同詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被保定市競秀區(qū)公安分局執(zhí)行逮捕,現(xiàn)在押。

7、被告人陳某某，男，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼1309811982********，漢族，大專文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地：河北省保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，住保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，2018年12月11日因涉嫌合同詐騙罪被保定市公安局競秀分局刑事拘留；2019年1月16日因涉嫌合同詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被保定市競秀區(qū)公安分局執(zhí)行逮捕,現(xiàn)在押。

8、被告人楊某某，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼：1306251969********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地：保定市****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，現(xiàn)住****縣****鄉(xiāng)****區(qū)****號(hào)，2018年12月11日因涉嫌合同詐騙罪被保定市公安局競秀分局刑事拘留；2019年1月16日因涉嫌合同詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被保定市競秀區(qū)公安分局執(zhí)行逮捕,現(xiàn)在押。

本案由保定市公安局競秀區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、喬某某、屈某某、李某乙涉嫌詐騙罪，被告人馬某某、房某某、陳某某、楊某某涉嫌合同詐騙罪分別于2018年9月25日、2019年2月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，三日內(nèi)已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2018年11月9日至12月9日，自2019年1月23日至2月23日），因案情復(fù)雜延長審查起訴期限三次（自2018年10月26日至2018年11月9日，自2019年1月8日至1月23日，自2019年3月23日至4月8日）

經(jīng)依法審查查明：1、被告人李某甲和被告人喬某某為騙取銀行貸款分期購車，于2018年6月28日，被告人李某甲介紹客戶通過被告人喬某某到北京市購買車輛，由張某某墊資。被告人喬某某和被告人屈某某、被告人李某乙假裝到北京購車騙取張某某購車款200400元。破案后，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)該車款追回并發(fā)還被害人。

???2、?2017年8月，被告人李某甲、被告人屈某某、被告人喬某某為騙取銀行貸款分期購車，為屈某某的妻子張某某提供虛假的工資收入證明，通過保定某某汽車連鎖有限公司為張某某擔(dān)保在保定市工商銀行七一路支行為張某某辦理貸款分期購車，貸款9.1萬元人民幣購買一輛白色雪佛蘭科魯茲轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****88，后李某甲將車賣給孫某某，獲利后分贓，該車去向不明。該車月供應(yīng)還3001余元，2018年3月份拖欠月供后逾期，該車2018年3月至2018年6月未還貸款由保定市某某汽車連鎖有限公司墊付10134元，仍有75663.7元未歸還。

????3、2017年10月，被告人李某甲、被告人屈某某、被告人喬某某為騙取銀行貸款分期購車，為屈某某提供虛假的工資收入證明，通過孫某某向保定市建設(shè)銀行城建支行為屈某某辦理貸款分期購車，貸款7.5萬元人民幣購買一輛白色福特福睿斯轎車，車牌照號(hào)碼為冀F***E，后李某甲將車賣給孫某某，獲利后分贓，該車去向不明。該車款至今逾期未還，致使建設(shè)銀行損失67000元。

4、2018年4月，被告人李某甲、被告人屈某某、被告人喬某某為騙取銀行貸款分期購車，為屈某某的妻子張某某提供虛假的工資收入證明，由袁某某某某墊付首付款，通過保定市某某汽車貿(mào)易有限公司為張某某擔(dān)保墊付尾款，在中國銀行保定分行東城支行為張某某辦理貸款分期購車，購買一輛黑色大眾帕薩特轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，該車購車貸款14.6萬元人民幣，月供應(yīng)還4622元。保定市某某汽車貿(mào)易有限公司為張某某墊付14792元月供、仍有131208元貸款未償還。

5、2018年4月，被告人李某甲、被告人喬某某、被告人李某乙為騙取銀行貸款分期購車，為李某乙提供虛假的工資收入證明，由袁某某某某墊付首付款，通過保定市某某汽車貿(mào)易有限公司為李某乙擔(dān)保墊付尾款，在中國銀行保定分行東城支行為李某乙辦理貸款分期購車，李某乙購買一輛黑色邁騰轎車車牌照號(hào)碼為冀F****C，該車購車貸款15.58萬元人民幣，月供應(yīng)還4932元.該車購車后未還月供逾期至今，該車未還貸款由保定市某某汽車貿(mào)易有限公司承擔(dān)，保定市某某汽車貿(mào)易有限公司為李某乙墊付15989元月供，李某乙仍有139811元未歸還。

????6、2018年1月，被告人李某甲、被告人李某乙為騙取銀行貸款分期購車，為李某乙提供虛假的工資收入證明，通過保定市某某汽車貿(mào)易有限公司為李某乙擔(dān)保墊付尾款，在中國銀行保定分行裕華支行為李某乙辦理貸款分期購車，貸款10.2萬元人民幣購買一輛白色大眾桑塔納轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，該車?yán)钅臣踪u給孫某某，獲利后分贓，該車去向不明。該車月供應(yīng)還3160元，該車未還貸款由保定市某某汽車貿(mào)易有限公司墊付11657元，仍有80000元未歸還。

????7、2017年12月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過老劉介紹，為申某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行城建支行為申某某辦理貸款分期購車，貸款7.7萬元人民幣購買一輛起亞K3轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****F，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，車款逾期未還，目前仍有90759.1元貸款未歸還。

??8、2018年1月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過何某某（在逃）介紹，為詹某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為詹某某辦理貸款分期購車，貸款8萬元人民幣購買一輛日產(chǎn)軒逸轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，車款逾期未還，目前有68888.9元貸款未歸還。

???9、?2017年12月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過何某某介紹，為甄某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為甄某某辦理貸款分期購車，貸款8萬元人民幣購買一輛日產(chǎn)軒逸轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，后甄某某一直按時(shí)還款未逾期。

???10、?2017年11月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過網(wǎng)友（情況不明）介紹，為張某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為張某某辦理貸款分期購車，貸款8萬元人民幣購買一輛吉利帝豪轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，后張某某一直按時(shí)還款未逾期。

???11、?2017年11月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過何某某介紹，為楊某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為楊某某辦理貸款分期購車，貸款8萬元人民幣購買一輛起亞K3轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，楊某某一直按時(shí)還款未逾期。

???12、?2017年11月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過何某某介紹，為田某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為田某某辦理貸款分期購車，貸款7萬元人民幣購買一輛福特福睿斯轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，田某某一直按時(shí)還款未逾期。

???13、?2018年1月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過某某（身份不詳）介紹，為方某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為方某某辦理貸款分期購車，貸款7.7萬元人民幣購買一輛福特轎車，車牌照號(hào)碼為冀F7****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，車款逾期未還。截止2018年4月13日有70583.32元貸款未歸還.

14、2017年11月，被告人李某甲、被告人楊某某為騙取銀行貸款通過何某某（在逃）介紹，為楊某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為楊某某辦理貸款分期購車，貸款7.7萬元人民幣購買一輛大眾轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，車款逾期未還。致使銀行損失7.7萬元。

15、2017年10月，被告人李某甲、被告人馬某某、何某某（在逃）為騙取銀行貸款，為馬某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為馬某某辦理貸款分期購車，貸款7.7萬元人民幣購買一輛大眾轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，車款逾期未還。致使銀行損失77000元.

16、?2017年11月，被告人李某甲、被告人陳某某為騙取銀行貸款通過某某（身份不明）介紹，為陳某某向保定市建設(shè)銀行為辦理貸款分期購車，貸款8萬元人民幣購買一輛日產(chǎn)軒逸轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，車款逾期未還致使銀行損失80000元.破案后，該款項(xiàng)已由陳某某家屬全部退還給銀行。

?17、?2018年1月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過何某某（在逃）介紹，為楊某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為楊某某辦理貸款分期購車，貸款8萬元人民幣購買一輛日產(chǎn)軒逸轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，車款逾期未還。目前有71666.65元貸款未歸還.

??18、??2018年1月，被告人李某甲為騙取銀行貸款通過何某某介紹，為陳某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為陳微微辦理貸款分期購車，貸款7.7萬元人民幣購買一輛大眾轎車，車牌照號(hào)碼為冀F****，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，陳微微一直按時(shí)還款未逾期。

?19、2017年10月，被告人李某甲、被告人房某某為騙取銀行貸款通過溫某某介紹，為房某某提供虛假的工資收入證明，向保定市建設(shè)銀行為房某某辦理貸款分期購車，貸款7.9萬元人民幣購買一輛大眾轎車，車牌照號(hào)碼為冀F1CH71，后李某甲將車轉(zhuǎn)賣，該車去向不明，車款逾期未還。致使銀行損失77000元，破案后，該款項(xiàng)已由房某某家屬全部退還給銀行?！　?/span>

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：被告人李某甲、喬某某、李某乙、屈某某、房某某、馬某某、陳某某、楊某某的供述，建設(shè)銀行報(bào)案筆錄，被害人甄某某等人的陳述，證人陳某某等人的證言，建設(shè)銀行提供的貸款分期購車手續(xù)，保定市某某汽車貿(mào)易有限公司、保定市某某汽車貿(mào)易有限公司、保定某某汽車連鎖有限公司提供的貸款分期購車手續(xù)，車輛檔案等。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、喬某某、李某乙、屈某某、房某某、馬某某、陳某某、楊某某以非法占有為目的，在簽訂履行合同過程中騙取財(cái)物數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某乙、屈某某、房某某、馬某某、陳某某、楊某某系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

???此???致

保定市競秀區(qū)人民法院

檢?察?員：王??嵐

???????????????????????????二0一九年三月二十五日

附：1.被告人李某甲、喬某某、李某乙、屈某某、房某某、馬某某、陳某某、楊某某現(xiàn)羈押于保定市看守所。

2.案卷十二冊和證據(jù)目錄一份。