靜寧縣人民檢察院　

起?訴?書

靜檢刑檢刑訴〔2020〕87號　

　　被告人李某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼6227271989********，漢族，大學本科文化程度，無業(yè)，戶籍所在地甘肅省平?jīng)鍪徐o寧縣**鎮(zhèn)**巷**號院**幢**單元**室，住靜寧縣**鎮(zhèn)**花園**室，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年6月24日被靜寧縣公安局取保候?qū)?/span>，于2020年7月2日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省靜寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年7月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人等訴訟權(quán)利和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。因犯罪事實不清，證據(jù)不足，本院于2020年7月31日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年8月30日補查重報，本院重新審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月，被告人李某某為掙取手續(xù)費牟利，以其本人名下交通銀行（卡號62226208200********）的銀行卡及農(nóng)業(yè)銀行（卡號62284834483*********）的銀行卡為結(jié)算賬戶，注冊了“天元大酒店”、“阿飛商貿(mào)有限公司”、“平?jīng)鍪邪w商貿(mào)”三家虛假商戶，先后從“拉卡拉支付股份有限公司”申請辦理三臺銷售點終端機具（POS機）。后以親友介紹、張貼代還信用卡廣告的方式進行宣傳招攬客戶，在沒有實際交易的情況下，以虛構(gòu)刷卡消費的方式，或使用POS機為信用卡持卡人刷卡套取資金，或以自有資金先為部分持卡人歸還信用卡欠款，待信用卡額度恢復后再使用POS機刷卡套取資金，被告人李某某通過以上兩種方式為他人刷卡并向持卡人收取一定比例的手續(xù)費。自2017年8月23日至2020年5月9日，被告人李某某使用POS機，先后為陳某甲、史某某、王某甲、程某某、楊某甲、楊某乙、李某某、靳某等多人刷信用卡546次，套取資金4003254.84元，被告人李某某從中獲利人民幣22000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：拉卡拉云POS機一部；2.書證：戶籍證明、歸案情況說明、報案材料、扣押決定書、發(fā)還清單、銀行交易明細等；2.證人證言：陳某乙、王某乙、馮某某、馮某某、呂某某、劉某某、徐某某、蒲某某、羅某某、王某丙、毛某某等74人的證言；3.被告人供述與辯解：被告人李某某的供述與辯解；4.辨認筆錄；5.電子數(shù)據(jù)：光盤一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，李某某違反國家規(guī)定，以虛構(gòu)交易的方式，使用銷售點終端機具（POS機）刷卡套現(xiàn)并從中牟利，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務，擾亂了國家正常的金融秩序，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。被告人李某某主動投案并如實供述其犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰；被告人李某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

靜寧縣人民法院　

檢察官：厚?明

檢察官助理：吳小鵬

2020年9月30日　

附件：

1.被告人李某某現(xiàn)在其居住地取保候?qū)?/span>

2.案卷材料和證據(jù)九冊

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份