浙江省寧波市鄞州區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甬鄞檢刑訴〔2021〕251號(hào)　

　　被告人李某某，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1426291980********，漢族，初中文化程度，無(wú)固定職業(yè)，住山西省浮山縣**鎮(zhèn)**村。因本案于2020年7月1日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，于同月9日被取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局鄞州分局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年12月31日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月起，施某某、陳某某、林某某（均另案處理）等人利用某銀行“*貸”征信系統(tǒng)管理漏洞，通過(guò)虛構(gòu)貸款人職業(yè)等信息和偽造支付寶以提供虛假社保證明的手段，向某銀行寧波分行及其支行營(yíng)業(yè)點(diǎn)，為通過(guò)中介從全國(guó)各地尋得的貸款人申辦“*貸”以騙得貸款，施某某、陳某某、林某某以及尋得貸款人的各層級(jí)中介通過(guò)收取高額費(fèi)用等手段從騙得的貸款金額中分贓獲利。

2019年11月份，被告人李某某由李某甲、何某某（另案處理）等人招攬來(lái)貸款，林某某、李某甲、何某某等人將被告人李某某身份偽造成寧波市**醫(yī)院?jiǎn)T工，通過(guò)假支付寶提供虛假社保證明等手段，使得李某某在某銀行寧波分行辦理了“*貸”業(yè)務(wù)，騙得銀行貸款人民幣25.9萬(wàn)元，其中李某某分得贓款人民幣7.4萬(wàn)元，現(xiàn)已退還某銀行10萬(wàn)元贓款。

2020年7月1日11時(shí)許，被告人李某某在山西省浮山縣下***鎮(zhèn)***村家中被民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行卡流水、身份信息、到案經(jīng)過(guò)等；

2.證人徐某某、張某某、陳某甲等人的證言；

3.被告人李某某的供述和已決犯林某某、施某某、李某甲等人供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，伙同他人采取虛假證明文件的手段詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第（三）項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人李某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧波市鄞州區(qū)人民法院　

檢??察??官?盧佳麗

???????????????????????????????????????????????檢察官助理?陸清兒

???????????????????????????????????????????????

2021年2月25日　

???????????????????????????????????????????????????

附：

被告人李某某現(xiàn)在住處候?qū)彛?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份。