金華市婺城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

婺檢一部刑訴〔2020〕1821號

被告人李某某，男性，1988年**月**日出生，公民身份證號碼3307021988********，漢族，高中文化，家住浙江省金華市婺城區(qū)**街道**路**號**室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)婺城分局決定，于2020年9月16日被婺城分局取保候?qū)彙?/span>

本案由金華市公安局婺城分局調(diào)查偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月23日向本院移送起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。?補充偵查完畢移送起訴。???

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月，李某某、何某某（均另案處理）獲得某網(wǎng)絡貸款公司貸款內(nèi)部審核資格，之后在金華市婺城區(qū)柳苑街首創(chuàng)5號花園2幢3單元202室的工作室，大量成套購買個人信用卡套件（含卡主信息、銀行卡、U?盾、手機SIM?卡等，也稱“四件套”），隨后使用購得的信用卡在“及時貸”APP上虛假貸款、再將貸出的資金轉(zhuǎn)賬至該網(wǎng)絡貸款公司指定賬戶，從中獲取提成。至2017年12月29日，共計收購個人信用卡套件905套。

期間，犯罪嫌疑人李某某從他人處收購信用卡套件后，以2000元一套的價格轉(zhuǎn)賣給工作室從中獲利，后從工作室查獲注明由李某某提供的信用卡套件62套。?

2020年9月16日，犯罪嫌疑人李某某被婺城分局民警傳喚歸案。后退出贓款三萬元人民幣。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：歸案經(jīng)過、戶籍信息、扣押筆錄、扣押決定書、扣押清單、個人資料匯總情況、轉(zhuǎn)賬記錄；

2.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：搜查筆錄、照片、電子數(shù)據(jù)制作說明；

3.?證人證言：李某某、何某某等人證言；

4.被告人供述和辯解：被告人李某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，犯罪嫌疑人李某某非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第二項之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。有坦白情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定；自愿認罪認罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條第一款之規(guī)定。根據(jù)適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

金華市婺城區(qū)人民法院

檢察官：黃張弩

（院印）??

2020年11月12日

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附：

1.被告人李某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話159*******

2.《認罪認罰具結(jié)書》一份?