湖北省武漢市黃陂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

陂檢二部刑訴〔2019〕1081號

被告人李某某，女，1982年**月**日出生，身份證號碼4201231982********，漢族，初中文化，務(wù)工。出生地湖北省武漢市，戶籍所在地武漢市黃陂區(qū)**街**村**號，租住武漢市江漢區(qū)**房**。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年8月25日被武漢市公安局黃陂區(qū)分局刑事拘留，同年9月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由武漢市公安局黃陂區(qū)分局執(zhí)行。

本案由武漢市公安局黃陂區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年12月18日、2020年2月18日決定將本案退回武漢市公安局黃陂區(qū)分局補(bǔ)充偵查，該分局分別于2020年1月18日、3月18日重新移送審查起訴；因案情復(fù)雜，2019年12月3日、2020年2月18日經(jīng)依法批準(zhǔn)，本案分別延長審查起訴期限十五天。

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月至2018年5月，被告人李某某利用在浦發(fā)銀行辦理的一張3.5萬人民幣額度的信用卡(卡號62595886********)，借用銀行資金為自己經(jīng)營白酒作周轉(zhuǎn)金,后因經(jīng)營不善,在明知沒有還款能力的情況下,惡意透支上海浦東發(fā)展銀行武漢分行（武漢市硚口區(qū)解放大道634號新世界中心寫字樓A座401）信用卡本金35.085878萬元人民幣，拒不歸還,?浦發(fā)銀行信用卡中心多次通過打電話、上門等方式催款，被告人李某某以逃匿、改變電話、住址的方式，逃避銀行催收。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.報(bào)案材料、受案登記表；2.浦發(fā)銀行營業(yè)執(zhí)照及企業(yè)公示信息；3.抓獲經(jīng)過；4.證人杜某某、徐某某證言；5.浦發(fā)銀行信用卡流水、司法本金明細(xì)及催收歷史清單；6.被告人李某某的供述與辯解；7.訊問視頻。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行催收仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某犯罪后能如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

武漢市黃陂區(qū)人民法院

檢察員：韓光海

檢察官助理：陳琛

2020年4月30日

附：

1、被告人李某某現(xiàn)羈押于武漢市第一看守所；

2、案卷材料和證據(jù)3冊；

3、《證人（鑒定人）名單》一份。