江西省南昌縣人民檢察院

起?訴?書

南檢刑檢刑訴〔2020〕16572號　

被告人李某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼4128291988********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地河南省正陽縣，住湖南省長沙市雨花區(qū)**桂苑**苑**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年3月13日被南昌縣公安局刑事拘留，2019年3月25日經(jīng)本院不批準逮捕，2019年3月27日由南昌縣公安局決定取保候?qū)彛?020年4月7日經(jīng)本院批準逮捕，2020年9月11日由南昌縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由江西省南昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年10月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月23日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年10月21日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易審理。

經(jīng)依法審查查明：

1.2014年9月2日，被告人李某某在中信銀行申辦一張卡號為62268000********的信用卡透支消費。期間，通過中信銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)平臺分別辦理了圓夢金業(yè)務(wù)69300元、C新快現(xiàn)業(yè)務(wù)31000元以及兩筆續(xù)金寶業(yè)務(wù)96000元，李某某總欠款349029.4元，共還款205482.71元，欠143546.69元。除去C新快現(xiàn)和續(xù)金寶兩個貸款金額以外，截止2017年10月24日，李某某實際欠款人民幣16546.69元。經(jīng)銀行多次催收，李某某未歸還欠款，且改變聯(lián)系方式及居住地點，致使銀行工作人員無法催收。?　　　?

2.2013年5月8日，被告人李某某在招商銀行辦理了一張信用額度為五萬元，卡號為62257582********的信用卡透支消費。至2017年2月22日最后一次還款后再無歸還銀行欠款。李小鵬自2017年3月3日起開始拖欠賬款，截止2019年3月，共透支人民幣本金77906元，經(jīng)銀行多次催收，李某某未歸還欠款。

2020年9月11日，被告人李某某到南昌縣公安局投案自首,到案前已歸還拖欠銀行的欠款并取得諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、歸案說明、中信銀行信用卡現(xiàn)金分期業(yè)務(wù)合約、持卡人賬單查詢等相關(guān)書證；

2.證人肖某某、吳某某、劉某某的證言；

3.被告人李某某的供述與辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支銀行信用卡本金94000余元，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。具有《中華人民共和國刑法》第六十七條規(guī)定的情節(jié)。被告人李某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江西省南昌縣人民法院　

檢察官：姜躍清

2020年11月18日　

附件：

1.被告人李某某現(xiàn)羈押于南昌縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)肆冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》壹份；

4.《量刑建議書》壹份；

5.《適用簡易程序建議書》壹份。