敦煌市人民檢察院　

起?訴?書

敦檢一部刑訴〔2020〕41號　

被告人李某某，男性，1990年**月**日出生，居民身份證號碼6221031990********，漢族，中專，戶籍所在地甘肅省酒泉市敦煌市，住敦煌市**家屬院**號樓**單元**號，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月27日被敦煌市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省敦煌市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年3月中國銀行為李某某辦理了卡號為62590762********的信用卡，初始額度為10000元。后續(xù)使用中此卡透支額度陸續(xù)上漲，至2018年9月13日達(dá)54000元。

2019年8月15日該李為償還欠款，通過其持有的“瑞通寶”POS機將其名下卡號為62590762********的中行信用卡內(nèi)54000元刷卡套現(xiàn)至其名下建設(shè)銀行、工商銀行儲蓄賬戶，再通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬、支付寶提現(xiàn)及還款等方式用于償還其信用卡欠款及日常生活等開銷。2019年10月該卡逾期后，中國銀行多種方式、多次向該李催收，該李僅于2019年10月10日、2020年1月14日分別還款500元、100元，金額明顯低于最低還款額且再未還款。2020年1月8日，該筆信用卡欠款逾期規(guī)定期限多日后，中國銀行向該李發(fā)送信件催收函，次月12日再次向該李發(fā)送催收短信，該李仍拒不還款。截止2020年5月12日，該李共計欠款70000元，其中本金53448.81元，利息6760.9元，滯納金9790.29。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表及立案決定書、到案經(jīng)過、接受證據(jù)材料清單及材料、調(diào)取證據(jù)通知書及清單等；2.證人常某某、苗某的證言；3.被告人李某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡行多次催收后未歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

案發(fā)后，李某某能如實供述，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議對其判處有期徒刑一年至二年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

2020年7月14日