上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬虹檢金融刑訴〔2020〕617號(hào)

被告人李某某，男，漢族，1969年**月**日生，居民身份號(hào)碼：4328221969********，大專文化，無業(yè)，住湖南省桂陽縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。2019年9月25日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局邊防和港航公安分局刑事拘留，同年9月26日因涉嫌信用卡詐騙罪由該局取保候?qū)彙?020年9月17日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局邊防和港航公安分局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月17日移送本院審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人李某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人李某某先后于2011年5月、2012年3月分別在廣發(fā)銀行股份有限公司（以下簡稱“廣發(fā)銀行”）、招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）申領(lǐng)了卡號(hào)為52893113********、62257600********的兩張信用卡。自2012年至案發(fā)，被告人李某某持上述兩張信用卡多次消費(fèi)、取現(xiàn)，透支本金共計(jì)12萬余元。逾期后經(jīng)發(fā)卡行多次催收，超過三個(gè)月仍不歸還。

2019年9月21日，被告人李某某在浙江省溫嶺市被民警抓獲。到案后，如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，并退出136600元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.證人馬某某、錢某某的證言，證實(shí)被告人李某某向廣發(fā)銀行、招商銀行申領(lǐng)信用卡后透支消費(fèi)并經(jīng)發(fā)卡行多次催討后仍拒不歸還欠款的事實(shí)。

2.上海市公安局港航公安局出具的《抓獲經(jīng)過》《到案經(jīng)過》，證實(shí)本案的案發(fā)情況及被告人李某某的到案經(jīng)過。

3.廣發(fā)銀行、招商銀行出具的《報(bào)案書》《信用卡申請(qǐng)表》、催收記錄和信用卡交易明細(xì)、工作情況等，證實(shí)被告人李某某向發(fā)卡行申領(lǐng)信用卡后惡意透支銀行本金，逾期后經(jīng)發(fā)卡行多次催收，拒不歸還欠款的事實(shí)。

4.廣發(fā)銀行、招商銀行出具的《報(bào)案情況說明》《還款證明》，證實(shí)被告人李某某在案發(fā)后歸還本金的情況。

5.被告人李某某的多次供述，證實(shí)其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，利用信用卡惡意透支，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人李某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議對(duì)被告人李某某判處有期徒刑七個(gè)月，緩刑一年，并處罰金。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢察員：邱坤

檢察官助理：丁鵬

2019年9月29日

附：

1.被告人李某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系方式：1861637****。

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)。

3.?《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《適用簡易程序建議書》一份。

5.《量刑建議書》一份

6.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。