上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

?????????????????????滬奉檢三部刑訴〔2020〕1440號(hào)

被告人李某某，男，1982年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102261982********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2016年10月14日因嫖娼行為被上海市公安局奉賢分局行政拘留十日。2020年3月6日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局奉賢分局取保候?qū)彛?020年5月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行。

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月27日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、函告被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，于2020年9月10日告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年8月21日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局奉賢分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年9月8日移送本院審查起訴。被告人李某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年9月起，被告人李某某在明知沒有還款能力的情況下，持中國**銀行、**銀行、中國**銀行、**銀行、**銀行、**銀行、**銀行信用卡大量透支錢款用于充值直播平臺(tái)等，超過還款期限并經(jīng)銀行多次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，并逃匿以逃避還款。截止案發(fā)，惡意透支金額共計(jì)人民幣（以下幣種均為人民幣）15萬余元。具體如下：

1、2015年10月，被告人李某某向中國**銀行申領(lǐng)**信用卡1張（卡號(hào)為62223500********）。截止案發(fā)，惡意透支金額42509.65元。

2、2017年4月，被告人李某某向**銀行申領(lǐng)**信用卡1張（卡號(hào)為62508704********）。截止案發(fā)，惡意透支金額20828.67元。

3、2017年4月，被告人李某某向中國**銀行申領(lǐng)貸記卡1張（卡號(hào)為62265800********）。截止案發(fā)，惡意透支金額16815元。

4、2013年8月，被告人李某某向**銀行申領(lǐng)信用卡1張（卡號(hào)為62263880********、6226388********、62263700********）。截止案發(fā)，惡意透支金額12006.52元。

5、2018年1月，被告人李某某向**銀行申領(lǐng)信用卡1張（卡號(hào)為62268901********）。截止案發(fā)，惡意透支金額51841.98元。

6、2017年4月，被告人李某某向**銀行申領(lǐng)信用卡1張（卡號(hào)為62225251********）。截止案發(fā)，惡意透支金額10945.04元。

7、2017年12月，被告人李某某向**銀行申領(lǐng)信用卡1張（卡號(hào)為52038213********）。截止案發(fā)，惡意透支金額2655.17元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、中國**銀行報(bào)案書、**個(gè)人卡透支逾期還款通知書、**信用卡透支催收記錄表、**信用卡申請(qǐng)表、銀行交易流水證實(shí)，自2018年9月7日起，被告人李某某惡意透支**信用卡，經(jīng)多次催收，拒不歸還透支本息的事實(shí)。

2、**銀行報(bào)案書、銀行卡交易明細(xì)、催收記錄證實(shí)，截止2020年1月16日，被告人李某某惡意透支**銀聯(lián)人民幣金卡Ш，經(jīng)多次催收，拒不歸還透支本息的事實(shí)。

3、中國**銀行報(bào)案書、電子申請(qǐng)書、銀行交易明細(xì)、催收記錄證實(shí)，自2017年5月5日起，被告人李某某惡意透支貸記卡，經(jīng)多次催收，拒不歸還透支本息的事實(shí)。

4、**銀行報(bào)案書、信用卡申請(qǐng)表、銀行交易明細(xì)證實(shí)，截止2020年3月15日，被告人李某某惡意透支信用卡，經(jīng)多次催收，拒不歸還透支本息的事實(shí)。

5、**銀行報(bào)案材料、業(yè)務(wù)申請(qǐng)確認(rèn)表、對(duì)賬單、催收記錄、交易流水證實(shí)，截止2020年1月24日，被告人李某某惡意透支信用卡，經(jīng)多次催收，拒不歸還透支本息的事實(shí)。

6、**銀行催收記錄、交易流水證實(shí)，截止2020年8月，被告人李某某惡意透支信用卡，經(jīng)多次催收，拒不歸還透支本息的事實(shí)。

7、**銀行催收記錄、交易流水證實(shí)，截止2020年8月，被告人李某某惡意透支信用卡，經(jīng)多次催收，拒不歸還透支本息的事實(shí)。

8、公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)經(jīng)過證實(shí)，本案案發(fā)及被告人李某某到案的情況。

9、上海市公安局行政處罰決定書證實(shí)，被告人李某某的劣跡情況。

10、戶籍資料證實(shí)，被告人李某某的年齡等主體身份情況。

11、被告人李某某的供述及親筆供詞證實(shí)，其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，使用信用卡惡意透支，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰。被告人李某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。建議判處被告人李某某有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

?????????????????????????????????????檢察官：薛偉雄

???????????????????????????????????檢察官助理：羅笑

2020年9月10日

附：

1、被告人李某某現(xiàn)羈押于奉賢區(qū)看守所。

2、案卷卷宗三冊。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份、《聽取值班律師意見書》一份。

4、《適用簡易程序建議書》一份。

5、相關(guān)法律條文。

?????????????《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

第六十七條

犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

?????????《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪的事實(shí)，愿意接受處罰，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。