浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕3808號

被告人李某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼4113231986********，漢族，大專文化程度，*甲集團盱眙分公司催收組長，戶籍所在地河南省南陽市淅川縣**鎮(zhèn)**村**組**號，因涉嫌詐騙罪，于2020年6月2日被樂清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年6月25日被樂清市公安局逮捕。

被告人黃某某，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3306211994********，漢族，大專文化程度，*甲集團某丙分公司催收組長，戶籍所在地浙江省紹興市柯橋區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂清市公安局刑事拘留，于2019年8月7日被樂清市公安局取保候?qū)彛?020年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護人陳峰，浙江震甌律師事務(wù)所律師

被告人周某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號碼4113271982********，漢族，初中文化程度，*甲集團分公司催收客服，戶籍所在地河南省南陽市內(nèi)鄉(xiāng)縣**鄉(xiāng)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2020年5月29日被樂清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年6月25日被樂清市公安局逮捕。

辯護人管露絲，浙江航英律師事務(wù)所律師

被告人程某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3408211993********，漢族，初中文化程度，*甲集團某丙分公司催收客服，戶籍所在地安徽省安慶市桐城市**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂清市公安局刑事拘留，于2019年8月7日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人孫某某，女，1991年**月**日出生，公民身份號碼3429011991********，漢族，中專文化程度，*甲集團分公司催收客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，女，1983年**月**日出生，公民身份號碼4123221983********，漢族，小學(xué)文化程度，*甲集團分公司催收客服，戶籍所在地河南省商丘市夏邑縣**鎮(zhèn)**村，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被樂清市公安局刑事拘留，于2019年12月4日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年8月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某、黃某某、周某某、程某某、劉某某、孫某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月6日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017?年開始，趙某某（另案處理）經(jīng)營浙江*甲科技集團有限公司（以下簡稱*甲集團）大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動，?為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的分公司，分別由羅某某（已判刑）經(jīng)營義烏*乙貿(mào)易有限公司（以下簡稱*乙公司），王某某、陳某某（均已判刑）經(jīng)營義烏*丙電子商務(wù)有限公司（以下簡稱*丙公司），黃某甲、陸某某、沈某某等人（均已判刑）經(jīng)營義烏*丁電子商務(wù)有限公司（以下簡稱*丁公司）、安徽*戊企業(yè)孵化器有限公司（以下簡稱*戊企業(yè)孵化器公司）、安徽*庚信息科技有限公司（以下簡稱*庚公司），并積極招收被告人李某某、黃某某及左某某、汪某某、方某某、胡某某、董某某（均已判刑）等人為成員，組成惡勢力犯罪集團，實施詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法犯罪活動，嚴重擾亂社會經(jīng)濟秩序和生活秩序，社會影響極為惡劣。

趙某某、黃某甲、陸某某、王某某、羅某某等人先后開發(fā)各種手機貸款?APP，運用網(wǎng)絡(luò)、短信向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無抵押、無擔保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款?APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費、高續(xù)期費、高逾期費等事實，誘騙借款人注冊、借款，并上傳手機通訊錄及蘋果手機?ID?密碼等個人信息。同時在?APP?操作過程中設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意進行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對被害人實施詐騙。前期以服務(wù)費的名義，收取?25%至?30%的高額“砍頭息”，還款期限為?7?日，之后又通過話務(wù)員“推薦”，?引誘借款人續(xù)借，并收取每7?天?30%的高額續(xù)期費、每日?3%的高額逾期費。對逾期或無力償還的借款人，采用電話滋擾借款人及其親友、鎖定蘋果手機?ID?等手段追討借款及所謂的服務(wù)費、續(xù)期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

王某某于2018年10月19日在浙江省義烏市成立*丙公司并租用義烏市凱吉路198號稠建五單元三樓為公司辦公場所，負責(zé)非法高利放貸和提醒借款人在還款期限內(nèi)還款，通過網(wǎng)絡(luò)及短信向不特定人群推薦來就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法、法蘭克、玲瓏心、張飛借錢、趣螞蟻等非法高利放貸APP，并通過非法手段向被害人林某某、包某某、馮某某等人進行非法放貸，提醒借款人到期前還款，引誘借款人續(xù)借，以收取手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物。

羅某某于2018年4月開始先后在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地從事閃電花花、羅小白、趣螞蟻、圣女果、放心貸、卡卡西、及時雨等借款A(yù)PP的非法放貸工作，其中于2019年2月在浙江省義烏市注冊成立義烏*乙貿(mào)易有限公司，同年5月租用義烏市凱吉路198號浙江稠建七單元五樓為公司辦公場所。通過網(wǎng)絡(luò)電話及短信向不特定人群推薦上述借款A(yù)PP，采用誘騙、隱瞞真相等欺騙手段向借款人非法放貸，并負責(zé)提醒借款人到期前還款及引誘借款人續(xù)借，以收取手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物。

黃某甲、陸某某等人于?2018?年?4、5?月開始先后在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地注冊公司，負責(zé)向逾期還款的借款人進行電話催收。其中義烏*丁電子商務(wù)有限公司于?2019?年?4?月注冊成立，租用義烏市神州路?251?號中國義烏跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園易家園區(qū)?3?號?3、4?樓為公司辦公場所，盱眙某丁企業(yè)管理有限公司等公司于2018年注冊成立，租用江蘇盱眙縣寶山路3號藍源財富中心為公司辦公場所，安徽某戊企業(yè)孵化器有限公司、安徽某庚信息科技有限公司等公司于2018年先后注冊成立，租用池州市梅龍鎮(zhèn)江南產(chǎn)業(yè)集中區(qū)為公司辦公場所。黃某甲為公司實際負責(zé)人，陸某某、沈某某、顧某某、姚某某等人為總監(jiān)，下設(shè)初催、復(fù)催、終催組及稽查組，有催收、400?售后話務(wù)員、稽查人員共百余人。被告人李某某、黃某某和汪某某、董某某、胡某某、方某某、左某某等人為催收組長，朱某某、鄭某某等人為稽查及?400?售后組組長。被告人周某某、程某某、孫某某、劉某某等人為催收員工。上述催收人員在明知貸款?APP?前期放貸過程中采用誘騙、隱瞞真相等欺騙手段進行非法高利放貸的情況下，仍積極采取電話滋擾借款人及其親友、鎖定蘋果手機?ID?等手段追討借款，引誘借款人續(xù)期，以手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物，并使用“催收話術(shù)”來規(guī)避政府打擊。

一、APP借貸平臺詐騙數(shù)據(jù)

2019年4月23日至2019年7月26日，“阿爾法”平臺總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金等總費用43181267元，既遂金額96987167元；未還款總金額54396300元，借款人實際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金等總費用24194460元，其中既遂金額8504040元，未遂金額23326092元?！鞍柗ā逼脚_詐騙既遂金額總計105491207元，未遂金額總計23326092元。

2019年5月7日至2019年6月27日，“艾洛維”平臺總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費用1499295元，既遂金額3207225元；未還款總金額1926800元，借款人實際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費用438540元，其中既遂金額28400元，未遂金額864727元?！鞍寰S”平臺詐騙既遂金額總計3235625元，未遂金額總計864724元。

2018年9月3日至2019年5月16日，“抱金磚1”平臺總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費用64811051元，既遂金額132840955元；未還款總金額47976800元，借款人實際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費用21629035元，其中既遂金額7476440元，未遂金額18179857元?！氨Ы鸫u1”平臺詐騙既遂金額總計140317396元，未遂金額總計18179857元。

2018年9月28日至2019年3月18日，“抱金磚2”平臺總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費用62983692元，既遂金額132921792元；未還款總金額63065800元，借款人實際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費用22188375元，其中既遂金額6735325元，未遂金額24404637元?！氨Ы鸫u2”平臺詐騙既遂金額總計139657117元，未遂金額總計24404637元。

2019年6月24日至2019年7月29日，“富貴舟”平臺總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費用5466414元，既遂金額14893914元；未還款總金額24589000元，借款人實際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費用6209430元，其中既遂金額639380元，未遂金額11857173元。“富貴舟”平臺詐騙既遂金額總計15533294元，未遂金額總計11857173元。

2019年6月3日至2019年6月27日，“海螺”平臺總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費用2836074元，既遂金額7451634元；未還款總金額21249200元，借款人實際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費用3631290元，其中既遂金額152740元，未遂金額9267291元。“海螺”平臺詐騙既遂金額總計7604374元，未遂金額總計9267291元。

2018年10月30日至2019年5月14日，“借了發(fā)”平臺總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費用92625710元，既遂金額176658410元；未還款總金額47140600元，借款人實際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費用22436150元，其中既遂金額7817850元，未遂金額19277665元。“借了發(fā)”平臺詐騙既遂金額總計184476260元，未遂金額總計19277665元。

2019年7月18日至2019年7月29日，“玲瓏心”平臺總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費用487251元，既遂金額1332651元；未還款總金額4107300元，借款人實際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費用737100元，其中既遂金額42550元，未遂金額2158971元。“玲瓏心”平臺詐騙既遂金額總計1375201元，未遂金額總計2158971元。

2018年4月23日至2019年4月5日，“閃電花花”平臺總共放款169509780元。其中已還款總金額135564250元，借款人實際到賬金額101675585元，收取展期及滯納金總費用52823526元；未還款總金額33945530元，借款人實際到賬金額25459692元，收取展期及滯納金總費用26478595元?！伴W電花花”平臺詐騙既遂金額總計100572044元，未遂金額總計12129474元。?

2018年8月21日至2019年2月28日，“趣螞蟻”平臺總共放款17041705元。其中已還款總金額7736905元，借款人實際到賬金額5811338元，收取展期及滯納金總費用8183567元，既遂金額10109134元；未還款總金額9304800元，借款人實際到賬金額6989495元，收取展期及滯納金總費用645855元，其中未遂金額2982397元。“趣螞蟻”平臺詐騙既遂金額總計10109134元，未遂金額總計2982397元。?

2019年3月29日至2019年7月29日，“及時雨”平臺總共放款105895830元。其中已還款總金額87607130元，借款人實際到賬金額61367390元，收取展期及滯納金總費用24456905元，既遂金額50696645元；未還款總金額18288700元，借款人實際到賬金額12802090元，收取展期及滯納金總費用33412200元，其中既遂金額3582140元，未遂金額7194873元。“及時雨”平臺詐騙既遂金額總計54278785元，未遂金額總計7194873元。?

2019年5月10日至2019年7月29日，“卡卡西”平臺總共放款40762990元。其中已還款總金額30843290元，借款人實際到賬金額21648410元，收取展期及滯納金總費用7755264元；未還款總金額9919700元，借款人實際到賬金額6943790元，收取展期及滯納金總費用4033650元?！翱ㄎ鳌逼脚_詐騙既遂金額總計18387694元，未遂金額總計4150071元。?

2019年6月14日至2019年7月29日，“放心貸”平臺總共放款8353800元。其中已還款總金額4368900元，借款人實際到賬金額3058230元；未還款總金額3984900元，借款人實際到賬金額2789850元?！胺判馁J”平臺詐騙既遂金額總計1310670元，未遂金額總計1195050元。?

2019年7月11日至2019年7月29日，“圣女果”平臺總共放款25336280元。其中已還款總金額12612380元，借款人實際到賬金額8860250元，收取展期及滯納金總費用2211300元；未還款總金額12723900元，借款人實際到賬金額8906730元，收取展期總費用2493180元?！笆ヅ逼脚_詐騙既遂金額總計6156680元，未遂金額總計5589462元。?

二、個人犯罪事實

被告人李某某于2017年12月加入惡勢力犯罪集團，為一般成員，2018年5月任售后催收組長，其獲利至少12.9328萬元。

被告人黃某某于2017年12月加入惡勢力犯罪集團，為一般成員，2019年5月任售后催收組長，其獲利至少9.563963萬元，現(xiàn)已退繳9.564萬元。

被告人黃某某將其一張銀行卡供惡勢力犯罪集團使用（農(nóng)業(yè)銀行卡，卡號：62284819758********），銀行卡內(nèi)余額：199929.28（截至2020年6月21日）元，該農(nóng)業(yè)銀行卡已被樂清市公安局凍結(jié)，只收不付。

被告人周某某于2017年10月加入*甲集團，從事售后客服工作，其獲利至少121545.67元。

被告人程某某從2018年11月加入*甲集團，從事售后客服工作，其獲利至少3.6萬元，現(xiàn)已退繳。

被告人孫某某于2018年下半年加入*甲集團，從事售后客服工作，其獲利至少4.1萬元，現(xiàn)已退繳。

被告人劉某某于2018年3月加入*甲集團，從事售后客服工作，其獲利至少6萬元，現(xiàn)已退繳。

另查明，2020年6月2日，被告人李某某自動到云南省昆明市公安局五華分局文林派出所投案，并有勸同案犯馮某某投案的行為；2019年7月30日，樂清市公安局民警在義烏市抓獲被告人黃某某、程某某、孫某某；2020年5月27日，被告人周某某在杭州市被抓獲；2019年12月4日，被告人劉某某自動到樂清市公安局投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科情況核實證明、扣押決定書、清單、公司登記信息、APP金額統(tǒng)計表、繳款憑證;

2.證人證言：證人祝玲的證言、到案經(jīng)過、情況說明；

3.被害人陳述：被害人林某某、包某某、馮某某等多人的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人李某某、黃某某、周某某、程某某、孫某某、劉某某的供述和辯解、同案犯趙某某、黃某甲、羅某某、邱某某、胡某某、劉某某、張某某、汪某某等多人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：手機檢查筆錄、遠程勘驗工作記錄、電子物證檢查記錄、辨認筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP截圖、光盤。

本院認為，被告人李某某、黃某某、周某某、程某某、孫某某、劉某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)，采取隱瞞事實的方式，騙取他人數(shù)額特別巨大的財物，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、黃某某為惡勢力犯罪集團成員。被告人李某某、黃某某、周某某、程某某、孫某某、劉某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當減輕處罰。被告人李某某、劉某某犯罪以后自動投案，能如實供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人黃某某、周某某、程某某、孫某某到案后能如實供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人李某某協(xié)助司法機關(guān)抓捕其他犯罪嫌疑人，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條規(guī)定，系立功，可以從輕處罰。被告人黃某某、程某某、孫某某、劉某某有退贓行為，可以酌情從輕處罰。被告人李某某、黃某某、程某某、孫某某、劉某某承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。建議判處被告人李某某二年五個月有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人黃某某、程某某、孫某某三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。建議判處被告人周某某三年有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人劉某某二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢??察??官：徐建旭

檢察官助理：徐??彬

2020年8月31日

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附件：1.被告人李某某、周某某現(xiàn)羈押于樂清市看守所；被告人黃某某（聯(lián)系手機137352*****）、程某某（聯(lián)系手機159529*****）、孫某某（聯(lián)系手機*****）、劉某某（聯(lián)系手機189370*****）取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)陸冊。

3.認罪認罰具結(jié)書伍份。

4.被告人周某某量刑建議書伍份。