廣東省廣州市從化區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

穗從檢公訴刑訴〔2019〕955號(hào)

被告人李某甲，男，1968年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4501041968********，漢族，中共黨員，大專(zhuān)文化程度，原廣州從化**銀行股份有限公司行長(zhǎng)，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)梧州市蝶山區(qū)**路**號(hào)**樓。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月16日被廣州市公安局刑事拘留；于2019年6月17日經(jīng)廣州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日被廣州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人蔣某某，男，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號(hào)碼4502041970********，漢族，高中文化程度，原廣州從化**銀行股份有限公司廣州辦行長(zhǎng)助理，戶(hù)籍所在地和住址為廣西壯族自治區(qū)柳州市南區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月14日被廣州市公安局刑事拘留；于2019年6月17日經(jīng)廣州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日被廣州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4401111979********，漢族，大學(xué)文化程度，原廣州從化**銀行股份有限公司廣州辦負(fù)責(zé)人，戶(hù)籍所在地和住址為廣東省廣州市白云區(qū)**街**號(hào)**房。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月16日被廣東省廣州市公安局刑事拘留，于2019年6月17日經(jīng)廣州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日被廣東省廣州市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由廣州市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某、蔣某某、李某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月15日向廣州市人民檢察院移送審查起訴。廣州市人民檢察院于2019年8月27日將本案指定由本院審查起訴。2019年8月30日，廣州市人民檢察院將本案移交本院審查起訴。本院受理后，于2019年8月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2019年10月15日至2019年11月12日），延長(zhǎng)審查起訴期限二次（自2019年10月1日至2019年10月15日，自2019年12月13日至2019年12月25日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月至12月，**銀行為化解廣州**進(jìn)出口貿(mào)易有限公司、廣州市**商貿(mào)有限公司和梁某某在該行的不良貸款(統(tǒng)稱(chēng)為“**系列貸款”)，由該系列貸款的實(shí)際借款人于某某(另案處理)提出以其控制的廣東**產(chǎn)業(yè)投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)甲公司)收購(gòu)佛山市**科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)乙公司）的名義向**銀行申請(qǐng)貸款，所貸款項(xiàng)用于償還“**系列貸款”和收購(gòu)乙公司，以乙公司位于佛山市南海區(qū)九江鎮(zhèn)**村委會(huì)商業(yè)樓A的物業(yè)作為抵押和運(yùn)作經(jīng)營(yíng)，用經(jīng)營(yíng)款歸還**銀行貸款的方案。因企業(yè)貸款額度限制，于某某虛構(gòu)王某某等13人與甲公司的糧油購(gòu)銷(xiāo)合同，以個(gè)人名義向**銀行申請(qǐng)貸款人民幣6500萬(wàn)元。時(shí)任**銀行廣州聯(lián)絡(luò)處負(fù)責(zé)人的被告人陳某某和時(shí)任行長(zhǎng)助理的被告人蔣某某、時(shí)任行長(zhǎng)的被告人李某甲、時(shí)任董事長(zhǎng)的同案人沈某某（另案處理）等人明知貸款申請(qǐng)理由與實(shí)際用途不符，且沒(méi)有對(duì)貸款申請(qǐng)人的還款能力等情況進(jìn)行審核，為規(guī)避銀行業(yè)監(jiān)管，經(jīng)研究同意并由**銀行廣州聯(lián)絡(luò)處發(fā)起，通過(guò)銀行的層層審批，最終向王某某等10人發(fā)放貸款共計(jì)人民幣5000萬(wàn)元。根據(jù)事前約定，**銀行將其中人民幣3800萬(wàn)元?jiǎng)澽D(zhuǎn)給乙公司股東，收回人民幣917.691萬(wàn)元用于歸還“**系列貸款”。至案發(fā)時(shí)，于某某共歸還**銀行人民幣557345.31元。

2019年5月14日，被告人蔣某某到廣西省柳州市城中區(qū)警察暫住的**賓館協(xié)助調(diào)查；2019年5月16日，被告人陳某某、李某甲到廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)投案。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶(hù)籍材料、到案經(jīng)過(guò)、民事判決書(shū)、執(zhí)行裁定書(shū)、貸款資料、三方協(xié)議等書(shū)證；

2.證人證言：證人于某某、李某乙、王某某等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人李某甲、蔣某某、陳某某、同案人沈某某的供述與辯解；

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄；

5.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：電子物證檢驗(yàn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、蔣某某、陳某某作為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某、蔣某某、李某甲犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省廣州市從化區(qū)人民法院

檢察員：胡文麗

2019年12月25日

附：

????1.被告人李某甲、蔣某某、陳某某現(xiàn)羈押于廣州市從化區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十六冊(cè)，光盤(pán)四張。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。

4.量刑建議書(shū)三份?！?/span>