鄭州市金水區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鄭金檢一部刑訴〔2019〕1127號(hào)

被告人李某甲（曾用名李某乙），男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼4127281988********，漢族，中專文化程度，河南順圓商務(wù)信息咨詢有限公司法人，群眾，住鄭州市二七區(qū)**路**號(hào)院**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌詐騙，于2019年6月13日被鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局刑事拘留。?

被告人王某甲，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼4123261993********，漢族，大專文化程度，河南順圓商務(wù)信息咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，群眾，住住河南省夏邑縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙，于2019年5月31日被鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局刑事拘留。

以上二人均因涉嫌詐騙犯罪，于2019年7月5日被鄭州市金水區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，于2019年7月6日被鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局執(zhí)行逮捕。

本案由鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、王某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2019年10月2日退回補(bǔ)充偵查，鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局經(jīng)某某，于2019年11月1日重新移送審查起訴。被告人李某甲、王某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月份，被告人李某甲經(jīng)營(yíng)的河南順圓商務(wù)信息咨詢有限公司加盟上海重信品牌管理有限公司的重信零卡分期業(yè)務(wù)，對(duì)外發(fā)放貸款，通過(guò)虛高合同金額，收取各種名目的手續(xù)等方式實(shí)施詐騙。后被告人王某甲加入該公司成為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)拉客戶，同時(shí)王某甲也向其他公司推薦業(yè)務(wù)。

（1）2018年5月，被害人苗某某通過(guò)被告人王某甲的介紹，向重信零卡貸款，合同貸款金額10000元，扣除3000元手續(xù)費(fèi)、500元資料費(fèi)、500元家訪費(fèi)后，苗某某實(shí)際得款6000元，后每周還款，最終總計(jì)還款12040元，被告人李某甲、王某甲詐騙金額為6040元。

（2）2018年6月，被害人范某某通過(guò)被告人王某甲的介紹，向重信零卡貸款，合同貸款金額10000元，扣除3000元手續(xù)費(fèi)、500元家訪費(fèi)后，范某某實(shí)際得款6500元，后每周還款，最終總計(jì)還款14456.5元，被告人李某甲、王某甲詐騙金額為7956.5元。

（3）2018年10月，被害人萬(wàn)某某通過(guò)被告人王某甲的介紹，向重信零卡貸款，合同貸款金額7000元，扣除500元服務(wù)費(fèi)、500元家訪費(fèi)后，萬(wàn)某某實(shí)際得款6000元，后每周還款，最終總計(jì)還款10323元，被告人李某甲、王某甲詐騙金額為4323元。

（4）2018年10月，被害人孫某某通過(guò)被告人王某甲的介紹，向重信零卡貸款，合同貸款金額7000元，扣除500元服務(wù)費(fèi)用后，孫某某實(shí)際得款6500元，后每周還款，最終總計(jì)還款9882元，被告人李某甲、王某甲詐騙金額為3282元。

王某甲作為其他小貸公司業(yè)務(wù)員個(gè)人做的業(yè)務(wù)：

（1）2018年7月，被害人韓某某通過(guò)被告人王某甲的介紹，向鄭州重信零卡分期公司貸款，合同貸款金額7000元，扣除500元家訪費(fèi)后，韓某某實(shí)際得款6500元，后每周還款，最終總計(jì)還款8680元，被告人王某甲詐騙金額為2180元。

（2）2018年7月，被害人白某某通過(guò)被告人王某甲的介紹，向鄭州重信零卡分期公司貸款，合同貸款金額7000元，扣除500元服務(wù)費(fèi)后，白某某實(shí)際得款6500元，后每周還款248元，共計(jì)還款32周，最終總計(jì)還款7936元，被告人王某甲詐騙金額為1436元。

（3）2018年1月，被害人孫某某通過(guò)被告人王某甲的介紹，向鄭州重信零卡分期公司貸款，合同貸款金額7000元，扣除500元家訪費(fèi)后，孫某某實(shí)際得款6500元，后每周還款，最終總計(jì)還款10584元，被告人王某甲詐騙金額為4084元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人李某甲、王某甲的供述；2、被害人孫某某、白某某等人的陳述；3、證人王某乙、趙某某、蔡某某證言；4、辨認(rèn)筆錄；5、受案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、銀行卡交易明細(xì)、加盟合作協(xié)議、情況說(shuō)明、扣押物品清單、戶籍證明等書證。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲、王某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為：被告人李某甲、王某甲以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，且數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。在被告人李某甲、王某甲等人共同實(shí)施的詐騙犯罪中，被告人李某甲起主要作用，是主犯，被告人王某甲起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，對(duì)從犯應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人李某甲犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。建議對(duì)李某甲、王某甲判處有期徒刑十個(gè)月到十五個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

鄭州市金水區(qū)人民法院

檢??察??員：周??勇

助理檢察員：張春紅

????????????????????????二○一九年十一月二十八日

附：

1、被告人李某甲、王某甲現(xiàn)羈押在鄭州市第三看守所；

2、李某甲、王某甲具某某；

3、全部案卷及證據(jù)材料。