天津市東某某人民檢察院

起訴書

津麗檢三部刑訴〔2020〕34號(hào)

被告人李某，女，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1201101988********，漢族，大專文化，無職業(yè)，戶籍所在地天津市東某某**街**村**號(hào)，住天津市東某某**園**號(hào)樓**門**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月5日被天津市公安局東麗分局刑事拘留，于2019年12月19日被天津市公安局東麗分局取保候?qū)?，?020年6月16日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由天津市公安局東麗分局偵查終結(jié)，以被告人李某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2015年3月至2017年7月間，天津海河普惠金融信息服務(wù)有限公司法人唐某某（已判刑）為吸收資金，以支付年息6.8%至13%的高息為誘餌，通過宣傳資料、網(wǎng)站推廣、口口相傳、手機(jī)朋友圈等方式，面向不特定社會(huì)公眾吸收存款。

其中2015年5月至2017年7月期間，被告人李某擔(dān)任天津海河普惠金融信息服務(wù)有限公司理財(cái)產(chǎn)品銷售人員，面向不特定社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)人民幣215.7538萬余元，造成投資人損失共計(jì)人民幣113.338368萬余元，從中非法牟利共計(jì)人民幣12.459116萬元。

2019年12月5日，被告人李某到公安機(jī)關(guān)投案。案發(fā)后被告人李某家屬退賠非法所得人民幣12.4592萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：書證、證人證言、被告人的供述和辯解、審計(jì)報(bào)告、視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)法定金融主管部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定人員吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人李某自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。

建議判處被告人李某有期徒刑三年，適用緩刑，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

天津市東某某人民法院

檢??察??官：王偉波

檢察官助理：周慶杰

2020年7月16日

附件：

1、被告人李某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥∷帯?/span>

2、案卷材料和證據(jù)5冊(cè)，補(bǔ)充材料1冊(cè)。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

4、《證人（鑒定人）名單》1份。

5、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》1份。

6、隨案移送李某退賠非法所得人民幣12.4592萬元（暫存于天津市公安局東麗分局對(duì)公賬戶），光盤2張。