福建省福清市人民檢察院

起 訴 書

融檢三部刑訴〔2020〕22號(hào)

被告人李某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4128291988********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，住河南省駐馬店市正陽縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因犯詐騙罪，于2013年10月30被河南省鄭州市滎陽市人民法院判處有期徒刑二年，2015年5月22日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪,于2019年9月26日被福清市公安局刑事拘留，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福清市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由福清市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，本案依法退回補(bǔ)充偵查一次、延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月份，被告人李某通過朋友介紹認(rèn)識(shí)被害人藍(lán)某某，謊稱其本人是福清市人民銀行副部長(zhǎng)，能夠利用信用卡資金賺取高額存款利息。之后，被害人藍(lán)某某先后多次將其本人名下的福清匯通農(nóng)商銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、工商銀行、華夏銀行信用卡交給被告人李某，并告知李某信用卡密碼。被告人李某將被害人藍(lán)某某上述6張信用卡資金套現(xiàn)、消費(fèi)后，用于賭博、個(gè)人消費(fèi)、償還信用卡利息等。其間，被告人李某向被害人藍(lán)某某支付人民幣2萬元，謊稱系存款利息。至2019年6月份，被害人李某使用上述6張信用卡套現(xiàn)、消費(fèi)人民幣285731元。之后，被告人李某以各種理由拖延還款，躲避直至無法聯(lián)系。

2018年，被告人李某經(jīng)被害人藍(lán)某某介紹認(rèn)識(shí)被害人鐘某某，其向被害人鐘某某謊稱其本人是福清市人民銀行副行長(zhǎng)，能夠提升信用卡額度。被害人鐘某某遂于2018年5月將其本人名下的廣發(fā)銀行信用卡交給李某，并告知李某信用卡密碼。被告人李某將鐘某某信用卡內(nèi)資金套現(xiàn)、消費(fèi)后，用于賭博、個(gè)人消費(fèi)、償還信用卡利息等，并多次辦理信用卡消費(fèi)分期，拖延還款時(shí)間。至2019年9月，被告人李某使用該信用卡套現(xiàn)、消費(fèi)人民幣1.8萬元，信用卡分期付款未還金額人民幣1.4萬元。之后，被告人李某以各種理由拖延還款，躲避直至無法聯(lián)系。

2019年9月26日，被告人李某在河南省駐馬店市正陽縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)被公安民警抓獲，到案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過證明、刑事判決書、釋放證明書、借條、身份證復(fù)印件、銀行流水明細(xì)、對(duì)賬單等；

2.被害人陳述：被害人藍(lán)某某、鐘某某的陳述；

3.被告人供述和辯解：被告人李某的供述；

4.電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄截圖。

本院認(rèn)為，被告人李某以非法占有為目的，冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)又犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人李某到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人李某認(rèn)罪認(rèn)罰，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福清市人民法院

檢察官：余傳兵

陳 琳

2020年4月2日

附注：

1、被告人李某現(xiàn)羈押于福清市看守；

2、卷宗5冊(cè)351頁；

3、量刑建議書6份；

4、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份?！?/span>