許昌市建安區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

許建檢二部刑訴〔2020〕1號(hào)　

被告人李某某，男性，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4110231973********，漢族，?？飘厴I(yè)，非中共黨員，戶籍地：河南省許昌縣**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)住址：鄭州航空港區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。因犯搶劫罪、敲詐勒索罪（未遂），于2000年9月1日被許昌市魏都區(qū)人民法院數(shù)罪并罰判處有期徒刑六年零六個(gè)月，2005年11月4日刑滿釋放；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月26日被許昌市建安區(qū)公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被許昌市建安區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由建安區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年2月3日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人（值班律師）、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月28日延長審查起訴期限。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2010年被告人李某某在深圳市打工期間，以可以為趙某甲辦理銀行信用卡為由，讓趙某甲在招商、平安、交通、中信等銀行申請(qǐng)辦理了信用卡，后李某某獲取了趙某甲上述四家銀行的五張信用卡，隱瞞趙某甲，冒名使用信用卡通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，將透支套現(xiàn)的錢自己使用，2011年初歸還趙某乙（趙某甲哥哥）3萬元。截止目前透支金額本金、利息及費(fèi)用共計(jì)400240.64元（本金為125379.88元）未歸還銀行，其中招商銀行（卡號(hào)43922600******** ）透支本金累計(jì)19592元、利息1386.16元、其它費(fèi)用1308.15元；交通銀行（卡號(hào)62225313********）透支本金累計(jì)49221元、利息199488.98元、費(fèi)用2071.38元；平安銀行（卡號(hào)62215503********、卡號(hào)5316590********）透支本金累計(jì)46852.95元、利息及費(fèi)用累計(jì)63169.19元；中信銀行（卡號(hào)62268900********）透支本金累計(jì)9713.93元、利息累計(jì)3900.14元、取現(xiàn)手續(xù)、違約金合計(jì)3536.76元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證；2.書證; 3.證人證言; 4.被害人陳述；5.被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執(zhí)行完畢以后，在五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，是累犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款之規(guī)定應(yīng)當(dāng)從重處罰。建議判處被告人李某某有期徒刑五年至五年零六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

許昌市建安區(qū)人民法院　

檢察員：張保紅

2020年3月4日　

附：1．被告人李某某現(xiàn)羈押于建安區(qū)看守所。

2．刑事偵查卷宗二冊(cè)，河南省周口監(jiān)獄罪犯檔案資料1頁，證人名單、被害人名單各1份。

3．扣押被告人李某某人民幣3200元，銀行卡3張，手機(jī)1部現(xiàn)保存于建安區(qū)公安局。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》、《量刑建議書》各一份。