安徽省六安市金安區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

金安檢刑訴〔2019〕302號(hào)

被告人朱某某，男，1970年**月**日出生于安徽省六安市，身份證號(hào)碼3424211970********，小學(xué)文化，個(gè)體戶，住安徽省六安市金安區(qū)**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**室。被告人朱某某因涉嫌詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年4月19日被六安市公安局金安分局刑事拘留，同年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由該分局于次日對(duì)其執(zhí)行逮捕。

被告人朱某甲，曾用名朱某乙，男，1990年**月**日出生于安徽省六安市，身份證號(hào)碼3424011990********，漢族，大專(zhuān)文化，個(gè)體戶，住安徽省六安市**城**號(hào)樓**室（戶籍所在地安徽省六安市金安區(qū)**鎮(zhèn)**街道**組）。被告人朱某甲因涉嫌詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年4月19日被六安市公安局金安分局刑事拘留，同年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由該分局于次日對(duì)其執(zhí)行逮捕。

本案由六安市公安局金安分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某、朱某甲涉嫌詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年7月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年9月2日退回安徽省六安市公安局金安分局補(bǔ)充偵查，該分局于2019年9月25日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年8月20日、2019年10月26日分別延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2015年6月份至2016年6月份，被告人朱某某先后兩次分別與朱某丙、朱某甲簽訂虛假的“并車(chē)協(xié)議”，并以此為由，通過(guò)抵押被告人朱某某本人房產(chǎn)從裕安盛平村鎮(zhèn)銀行**支行套取貸款，進(jìn)而高利出借他人，非法獲利147410.5元。其中，2015年被告人朱某某套取該銀行信貸資金5000000元，分別出借給李某某150000元（借期11個(gè)月）、陳某某100000元（借期8個(gè)月），獲得利息共計(jì)139000元，扣除銀行利息22907.5元，被告人朱某某實(shí)際獲利116092.5元；2015年被告人朱某某套取該銀行信貸資金5000000元，出借給張某某450000元（借期3個(gè)月12天），獲得利息40800元，扣除銀行利息9482元，被告人朱某某實(shí)際獲利31318元。

另查明，2012年10月份，被害人王某某以喬某某名義向被告人朱某某高利借款50萬(wàn)元，后經(jīng)喬某某之手再次向被告人朱某某借款30000元。2015年1月28日，被告人朱某某以非法占有為目的，伙同其侄子即被告人朱某甲通過(guò)否認(rèn)實(shí)際還款數(shù)額的方式虛增債權(quán)債務(wù)，向金安區(qū)人民法院起訴喬某某，并在該案的審理過(guò)程中，指使被告人朱某甲在出庭作證時(shí)作出虛假證詞，否認(rèn)被害人王某某（實(shí)際借款人）已償還38.5萬(wàn)元現(xiàn)金的事實(shí)，致使法院判決未對(duì)該筆還款記錄予以采信【詳見(jiàn)（2015）六金民一初字第00312號(hào)的本市金安區(qū)人民法院民事判決書(shū)】，進(jìn)而導(dǎo)致本市金安區(qū)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行過(guò)程中，先后從喬某某的房屋拆遷款中劃扣18.265萬(wàn)元、72.7萬(wàn)元，合計(jì)90.965萬(wàn)元。

本市金安區(qū)人民法院一審民事判決認(rèn)定被害人王某某向被告人朱某某借款數(shù)額為530000元，并在被害人王某某主張已還款755000元基礎(chǔ)上扣除被告人朱某某、朱某甲否認(rèn)的385000元，最終認(rèn)定被害人王某某償還被告人朱某某370000元，根據(jù)當(dāng)時(shí)銀行利率的四倍計(jì)算出利息為252053元，根據(jù)“先息后本”還款方式，本市金安區(qū)人民法院認(rèn)定還款數(shù)額370000元扣除利息252053元，剩余117947元納入到本金償還范疇，因此判決被害人王某某未還本金數(shù)額是412053元。但事實(shí)是一審判決時(shí)被害人王某某已償還本息755000元，按照上述計(jì)算方法，一審判決時(shí)被害人王某某未還本金為27053元。被告人朱某某通過(guò)上述方式獲得生效判決后，于2017年向本市金安區(qū)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，強(qiáng)制執(zhí)行過(guò)程中以412053元本金為基數(shù)進(jìn)行計(jì)息，獲得的執(zhí)行款是726993元（含一審民事訴訟費(fèi)7000元以及執(zhí)行費(fèi)7140元）但事實(shí)應(yīng)以27053元進(jìn)行計(jì)息，獲得的執(zhí)行款應(yīng)該是60942元（含一審民事訴訟費(fèi)7000元以及執(zhí)行費(fèi)7140元），因此被告人朱某某、朱某甲通過(guò)上述方式，在強(qiáng)制執(zhí)行過(guò)程中非法占有被害人王某某666051元。

2019年4月18日，被告人朱某某、朱某甲被六安市公安局金安分局抓獲歸案。案發(fā)后，二被告人已賠償被害人王某某的全部損失，并取得其諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.記賬本、歸案經(jīng)過(guò)、民事判決書(shū)等書(shū)證。

2.證人朱某丁、陳某某、李某某等人證言。

3.被害人王某某陳述。

4.被告人朱某某、朱某甲供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人朱某某伙同被告人朱某甲，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，二被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，被告人朱某某以牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪追究被告人朱某某刑事責(zé)任，以詐騙罪追究被告人朱某甲刑事責(zé)任。同時(shí)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，二被告人屬于共同犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第二十七條第一款、第二款的規(guī)定，被告人朱某某系主犯，被告人朱某甲系從犯。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省六安市金安區(qū)人民法院

副檢察長(zhǎng)：殷杰

2019年11月9日

附：

????1.被告人朱某某、朱某甲現(xiàn)羈押于六安市看守所。

2.偵查卷宗7冊(cè)。

3.量刑建議書(shū)2份。