福建省平和縣人民檢察院　

起 訴 書

　

平檢二部刑訴〔2020〕26號　

被告人朱燎原，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3506281994********，漢族，初中文化，務工，戶籍所在地福建省平和縣**鎮(zhèn)**村**寮**號，住福建省平和縣九峰鎮(zhèn)**村**巷**號。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被平和縣公安局刑事拘留，同年8月30日被平和縣公安局取保候審。

被告人張某甲，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3506281983********，漢族，初中文化，經商，戶籍所在地福建省平和縣**鎮(zhèn)**村**洋**號，住址同戶籍所在地。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被平和縣公安局刑事拘留，同年9月6日經本院批準，同日由平和縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由平和縣公安局偵查終結，以被告人朱燎原、張某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回補充偵查二次，延長審查起訴期限一次。被告人朱燎原、張某甲同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2018年至2019年間，被告人朱燎原向張某乙、曾某甲（已起訴）、張某丙等12名持卡人購買銀行卡四件套（每套含銀行卡、手機號碼卡、U盾、身份證復印件）50套，其中30套轉賣給“大壯”（QQ網(wǎng)名，另案處理），20套轉賣給被告人張某甲，共計獲利40600元。被告人張某甲將上述20套銀行卡和單獨向被告人朱燎原和余某某、蔡某某等5名持卡人購買的15套銀行卡，共計35套銀行卡轉賣給“林仔”（QQ網(wǎng)名，另案處理），共計獲利35000元。期間，被告人朱燎原讓張某乙重新辦理2張新銀行卡供“大壯”繼續(xù)使用。具體犯罪事實如下：

1.2018年1月，被告人朱燎原以人民幣1200元/套（幣種，下同）的價格向曾某甲購買持卡人張某乙5套銀行卡，以2000元/套的價格出售給“大壯”，獲利4000元。2019年初，被告人朱燎原以800元/張的價格讓張某乙重新辦理2張新銀行卡供“大壯”繼續(xù)使用，費用從舊卡取現(xiàn)支付，并以2600元的價格向張某乙購買3套銀行卡，以2000元/套的價格出售給被告人張某甲，獲利3400元。被告人張某甲以3000元/套的價格將上述銀行卡轉賣給“林仔”，獲利3000元。2019年5月份，被告人張某甲向張某乙購買3套銀行卡，以3000元/套的價格出售給“林仔”。

2.2018年至2019年間，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人朱某甲購買2套銀行卡，分別以2000元/套的價格各出售1套給“大壯”和被告人張某甲，獲利2000元。被告人張某甲以3000元/套的價格將上述銀行卡出售給“林仔”，獲利1000元。

3.2019年3月，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人朱某乙購買1套銀行卡，以2000元/套的價格出售給被告人張某甲，獲利1000元。被告人張某甲以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利1000元。

4.2018年至2019年間，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人曾某乙購買7套銀行卡，以2000元/套的價格分別出售4套和3套給“大壯”和被告人張某甲，獲利7000元。被告人張某甲以3000元/套的價格將上述銀行卡出售給“林仔”，獲利3000元。

5.2018年至2019年間，被告人朱燎原將持卡人張某丙辦理的8套銀行卡，以2000元/套的價格各出售4套給“大壯”和被告人張某甲。被告人張某甲以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利4000元。

6.2018年至2019年間，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人曾某丙購買4套銀行卡，以2000元/套的價格分別出售1套和3套給“大壯”和被告人張某甲，獲利4000元。被告人張某甲以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利3000元。

7.2018年初，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人余某某購買3套銀行卡，以2000元/套的價格出售給“大壯”，獲利3000元。2019年4月，被告人張某甲將上述銀行卡以1000元/套的價格向余某某購買2套銀行卡，以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利4000元。

8.2018年3月至7月間，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人蔡某某購買2套銀行卡，以2000元/套的價格出售給“大壯”，獲利2000元。2019年1月至6月間，被告人張某甲以1000元/套的價格向蔡某某購買2套銀行卡，以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利4000元。

9.2018年初，被告人朱燎原以1200元/套的價格向持卡人曾某甲購買4套銀行卡，以2000元/套的價格出售給“大壯”，獲利3200元。

10.2018年至2019年間，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人曾某丁購買6套銀行卡，以2000元/套的價格各出售3套給“大壯”和被告人張某甲，獲利6000元。被告人張某甲將上述銀行卡以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利3000元。

11.2018年至2019年間，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人朱某丙購買3套銀行卡，以2000元/套的價格分別出售2套和1套給“大壯”和被告人張某甲，獲利3000元。被告人張某甲將上述銀行卡以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利1000元。

12.2018年至2019年間，被告人朱燎原以1000元/套的價格向持卡人朱某丁購買2套銀行卡，以2000元/套的價格各出售1套給“大壯”和被告人張某甲，獲利2000元。被告人張某甲將上述銀行卡以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利1000元。

13.2019年4、5月，被告人張某甲以2000元/套的價格向持卡人陳某某購買3套銀行卡，以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利3000元。

14.2019年上半年，被告人張某甲以2000元/套的價格向被告人朱燎原（持卡人）購買5套銀行卡，以3000元/套的價格出售給“林仔”，獲利5000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.扣押的小米手機等物證；2.戶籍證明、到案經過、銀行交易明細等書證；3.證人張某乙等11人的證言；4.被告人朱燎原、張某甲的供述和辯解；5.平和縣公安局制作的辨認等筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱燎原、張某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱燎原非法持有他人信用卡52張，數(shù)量巨大；被告人張某甲非法持有他人信用卡35張，數(shù)量較大，他們的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究他們的刑事責任。被告人朱燎原、張某甲到案后均能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，均系坦白，可以從輕處罰；均自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人朱燎原三年有期徒刑，并處罰金；判處被告人張某甲一年五個月以上一年十個月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

平和縣人民法院

檢 察 官：楊藝鴻

檢察官助理：盧秀婷

2020年4月16日　

附：

1.被告人朱燎原現(xiàn)被取保候審在家，被告人張某甲現(xiàn)羈押于平和縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù) 25冊。

3.證人（鑒定人）名單1份。

4.《認罪認罰具結書》2份。

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十七條之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

……

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

……

第六十七條 ……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項規(guī)定的“數(shù)量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的“數(shù)量較大”。
　　有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：

……
　?。ㄈ┓欠ǔ钟兴诵庞每?0張以上的；
……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案件材料、證據(jù)移送人民法院。

……

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。