紹興市上虞區(qū)人民檢察院

起?訴?書

紹虞檢刑訴〔2020〕1102號(hào)

被告人朱某甲，男，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3306221971********，漢族，大學(xué)文化程度，案發(fā)前系上虞區(qū)**銀行**經(jīng)理，出生地紹興市上虞區(qū)，戶籍所在地紹興市上虞區(qū)**街道**路**幢**室，住址同戶籍所在地。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月20日被紹興市公安局上虞區(qū)分局刑事拘留；于次月26日被紹興市公安局上虞區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由紹興市公安局上虞區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2018年，被告人朱某甲未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),從事資金生意，并以轉(zhuǎn)貸需要資金為由,承諾到期還本付息,先后向陳某甲娥等人吸收存款,數(shù)額共計(jì)2335.95萬(wàn)元,具體事實(shí)如下。

1.2014年1月至2018年9月，被告人朱某甲以月息2分，先后4次徐某甲借款，共計(jì)34萬(wàn)元。

2.2015年8月至2018年9月，被告人朱某甲以高息多次朱某乙借款，共計(jì)350.1萬(wàn)元。

3.2016年至2018年9月，被告人朱某甲以高息多次張某某借款，共計(jì)125萬(wàn)元。

4.2018年1月至2018年11月，被告人朱某甲以高息多次陳某甲借款，共計(jì)1215萬(wàn)元。已歸還本金1129萬(wàn)元。

5.2018年1月至2019年9月，被告人朱某甲以高息多次徐某乙借款，共計(jì)258萬(wàn)元。

6.2018年年初至2018年8月，被告人朱某甲以月息1.5分或者2分，多次葉某某借款，共計(jì)120萬(wàn)元。已歸還本金100萬(wàn)元。

7.2018年2月至2018年9月，被告人朱某甲以高息多次陳某乙借款，共計(jì)119萬(wàn)元。已歸還本金和利息，共計(jì)81.76萬(wàn)元。

8.2018年3月17日和30日，被告人朱某甲以月息2分，各向金某某借款10萬(wàn)元，共計(jì)20萬(wàn)元。已支付利息3.22萬(wàn)元。

9.2018年10月16日，被告人朱某甲通過(guò)孟某某豐某某陶某某借款29.85萬(wàn)元；2018年10月19日，被告人朱某甲通過(guò)尹**向陶某某借款20萬(wàn)元；2018年11月1日，被告人朱某甲通過(guò)楊某某向陶某某借款25萬(wàn)元；2018年11月2日，被告人朱某甲通過(guò)史**向陶某某借款20萬(wàn)元，共計(jì)94.85萬(wàn)元。

被告人朱某甲于2019年5月20日被抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：收據(jù)、抓獲經(jīng)過(guò)、刑事判決書等；2.被害人陳述：被害人吳某某的陳述；?3.被告人供述和辯解：被告人朱某甲供述和辯解；4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：扣押筆錄；5.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：吳某某的支付寶交易記錄。

本院認(rèn)為，被告人朱某甲非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

紹興市上虞區(qū)人民法院

檢察員：徐程草

?????????????????????????????二○二○年五月二十七日

附：

????1.被告人朱某甲現(xiàn)取保候?qū)?，住興市上虞區(qū)**街道**路**幢**室。

2.卷宗材料7卷。