睢縣人民檢察院

起?訴?書

睢檢一部刑訴〔2020〕323號

被告人朱某甲，女性，1985年*月*出生，居民身份證號碼3624211985********，漢族，初中，務(wù)工，非中共黨員，非人大代表或政協(xié)委員。戶籍所在地江西省吉安市吉安縣，住江西省吉安市吉安縣**鎮(zhèn)**市場*號。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)睢縣公安局決定，于2019年12月27日被刑事拘留；因涉嫌犯有侵犯公民個人信息罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，經(jīng)睢縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被睢縣公安局逮捕。

辯護(hù)人：楊某某，河南**律師事務(wù)所律師。

被告人朱某乙，女性，1987年**月*日出生，居民身份證號碼3624211987********，漢族，初中，務(wù)工，非中共黨員，非人大代表或政協(xié)委員。戶籍所在地廣東省東莞市，住廣東省東莞市**鎮(zhèn)**路*巷*號***室。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)睢縣公安局決定，于2019年12月27日被刑事拘留；因涉嫌犯有侵犯公民個人信息罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、敲詐勒索罪，經(jīng)睢縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被睢縣公安局逮捕。

辯護(hù)人：袁某某，河南**律師事務(wù)所律師。

本案由商丘市睢縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲、朱某乙涉嫌侵犯公民個人信息罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪一案，于2020年3月21日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月24日告知已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

本院于2020年4月21日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年5月21日補查重報；本院于2020年7月4日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年8月7日補查重報。

本院于2020年6月22日延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

被告人朱某甲于2018年6月份開始在深圳**吳某某（另案處理）處從事套路貸違法犯罪行為。其間，朱某甲教給妹妹朱某乙如何進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)放貸，朱某乙學(xué)會后，通過姐姐朱某甲購買了一部分公民個人信息資料，開始自行網(wǎng)絡(luò)放貸。朱某甲在吳某某被公安機關(guān)抓獲后，購買部分公民個人信息資料，自行開始網(wǎng)絡(luò)放貸。

2019年1月份至2019年11月份期間，被告人朱某甲利用自己和王某某的賬號通過微信、銀行卡、支付寶共向215個賬戶放款1786次，共計176.167230萬元；收回2134次，共計回款211.158084萬元，非法獲利34.990854萬元。

2018年6月份至2019年11月份期間，被告人朱某乙通過微信、銀行卡、支付寶共向214個賬戶放款716次，共計122.222500萬元；收回1345次，共計回款149.635127萬元，非法獲利27.412627萬元。

???二人網(wǎng)上放貸方式是：

首先，二被告人通過非法購買的公民個人信息撥打被害人電話，以正規(guī)網(wǎng)貸公司等名義對外宣傳，以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以“借條費”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認(rèn)識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。

其次，二被告人肆意規(guī)定還款具體時間，通過肆意認(rèn)定違約，強行要求被害人償還虛假債務(wù)。當(dāng)被害人無力償還時，二被告人朱某甲、朱某乙使用多個微信、支付寶賬戶，為被告人介紹其本人假扮的其他出借人或者二被告人之間相互推薦，引誘被害人續(xù)借，與被害人簽訂新的“借款合同”，進(jìn)一步惡意壘高借款金額。

最后，在被害人未償還虛高“借款”的情況下，二被告人朱某甲、朱某乙分別采取撥打被害人電話、通訊錄手機號碼、群發(fā)含有被害人身份信息的圖片或者威脅轉(zhuǎn)專業(yè)催收公司催收等方式進(jìn)行恐嚇、滋擾，向被害人索取虛高“債務(wù)”。?

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：公安機關(guān)扣押的二被告人朱某甲、朱某乙手機、銀行卡；2.書證：戶籍證明、前科查詢證明等；?3.被害人陳述：被害人張某甲、許某某、張某乙的陳述；4.被告人朱某甲、朱某乙的供述與辯解；5.鑒定意見；6.電子數(shù)據(jù)：二被告人與被害人聊天記錄提取內(nèi)容打印件。

本院認(rèn)為，二被告人非法獲取公民個人信息用于犯罪活動，情節(jié)嚴(yán)重；且二被告人以非法占有為目的，分別通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相手段騙取被害人錢款，數(shù)額巨大，并具有其他嚴(yán)重情節(jié)。二被告人的行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一款、第三款、第二百六十六條、第六十九之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)分別以侵犯公民個人信息罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

睢縣人民法院

檢??察??官：梁運寬

檢察官助理：賈??強

2020年9月05日

?。ㄔ河。?/span>

附件：

????1.二被告人朱某甲、朱某乙現(xiàn)羈商丘市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)9冊、鑒定意見書1冊。

3.量刑建議書一份。?