浙江省臺州市黃巖區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

臺黃檢第一刑訴〔2020〕2435號　

被告人朱某甲，曾用名朱某乙，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3310821991********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省臺州市臨海市，住臨海市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年4月22日被臺州市公安局黃巖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年5月28日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人婁某某，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3310821988********，漢族，高中文化，中共黨員，個體戶，戶籍所在地浙江省臺州市臨海市，住臨海市**鎮(zhèn)**街**號。因本案于2020年4月13日被臺州市公安局黃巖分局刑事拘留，同日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

　　被告人余某某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼4228021992********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地湖北省恩施土家族苗族自治州利川市**鄉(xiāng)**村**號，現(xiàn)住浙江省金華市金東區(qū)**鎮(zhèn)**村**號**樓**室。因本案于2020年6月19日被臺州市公安局黃巖分局刑事拘留，同年7月16日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

被告人李某甲，曾用名李某乙，男，1966年**月**日出生，身份證號碼3326211966********，漢族，小學文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省臺州市臨海市**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住臨海市**小區(qū)**幢**室。2007年1月5日因賭博被臨海市公安局行政拘留拾日并罰款人民幣1800元。因本案于2020年4月18日被臺州市公安局黃巖分局刑事拘留，同年5月14日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

被告人馮某甲，女，1988年**月**日出生，身份證號碼3310821988********，漢族，大學專科文化，戶籍所在地浙江省臺州市臨海市，住臨海市**鎮(zhèn)**街**號。因本案于2020年4月13日被臺州市公安局黃巖分局刑事拘留，同日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

本案由臺州市公安局黃巖分局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲、婁某某等五人涉嫌詐騙罪，于2020年7月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月29日、30日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知其認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。五名被告人均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2018年期間，王某甲伙同周某甲、徐某某（均另案處理）等人為從事“套路貸”違法犯罪活動，分別在臨海、椒江、黃巖等地設(shè)立港天投資管理有限公司。被告人馮某甲、婁某某、朱某甲、李某甲、余某某等人也先后受雇傭以財務(wù)人員、家訪人員、審核人員、催收人員等不同身份參與其中，且婁某某、朱某甲有投資參股該公司的行為。上述人員在借貸過程中，向被害人收取“家訪費”、“介紹費”、“資料費”、“首期還款金額”等費用，同時要求被害人出具虛高本金、留白出借人及借款時間的借條，采用電話或者上門催討后，憑借該虛增借款金額及虛構(gòu)借款時間的借條，以周某甲、解某甲的名義向法院提起民事訴訟，并故意隱瞞被害人的還款事實，利用司法機關(guān)的裁判獲取非法利益。

其中，位于臺州市椒江區(qū)鑫泰廣場的臺州市港天投資管理有限公司（以下簡稱椒江分公司），以王某甲名下卡號為62303999910********的臺州銀行卡等進行放款，實際支付的出借資金共計人民幣50萬余元（以下幣種均為人民幣），先期扣除的包括“家訪費”、“介紹費”、“資料費”、“首期還款金額”等各種費用9萬余元，提起民事訴訟的訴訟標的額共100萬余元，其中虛高金額40萬余元；位于臺州市黃巖區(qū)東城街道朱砂街245號的港天投資管理有限公司黃巖分公司（以下簡稱黃巖分公司），以王某甲名下卡號為62148088010********的泰隆銀行卡等進行放款，實際支付的出借資金15萬余元，先期扣除的包括“家訪費”、“介紹費”、“資料費”、“首期還款金額”等各種費用2萬余元，提起民事訴訟的訴訟標的額共26萬余元，其中虛高金額8萬余元；臨海市港天投資管理有限公司（以下簡稱臨海分公司）以馮某乙（另案處理）名下卡號為62148557********的招商銀行卡等進行放款，實際支付的出借資金9萬余元，先期扣除的包括“家訪費”、“介紹費”、“資料費”、“首期還款金額”等各種費用1萬余元，提起民事訴訟的訴訟標的額18萬余元，其中虛高金額為7萬余元。

被告人朱某甲在臨海分公司擔任中介，在椒江分公司負責審核工作，后于2016年11月入股椒江分公司，期間個人非法獲利共17萬余元；被告人婁某某受雇在臨海分公司負責家訪工作，并于2016年10月入股椒江分公司至11月中旬退出，期間個人非法獲利共7.8萬余元；被告人余某某受雇在椒江分公司、黃巖分公司負責催收工作，期間個人非法獲利共4.8萬余元；被告人李某甲受雇在臨海分公司、椒江分公司（臨?；ń珠T店）負責家訪、協(xié)助現(xiàn)金放款等工作，期間個人非法獲利共3.6萬余元；被告人馮某甲受雇在臨海分公司負責財務(wù)工作，期間個人非法獲利共6萬余元。

被害人已到案并經(jīng)查證的事實如下：

1.2016年9月27日，被害人陳某甲向臨海分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還4400元。2017年2月23日，解某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金，解某甲勝訴后尚未得款。

2.2016年10月9日，被害人陳某乙向椒江分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年1月6日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

3.2016年10月17日，被害人薛某某向椒江分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2016年12月15日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

4.2016年10月20日，被害人黃某某向臨海分公司借款15000元，扣除各種費用后實際到手14100元，簽訂了借款額為24000元并約定月利率為2%的借條。2017年4月21日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還24000元本金及自2016年6月10日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

5.2016年10月28日，被害人葛某某向椒江分公司借款10000元，扣除各種費用后實際到手7500元，簽訂了借款額為16000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還800元。2016年11月15日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還16000元本金及自2016年6月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

6.2016年10月28日，被害人袁某某向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年1月16日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

7.2016年11月2日，被害人凌某某向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年9月15日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金，周某甲勝訴后尚未得款。

8.?2016年11月3日，被害人張某甲向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年3月17日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年10月15日起算的利息。周某甲勝訴后申請強制執(zhí)行，執(zhí)行結(jié)案金額為13500元。

9.?2016年11月3日，被害人郭某某向臨海分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手6400元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還2400元。2017年5月31日，解某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金，解某甲勝訴后尚未得款。

10.?2016年11月4日，被害人王某乙向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年3月10日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年7月3日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

11.2016年11月4日，被害人盧某某向黃巖分公司借款10000元，扣除各種費用后實際到手9550元，有銀行、支付寶還款記錄共計13600元。

12.?2016年11月7日，被害人馮某丙向椒江分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5840元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還6000元。2017年4月26日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，訴訟過程中變更起訴要求被害人歸還6000元本金及利息。周某甲勝訴后申請強制執(zhí)行，執(zhí)行結(jié)案金額為8000元。

13.?2016年11月10日，被害人任某某向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手6400元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1800元。2017年3月10日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年7月15日起算的利息。周某甲勝訴后申請強制執(zhí)行，執(zhí)行結(jié)案金額為5135元。

14.?2016年11月10日，被害人馬某某向椒江分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還3000元。2017年6月13日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還7000元，周某甲勝訴后尚未得款。

15.2016年11月23日，被害人蔡某某向椒江分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4500元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1600元。2017年4月5日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金及自2016年6月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

16.2016年11月23日，被害人周某乙向椒江分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4100元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年6月13日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元，周某甲勝訴后尚未得款。

17.?2016年11月30日，被害人李某丙向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年9月15日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金（借條落款時間為2016年7月26日），訴訟過程中變更起訴要求被害人歸還5000元，周某甲勝訴后尚未得款。

18.2016年12月12日，被害人譚某某向椒江分公司借款10000元，扣除各種費用后實際到手9300元，簽訂了借款額為16000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1600元。2017年4月26日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還16000元本金及自2016年9月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

19.2016年12月27日，被害人柯某某向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5700元，有支付寶還款記錄共計2400元。

20.2016年12月29日，被害人林某甲向椒江分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年5月17日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金及自2016年10月28日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

21.2017年1月7日，被害人陳某丙萍向椒江分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還4800元。2017年11月6日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年10月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

22.2017年1月14日，被害人張某乙向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4100元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還400元。2017年9月15日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金（借條落款時間為2016年11月10日），訴訟過程中變更起訴要求被害人歸還6800元，周某甲勝訴后尚未得款。

23.2017年1月18日，被害人李某己向椒江分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4500元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年8月8日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金，周某甲勝訴后尚未得款。

24.2017年1月22日，被害人金某某向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4100元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年9月4日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金（借條落款時間為2016年11月15日），周某甲勝訴后尚未得款。

25.2017年1月25日，被害人李某丁向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5100元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1800元。2017年9月4日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金（借條落款時間為2016年6月15日），周某甲勝訴后尚未得款。

26.2017年2月17日，被害人鄭某某峰向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手6300元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1800元。2017年9月18日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金（借條落款時間為2016年11月20日），周某甲勝訴后尚未得款。

27.2017年2月24日，被害人陶某某向椒江分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手6000元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2018年1月18日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年11月15日起算的利息，周某甲勝訴。后被害人陶某某上訴，和解金額為2100元。

28.2017年3月8日，被害人蔣某甲輝向黃巖分公司借款10000元，扣除各種費用后實際到手9200元，簽訂了借款額為16000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1600元。2017年9月4日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還16000元本金（借條落款時間為2016年12月23日），周某甲勝訴后尚未得款。

29.?2017年3月8日，被害人賀某某向椒江分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5600元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還3000元。2017年10月26日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金（借條落款時間為2017年1月5日），周某甲勝訴后尚未得款。

30.2017年3月8日，被害人王某丙向椒江分公司借款7000元，扣除各種費用后實際到手5600元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2018年2月1日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年12月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

31.2017年3月21日，被害人張某丙泉向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費用后實際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還5200元。2017年12月14日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金及自2017年1月1日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

32.2017年3月31日，被害人王某丁向椒江分公司借款10000元，扣除各種費用后實際到手9200元，簽訂了借款額為16000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還9700元。2017年11月9日，周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還16000元本金及自2017年1月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

33.?2017年5月8日，被害人蔣某乙向椒江分公司（臨海花街門店）借款7000元，扣除各種費用后實際到手5800元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還4200元。2017年8月28日，周某甲持兩張借條提起民事訴訟，要求被害人歸還10000元本金及自2017年1月15日起算的利息、12000元本金及自2017年4月1日起算的利息，訴訟過程中變更起訴要求被害人歸還19000元。周某甲勝訴后尚未得款。

2020年4月13日，被告人婁某某、馮某甲到臺州市公安局黃巖分局主動投案，并如實供述自己的罪行；2020年4月18日，被告人李某甲被公安機關(guān)抓獲到案，歸案后如實供述自己的罪行；2020年4月22日，被告人朱某甲被公安機關(guān)抓獲到案，歸案后未如實供述自己的罪行；2020年6月19日，被告人余某某被公安機關(guān)抓獲到案，歸案后如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機壹部；

2.書證：戶籍證明、刑事判決書、執(zhí)行通知書、行政處罰決定書、無前科劣跡情況說明、案件移送函、接受證據(jù)材料清單及相關(guān)材料、微信截圖、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬單明細、借條復印件、被執(zhí)行人分配方案結(jié)案確認書、調(diào)取證據(jù)通知書、個體戶登記基本情況、分公司登記基本情況、臺州市黃巖區(qū)人民檢察院第四檢察部移送案件材料、臺州市黃巖區(qū)人民法院移送材料及相關(guān)民事借貸糾紛卷宗、協(xié)助查封通知書、情況說明、銀行交易流水核對明細等；

3.證人證言：證人繆某某、崔某某、解某丙的證言及公安民警出具的抓獲經(jīng)過、到案經(jīng)過、犯罪嫌疑人歸案情況說明；

4.被害人陳述：被害人薛某某、黃某某、袁某某、張某甲、王某乙、盧某某、馮某丙、任某某、蔡某某、李某丙、譚某某、柯某某、林某甲、陳某丙、張某乙、金某某、李某丁、鄭某某、蔣某甲輝、賀某某、王某丙、張某丙、王某丁、蔣某乙、陳某乙、陳某甲、陶某某、凌某某、李某己、馬某某、郭某某、周某乙、葛某某等人的陳述；

5.被告人供述和辯解：被告人朱某甲、婁某某、余某某、李某甲、馮某甲及同案犯周某甲、徐某某、王某戊、解某甲、楊某某、翁某某、王某己、李某戊、蔣某丙、解某乙、吳某某、謝某某的供述和辯解；

6.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：扣押筆錄、扣押決定書、扣押清單、刑事辨認筆錄和照片等；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：銀行電子對賬單及補充材料光盤貳張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某甲、婁某某、余某某、李某甲、馮某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的“套路貸”手段騙取他人財物，數(shù)額巨大；被告人婁某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的“套路貸”手段騙取他人財物，數(shù)額較大；被告人余某某明知他人實施“套路貸”犯罪，仍然提供幫助，數(shù)額巨大；被告人朱某甲、婁某某、李某甲、馮某甲明知他人實施“套路貸”犯罪，仍然提供幫助，數(shù)額較大，上述五人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當以詐騙罪追究刑事責任。被告人朱某甲、婁某某、余某某、李某甲、馮某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人余某某、李某甲、馮某甲在共同犯罪中起次要作用或者輔助作用，被告人朱某甲、婁某某在部分共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當從輕或者減輕處罰。被告人婁某某、馮某甲犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人余某某、李某甲歸案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

臺州市黃巖區(qū)人民法院　

檢察官：陳倩茹

2020年8月28日　

附件：

1.被告人朱某甲現(xiàn)羈押于黃巖區(qū)看守所；被告人婁某某（電話：150********）、余某某（電話：166********/132********）、李某甲（電話：137********）、馮某甲（電話：158********）現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇??

2.全部案卷材料和證據(jù)。

3.《認罪認罰具結(jié)書》五份。

4.《量刑建議書》一份。

5.隨案移送的壹部手機現(xiàn)保管于臺州市公安局黃巖分局。