河南省滑縣人民檢察院　

起?訴?書

安滑檢二部刑訴〔2020〕63號(hào)　

被告人朱某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1423031993********，漢族，高中文化，群眾，非人大代表或政協(xié)委員，戶籍所在地山西省呂梁市汾陽(yáng)市，住山西省呂梁市汾陽(yáng)市**鎮(zhèn)**村。無(wú)前科。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，2020年7月23日被滑縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，2020年8月18經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被滑縣公安局逮捕。

辯護(hù)人：李宏法、龍青龍，河南奧博律師事務(wù)所律師。

本案由滑縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于次日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；同日告知其認(rèn)罪認(rèn)罰制度的相關(guān)規(guī)定；已依法訊問(wèn)被告人，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。

經(jīng)依法審查查明：

2016年1月至2016年7月，被告人朱某受雇于朱某某（另案處理）在滑縣新區(qū)領(lǐng)秀城小區(qū)西門經(jīng)營(yíng)的彩票店內(nèi)，從事POS機(jī)刷卡套現(xiàn)、代還業(yè)務(wù)。其中套現(xiàn)系利用POS機(jī)以虛構(gòu)交易方式為信用卡持有人套取現(xiàn)金，代還系通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬先為信用卡持卡人代還透支額，再利用POS機(jī)刷出。上述兩項(xiàng)業(yè)務(wù)按不同比例收取手續(xù)費(fèi)，每套現(xiàn)、代還10000元收取手續(xù)費(fèi)80-100元不等，交易金額共計(jì)15455502.02元，按照每套現(xiàn)、代還10000元收取手續(xù)費(fèi)80元計(jì)算，費(fèi)率為38元，違法所得共計(jì)64913元，具體事實(shí)如下：

2016年2月25日開戶以來(lái)至2016年7月，利用登記在暴某某名下POS機(jī)，綁定了“內(nèi)黃縣高堤鄉(xiāng)洪艷超市”、“內(nèi)黃縣田氏鎮(zhèn)零開始超市”、“滑縣城關(guān)信贏家電門市部”等十家的商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共生成853筆交易，交易金額共計(jì)8158702.01元。

2016年7月1日以來(lái)至當(dāng)月，利用登記在張某某名下POS機(jī)，綁定了“滑縣新區(qū)永樂(lè)電器”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共生成123筆交易，交易金額共計(jì)703909元。

2016年6月12日開戶以來(lái)至2016年7月，利用登記在朱某某名下POS機(jī)，綁定了“滑縣國(guó)航航空機(jī)票代售”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共生成208筆交易，交易金額共計(jì)1075405元。

2016年7月1日以來(lái)至當(dāng)月，利用登記在張某某名下POS機(jī)，綁定了“滑縣華鑫農(nóng)民專業(yè)合作社”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共生成181筆交易，交易金額共計(jì)295917元。

2016年3月2日開戶以來(lái)至2016年7月，利用登記在朱某某名下POS機(jī)，綁定了“滑縣迪信通通訊營(yíng)業(yè)廳”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共生成616筆交易，交易金額共計(jì)3453774元。

2016年7月1日開戶以來(lái)至當(dāng)月，利用登記在張某某名下POS機(jī)，綁定了“滑縣泰康人壽保險(xiǎn)代理部”的商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共生成68筆交易，交易金額共計(jì)599248元。

2016年7月1日開戶以來(lái)至當(dāng)月，利用登記在張某某名下POS機(jī)，綁定了“安陽(yáng)市萬(wàn)博”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共生成107筆交易，交易金額共計(jì)870482.01元。

2016年7月1日開戶以來(lái)和當(dāng)月，利用登記在張某某名下POS機(jī)，綁定了“滑縣中國(guó)石化加油站”商戶信息，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共生成103筆交易，交易金額共計(jì)298065元。

另查明：2020年7月21日，朱某主動(dòng)到山西省呂梁市汾陽(yáng)市公安局投案。2020年11月13日，朱某家屬主動(dòng)退繳違法所得15000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：非法刷卡套現(xiàn)門市照片、扣押POS機(jī)照片、賬本及小票；2.書證：被告人朱某戶籍證明、無(wú)前科證明、非黨員證明、滑縣公安局扣押物品清單、涉案POS機(jī)商戶資料及交易清單、涉案銀行賬戶交易明細(xì)、滑縣公安局新城派出所出具的情況說(shuō)明、工商登記執(zhí)照、退繳違法所得單據(jù)；3.證人朱某某、張某某、唐某某、陶某某、常某某、張某甲、高某某、黃某某、崔某某、王某、秦某某等人的證言；4.被告人朱某的供述與辯解；5、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某伙同他人違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)（POS機(jī)）方法，以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某伙同他人共同故意犯罪，是共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款之規(guī)定。被告人朱某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定。被告人朱某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪行為，系自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

滑縣人民法院　

檢察員：陳廣雷

張建洋

（院?。?/span>

2020年11月13日　

附件：

1.被告人朱某現(xiàn)羈押在滑縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)十二冊(cè)?；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份。