上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬長(zhǎng)檢金融刑訴〔2020〕645號(hào)

被告人朱某某，女，1989年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3604811989********，漢族，本科文化，上海**信息服務(wù)有限公司**中心**，戶籍在江西省九江市**鄉(xiāng)**村**組，在滬無固定住所。2019年11月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長(zhǎng)寧分局刑事拘留，次日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十日，同年12月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，由上海市公安局長(zhǎng)寧分局執(zhí)行。

本案由上海市公安局長(zhǎng)寧分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月31日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年4月30日、7月30日退回上海市公安局長(zhǎng)寧分局補(bǔ)充偵查，同年8月28日，上海市公安局長(zhǎng)寧分局補(bǔ)充偵查終結(jié)移送本院起訴。本院于2020年4月19日、6月30日延長(zhǎng)審查起訴期限15月。被告人朱某某對(duì)本案同意適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年10月起，上海**金融信息服務(wù)有限公司與下屬上海**大拇指財(cái)富管理有限公司、上海**愛特金融信息服務(wù)有限公司在本市長(zhǎng)寧區(qū)**路**號(hào)2號(hào)樓2301室設(shè)立**公司虹橋理財(cái)中心（以下簡(jiǎn)稱“**店”），通過設(shè)點(diǎn)宣傳、散發(fā)傳單及口口相傳的方式，以承諾6%-14%高額年化利率為誘餌，向社會(huì)不特定公眾**售“**財(cái)富”的月定投、**月穩(wěn)贏、**樂手、**季喜等投資理財(cái)產(chǎn)品。

2018年5月14日，被告人朱某某入職“**店”，擔(dān)任**售**，經(jīng)審計(jì)，至2019年8月，被告人朱某某以上述方式共計(jì)向張某某、高靈等58人**售理財(cái)產(chǎn)品，吸收的投資金額34737055.97元（包含1800萬掛單金額），已兌付投資資金1188709.25元，未兌付投資資金33548346.72元，支付利息20451.85元，造成48名投資者損失33527894.87元。

2019年11月26日，被告人朱某某接電話通知后主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、被告人朱某某的供述，證人張某某、馬某某證言，證人張某某提供的上海**大拇指財(cái)富管理有限公司“智投寶服務(wù)協(xié)議”、撈財(cái)寶APP投資界面等證實(shí)，2018年5月起，被告人朱某某作為“**店”**售**向張某某等人**售理財(cái)產(chǎn)品的經(jīng)過。

2、華瑞銀行出具的轉(zhuǎn)賬記錄證實(shí)，張某某支付投資款的事實(shí)。

3、公安機(jī)關(guān)出具的辦案說明，上海司法會(huì)計(jì)中心有限公司關(guān)于上海**文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司虹橋理財(cái)中心員工朱某某涉嫌非法吸收公眾存款的司法會(huì)計(jì)鑒定意見書證實(shí)，2018年5月14日，被告人朱某某入職“**店”，擔(dān)任**售**，至2019年8月，共計(jì)向張某某、高靈等58人**售理財(cái)產(chǎn)品，吸收投資金額34737055.97元，造成48名投資者損失33527894.87元。

4、上海市公安局長(zhǎng)寧分局出具的案發(fā)經(jīng)過、情況說明證實(shí)，2019年11月26日，被告人朱某某接電話通知后主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案。

5、扣押筆錄、扣押清單證實(shí)，案發(fā)后，被告人朱某某共計(jì)向司法機(jī)關(guān)退款人民幣15萬元。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，非法吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案系單位犯罪，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條。被告人朱某某犯罪后能自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。被告人朱某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人朱某某有期徒刑三年以下，并處罰金之刑罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民法院

檢??察??員：??嚴(yán)佳穎

2020年8月28日

附：

1、被告人朱某某現(xiàn)羈押于本市長(zhǎng)寧區(qū)看守所。

2、案件材料和證據(jù)二冊(cè)，司法鑒定一冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

4、《具結(jié)書》一份。

5、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條?公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首，對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑?提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人資源如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。