杭州市富陽區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

杭富檢二部刑訴〔2020〕330號　

被告人朱某某，女，1970年**月**日出生，公民身份號碼3301231970********，漢族，小學文化程度，現(xiàn)住本市富陽區(qū)**街道**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月29日被杭州市公安局富陽區(qū)分局刑事拘留，同年12月5日經(jīng)本院批準，于同日被杭州市公安局富陽區(qū)分局逮捕。

委托辯護人巴萍萍，浙江萍萍律師事務所律師，電話1358872****。

本案由杭州市公安局富陽區(qū)分局偵查終結，以被告人朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，依法延長辦案期限二次，退回公安機關補充偵查一次，公安機關補充偵查完畢后于2020年4月17日重新移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2018年間，被告人朱某某以資金周轉、工程投標、做轉貸生意等為由，采用承諾支付月息1分至4分不等的方式，陸續(xù)向傅某某、秦某某等22名社會不特定人員非法吸收資金人民幣1?200萬余元（幣種下同），至案發(fā)前，造成上述人員損失共計760萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友已代為歸還34萬余元。具體如下：

1．2012年3月至2016年3月間，被告人朱某某以資金周轉、做轉貸生意等為由，采用承諾支付月息1.5分至4分的方式，陸續(xù)向張某甲借款50萬元，已歸還本息38萬余元，至案發(fā)造成張某甲損失13萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還張某甲損失1萬元。

2．2013年間，被告人朱某某以做轉貸生意、工程投標等為由，采用承諾支付月息1.5分至3分的方式，陸續(xù)向陸某某借款15萬元，已歸還本息5萬余元，至案發(fā)造成陸某某損失10萬余元。

3．2014年至2017年6月間，被告人朱某某以資金周轉為由，采用承諾支付月息1分的方式，陸續(xù)向秦某某借款83萬元，已歸還本息30萬余元，至案發(fā)造成秦某某損失53萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還秦某某損失2.3萬余元。

4．2014年至2017年間，被告人朱某某以做轉貸生意為由，采用承諾支付月息1.5分至4分的方式，陸續(xù)向邵某某借款40萬元，已歸還本息20萬余元，至案發(fā)造成邵某某損失20萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還邵某某損失1.1萬余元。

5．2014年至2018年5月間，被告人朱某某以做轉貸生意為由，采用承諾支付月息2分至4分的方式，陸續(xù)向莊某某借款137萬元,已歸還本息100萬余元，至案發(fā)造成莊某某損失37萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還莊某某損失3.8萬余元。

6．2015年間，被告人朱某某以做轉貸生意、工程投標等為由，采用承諾支付月息1.5分至4分的方式，陸續(xù)向胡某某借款20萬元，已歸還本息13萬余元，至案發(fā)造成胡某某損失7萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還胡某某損失1萬元。

7．2016年至2017年9月間，被告人朱某某以做轉貸生意、工程投標等為由，采用承諾支付月息1分的方式，陸續(xù)向陸某某借款95萬元，已歸還本息24萬余元，至案發(fā)造成陸某某損失71萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還陸某某損失2.6萬余元。

8．2016年至2017年間，被告人朱某某以做轉貸生意為由，采用承諾支付月息4分的方式，陸續(xù)向高某甲借款50萬元，已歸還本息20萬元，至案發(fā)造成高某甲損失30萬元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還高某甲損失0.8萬余元。

9．2016年1月至2017年8月間，被告人朱某某以做轉貸生意、工程投標等為由，采用承諾支付月息1.5分至4分的方式，陸續(xù)向張某甲借款60萬元，已歸還本息16萬余元，至案發(fā)造成張某甲損失44萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還張某甲損失2萬元。

10．2016年4月至2017年6月間，被告人朱某某以資金周轉、做轉貸生意等為由，采用承諾支付月息3分至4分的方式，陸續(xù)向姜某某借款50萬元，已歸還本息17萬余元，至案發(fā)造成姜某某損失33萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還姜某某損失1.4萬余元。

11．2016年4月至2017年9月間，被告人朱某某以資金周轉、做轉貸生意等為由，采用承諾支付月息1.5分的方式，陸續(xù)向應某某借款240萬元，已歸還本息60萬余元，至案發(fā)造成應某某損失180萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還應某某損失6.7萬余元。

12．2016年5月至2017年3月間，被告人朱某某以資金周轉、做轉貸生意等為由，采用承諾支付月息4分的方式，陸續(xù)向張某乙借款63萬元，已歸還本息35萬余元，至案發(fā)造成張某乙損失28萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還張某乙損失1萬元。

13．2016年8月19日，被告人朱某某以做轉貸生意為由，采用承諾支付月息4分的方式，向章某甲借款15萬元，已歸還本息7.8萬元，至案發(fā)造成章某甲損失7.2萬元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還章某甲損失1萬元。

14．2016年10月，被告人朱某某以資金周轉為由，采用承諾支付月息4分的方式，向張某丙借款10萬元，已歸還本息4.4萬元，至案發(fā)造成張某丙損失5.6萬元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還張某丙損失1萬元。

15．2016年10月至2017年9月間，被告人朱某某以工程投標、做轉貸生意等為由，采用承諾支付月息4分的方式，陸續(xù)向傅某某借款36萬元，已歸還本息1萬元，至案發(fā)造成傅某某損失35萬元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還傅某某損失1萬元。

16．2016年10月至2017年9月間，被告人朱某某以工程投標、做轉貸生意為由，采用承諾支付月息4分的方式，陸續(xù)向徐某甲借款30萬元，已歸還本息16萬余元，至案發(fā)造成徐某甲損失14萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還徐某甲損失1萬元。

17．2016年10月26日，被告人朱某某以資金周轉為由，采用承諾支付月息4分的方式，向章某乙借款12萬元，已歸還本息5.28萬元，至案發(fā)造成章某乙損失6.72萬元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還章某乙損失1萬元。

18．2016年11月至2017年4月間，被告人朱某某以資金周轉為由，采用承諾支付月息1分的方式，陸續(xù)向徐某乙借款20萬元，已歸還本息3.5萬余元，至案發(fā)造成徐某乙損失16.5萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還徐某乙損失0.5萬余元。

19．2017年2月17日，被告人朱某某以工程投標為由，采用承諾支付月息3.5分至4分的方式，向邊某某借款10萬元，已歸還本息3萬余元，至案發(fā)造成邊某某損失7萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還邊某某損失1萬元。

20．2017年3月23日，被告人朱某某以做轉貸生意為由，采用承諾支付月息4分的方式，向高某乙借款20萬元，已歸還本息18萬余元，至案發(fā)造成高某乙損失2萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還高某乙損失0.3萬余元。

21．2017年9月至2017年10月間，被告人朱某某以做轉貸生意為由，采用承諾支付一定好處的方式，陸續(xù)向包某某借款40萬元，未歸還本息，至案發(fā)造成包某某損失40萬元。

22．2018年5月至2018年年底，被告人朱某某以做轉貸生意為由，采用承諾支付月息3分至4分的方式，陸續(xù)向潘某某借款118萬元，已歸還本息12萬余元，至案發(fā)造成潘某某損失106萬余元。案發(fā)后，被告人朱某某親友代為歸還潘某某損失3.8萬余元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．書證：協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、交易明細，接受證據(jù)清單、清償說明、諒解書、情況說明，到案經(jīng)過，戶籍證明等；

2．證人證言：證人周某某、何某某、張某甲、陸某某、秦某某等24人的證言；

3．被告人供述和辯解：被告人朱某某的供述和辯解；?

4．電子數(shù)據(jù)：交易明細光盤及制作說明。

本院認為，被告人朱某某未經(jīng)有關部門依法批準，以高額利息為誘餌，承諾一定期限內還本付息，公開向社會不特定公眾吸收存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

杭州市富陽區(qū)人民法院

檢察員：張夢曦

2020年6月1日

附：

????1.被告人朱某某現(xiàn)羈押于杭州市富陽區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊。

3.具結書一份。

4.量刑建議書一份。