上海市金山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬金檢金融刑訴〔2020〕238號

被告人朱某某，男，1974年**月**日生，公民身份號碼：3101101974********，漢族，大學文化，系上海**公司員工，住上海市浦東新區(qū)**弄**號**室。2020年5月13日因涉嫌貸款詐騙罪由上海市公安局金山分局刑事拘留，同月16日延長刑事拘留期限至三十天。同年6月18日經(jīng)我院批準，同日由上海市公安局金山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局金山分局偵查終結，以被告人朱某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年8月10日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內告知被告人有權委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害單位有權委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人朱某某同意對本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2018年1月，被告人朱某某在明知本人有大額欠款且無力還款的情況下，通過貸款中介“紅姐”、李某某（另案處理）至紅星**商場辦理“家裝貸”，串通駐場商戶曹某某等人（另案處理），以購買家裝用品為由，詐騙建設銀行貸款本金人民幣10萬元，用于還債。貸款期滿后，其向建行還款共計人民幣1.8萬余元后變更銀行預留聯(lián)系方式。截至案發(fā)，尚余貸款本金人民幣8萬余元未償還。

2020年5月12日，被告人朱某某被公安機關抓獲，到案后如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證實：

1.?同案關系人李某某的供述，證人曹某某出具的案發(fā)經(jīng)過及提供的銷售單截屏，建行提供的交易明細，公安機關調取的銀行交易明細，證實被告人朱某某騙取銀行貸款的事實及資金流向。

2.?公安機關調取的催收情況說明、借款合同、對賬單等材料，證實貸款資金約定用途、被告人朱某某貸款詐騙的金額及催收情況。

3.?中國人民銀行出具的個人信用報告，證實被告人朱某某的征信情況。

4.?被告人朱某某的歷次供述，對上述犯罪事實供認不諱。

5.?公安機關調取的戶籍資料，證實被告人朱某某的身份信息。

6.?公安機關出具的受案登記表、偵破經(jīng)過，證實本案案發(fā)及被告人朱某某到案情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人朱某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。被告人朱某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人朱某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。建議判處被告人朱某某有期徒刑一年七個月，并處罰金人民幣六萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市金山區(qū)人民法院

檢察官?常亮偉

檢察官助理?侯艷瓊

2020年9月4日

附：

1.?被告人朱某某現(xiàn)羈押于金山區(qū)看守所。

2.?偵查卷宗二冊（其中一冊與王某某貸款詐騙案共卷）。

3.《適用簡易程序建議書》一份。

4.《具結書》一份。

5.《聽取值班律師意見材料》一份。

6.?相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條??有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)；

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經(jīng)濟合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產(chǎn)權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第六十七條第三款?犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。