安徽省淮南市大通區(qū)人民檢察院

起?訴?書

大檢檢一刑訴〔2020〕165號

被告人朱某某，綽號“老六”，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼34040319****2638，漢族，初中文化，貸款中介，住淮南市田家庵區(qū)**街道**村**街**；因涉嫌詐騙罪，2020年3月31日被淮南市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局監(jiān)視居住，2020年5月27日被本院監(jiān)視居住。

本案由淮南市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌詐騙罪，于2020年5月26日向本院移送起訴。本院于2020年5月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間依法延長審查起訴期限半個月至2020年7月11日。

經(jīng)依法審查查明：

胡某某（已起訴）、徐某某（另案處理）、李某某（已起訴）等人在淮南市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)**小區(qū)以“**投資公司”名義，采取虛增“借款”數(shù)額、簽訂空白合同、虛假房屋買賣合同、收取“砍頭息”、“家訪費”、“保證金”等“套路”對外非法放貸。朱某某明知胡義成等人從事上述活動，仍介紹段宗倫等人到“**投資公司”，并收取中介費8000元。具體事實如下：

1．2015年11月至2016年11月，被害人段某某經(jīng)朱某某介紹到“**投資公司”借款6萬元，扣除保證金、利息、家訪費等費用后得款4萬元。朱某某等人向段某某收取8000元中介費，還與徐某某一起到段某某家中家訪，參與徐某某等人詐騙2萬元（既遂）。
????2．2016年7月，被害人李某某經(jīng)朱某某介紹到“**投資公司”以房產(chǎn)證、一塊手表等抵押借款1.9萬元，簽訂借款協(xié)議和收條，扣除6000元手續(xù)費，實際拿到1.3萬元。因李某某還利息5600元之后無力償還，2016年10月，胡某某將李某某起訴至法院，案件執(zhí)行期間李某某又還款20074.41元。胡某某等人詐騙12674.41元（既遂）。

3．2018年1月，被害人陳某某經(jīng)朱某某介紹到“**投資公司”以陳某某弟弟房子作抵押借款8萬元，簽訂16萬元的借款協(xié)議，扣除家訪費、砍頭息后實際拿到75800元。因陳某某還利息6000元后無力償還，2018年8月，胡某某等人到法院起訴陳某某、陳某某弟弟還款本息17.92萬元，經(jīng)調(diào)解達成協(xié)議（12萬元）。胡某某等人詐騙5.02萬元（未遂）。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.違法犯罪記錄查詢、歸案經(jīng)過等書證；

2.被害人段某某、李某某、陳某某等人的陳述；

3.被告人朱某某及同案犯胡某某、李某某的供述和辯解；

4.辨認筆錄。

本院認為，被告人朱某某明知他人實施“套路貸”詐騙犯罪，仍介紹被害人“借款”，參與詐騙犯罪涉案數(shù)額人民幣82874.41萬元（5.02萬元未遂，32674.41萬元既遂），數(shù)額巨大，并從中獲利8000元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。朱某某部分詐騙事實系犯罪未遂、在共同犯罪中起次要作用系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條、第二十七條的規(guī)定從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省淮南市大通區(qū)人民法院

?檢察官：張麗娜

2020年6月29日

附件：

1.被告人現(xiàn)被監(jiān)視居住在家。

2.案卷材料和證據(jù)壹冊。