上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕8719號

被告人朱某某，女，1991年**月**日生，公民身份號碼：3101031991********，漢族，大學(xué)文化，原系上海**服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)部結(jié)算主管，住**路**弄**號**室。2019年11月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛?020年8月31日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，女，1989年**月**日生，公民身份號碼：3713241989********，漢族，大學(xué)文化，原系上海**服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)部結(jié)算主管，戶籍在山東省日照市東港區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住上海市閔行區(qū)**路**弄**號**室。2019年11月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛?020年8月31日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某、李某某均涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人朱某某、李某某均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至2019年8月，戴某甲（另案處理）以其擔(dān)任法定代表人的上海**發(fā)展有限公司（以下簡稱“證**創(chuàng)”）為總部，先后注冊成立上海**投資咨詢有限公司（以下簡稱“證**咨詢”）、上海**管理有限公司（以下簡稱“證**指”）、上海*甲服務(wù)有限公司（以下簡稱“證**服”）、上海*乙服務(wù)有限公司（以下簡稱“證**特”）、上海**技術(shù)有限公司（以下簡稱“**網(wǎng)絡(luò)”）等多家公司，組建、經(jīng)營“證大系”企業(yè)金融業(yè)務(wù)板塊，由證**指負(fù)責(zé)線下理財(cái)和線上客戶導(dǎo)流業(yè)務(wù)，由證**特負(fù)責(zé)線上“撈財(cái)寶”平臺(tái)理財(cái)業(yè)務(wù)，由證**咨詢負(fù)責(zé)對外放貸業(yè)務(wù)，由證**服通過控股或其他方式對證**指、證**特、證**咨詢等三家公司實(shí)行統(tǒng)一管理，由**網(wǎng)絡(luò)負(fù)責(zé)為金融業(yè)務(wù)開展提供技術(shù)支持，在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，進(jìn)行非法集資活動(dòng)。

2011年10月起，戴某甲等人通過證**指在全國范圍內(nèi)開設(shè)門店，采用線下招攬客戶、推廣介紹等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《個(gè)人出借咨詢服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至11.5%的年化收益率，向社會(huì)不特定公眾銷售“證大月收”“證大季喜”“證大年豐”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財(cái)產(chǎn)品。2015年5月后，戴某甲等人通過證**特運(yùn)營“撈財(cái)寶”平臺(tái)，采用網(wǎng)絡(luò)、電話推銷及證**指線下推廣等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《借款協(xié)議》《智投寶服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至15%的年化收益率，向社會(huì)不特定公眾銷售“月月寶”“智投寶”“鴻鑫寶”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財(cái)產(chǎn)品。線下、線上業(yè)務(wù)募集所得資金分別主要?dú)w集至戴某乙（另案處理）個(gè)人銀行賬戶和證大愛特企業(yè)賬戶，用于對外放貸、投資、支付辦公費(fèi)用、通道手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、員工工資補(bǔ)貼、稅款等。經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，證**指、證**特累計(jì)向35萬余人銷售線上、線下理財(cái)產(chǎn)品，銷售訂單金額共計(jì)人民幣（以下幣種同）59,666,922,427.02元，已兌付訂單對應(yīng)的本金及利息金額53,944,834,026.98元，未兌付金額共計(jì)7,521,713,795.72元，未兌付2萬余人；涉案賬戶共計(jì)收到已查證的投資人流入資金47,971,824,125.79元，已查證確認(rèn)的投資人兌付資金共計(jì)42,303,519,789.04元。

2013年10月至2019年8月，被告人朱某某先后擔(dān)任證**咨詢財(cái)務(wù)部貸前結(jié)算專員、證**特財(cái)務(wù)部貸前結(jié)算主管等職務(wù)，負(fù)責(zé)涉案借貸合同審核、居間人等涉案賬戶操作、貸前結(jié)算及報(bào)表制作等工作。經(jīng)審計(jì)，被告人朱某某涉及金額35,029,548,256.08元。

2015年9月至2019年8月，被告人李某某先后擔(dān)任證**咨詢財(cái)務(wù)部貸后結(jié)算專員、證**特財(cái)務(wù)部貸后結(jié)算主管等職務(wù)，負(fù)責(zé)涉案平臺(tái)貸后還款清算、資金流向單統(tǒng)計(jì)、相關(guān)報(bào)表制作等工作。經(jīng)審計(jì)，被告人李某某涉及金額14,962,106,936.37元。

2020年11月13日，被告人朱某某、李某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后到案，后均如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.證****創(chuàng)、證**服、證**指、證**特等涉案公司的工商登記資料，證人戴某甲、戴某乙、竇某某等人的證言，證實(shí)涉案公司的基本情況和“證大系”企業(yè)金融業(yè)務(wù)板塊的組織架構(gòu)。

2.集資參與人杭某某、裴某某等人的報(bào)案筆錄，個(gè)人出借咨詢服務(wù)協(xié)議等書證，證人陳某某、嚴(yán)某某、顧某某、梁某某、耿某某、王某某等人的證言，證實(shí)涉案公司采用公開宣傳手段向社會(huì)公眾銷售債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收資金的事實(shí)。

3.證人陸某某、馮某某、秦某某、岳某某等人的證言，證實(shí)被告人朱某某、李某某參與非法吸收公眾存款的事實(shí)。

4.上海**事務(wù)所有限公司出具的司法審計(jì)報(bào)告，證實(shí)被告人朱某某、李某某參與非法吸收公眾資金的金額。

5.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)出具的案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)被告人朱某某、李某某的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被告人朱某某、李某某的身份情況。

7.被告人朱某某、李某某對犯罪事實(shí)作了如實(shí)供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某、李某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某、李某某作為上海**發(fā)展有限公司的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某、李某某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人朱某某、李某某在共同犯罪中均起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人朱某某、李某某到案后主動(dòng)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，均系自首，可以從輕處罰。建議分別判處被告人朱某某、李某某有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官趙忠璽

檢察官助理趙暢

2020年11月19日

附：

1.被告人朱某某、李某某現(xiàn)均取保候?qū)徲谧√?，?lián)系方式分別為1391816****、1520192****。

2.案卷材料一冊，司法鑒定意見書一冊，補(bǔ)充材料。

3.《適用簡易程序建議書（合議制）》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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