浙江省慈溪市人民檢察院

起 訴 書

慈檢刑訴〔2020〕11號

被告人朱某甲，男，1976年**月**日出生，身份證號碼5101061976********，漢族，文化程度大學(xué)專科，個體經(jīng)商，住四川省樂山市**區(qū)**路**號**幢**單元**樓**號。因本案于2018年10月27日被慈溪市公安局刑事拘留，同年11月20日被變更為取保候?qū)彛?019年11月20日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人馮某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號碼4202221991********，漢族，文化程度大學(xué)?？?，農(nóng)民，住湖北省陽新縣**鎮(zhèn)**街村**號。因本案于2018年7月16日被慈溪市公安局刑事拘留，同月30日被變更為取保候?qū)彛?019年7月30日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人俞某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3305211990********，漢族，文化程度大學(xué)本科，杭州洋陀網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工，住浙江省德清縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2018年7月12日被慈溪市公安局刑事拘留，同月19日被變更為取保候?qū)彛?019年7月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由慈溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲、馮某甲、俞某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年11月20日，龔維納（已判刑）設(shè)立浙江中贏瑞銀投資管理有限公司（自然人獨(dú)資，以下簡稱中贏瑞銀公司），先后租賃寧波市原江東區(qū)崇光大廈13樓、波特曼大廈2204室、海曙區(qū)環(huán)城西路南段107-114號作為辦公場所，在寧波米利控股集團(tuán)有限公司（以下簡稱米利公司）指導(dǎo)下，開展線下吸存業(yè)務(wù)。龔維納先后聘用王某甲、張某貳、胡某甲（均另案處理）、李某甲（已判刑）及被告人朱某甲分別擔(dān)任業(yè)務(wù)部總經(jīng)理和總監(jiān)等職務(wù)，聘用王某乙（另案處理）擔(dān)任講師，先后聘用孫某甲、葉某甲、胡某丁、馮某甲等人擔(dān)任財務(wù)，聘用李某乙等人擔(dān)任客服，聘用劉某甲、李某丙、白某某、胡某乙、杜某甲、鄭某甲、張某甲、袁某甲、沈某甲（均另案處理）擔(dān)任團(tuán)隊經(jīng)理或業(yè)務(wù)員。龔維納又申請辦理交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、中國銀行等銀行賬戶，接受群眾投資資金。之后，龔維納租賃辦公場所，2016年3月在寧波市區(qū)設(shè)立中贏瑞銀公司海曙門店（以下簡稱海曙門店）和中贏瑞銀公司江東門店（以下簡稱江東門店），同年5月在浙江省舟山市設(shè)立中贏瑞銀公司舟山分公司（以下簡稱舟山分公司），同年12月在浙江省余姚市設(shè)立浙江中贏恒茂經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司（以下簡稱恒茂公司），2017年8月在浙江省杭州市設(shè)立中贏瑞銀公司杭州分公司（以下簡稱杭州分公司），同月在浙江省義烏市設(shè)立中贏瑞銀公司義烏分公司（以下簡稱義烏分公司），先后聘用鮑某某、徐某甲（均已判刑）、被告人馮某甲、俞某甲和廖某某、戴某甲（均另案處理）等人分別擔(dān)任上述門店或分公司負(fù)責(zé)人。中贏瑞銀公司印制宣傳單、資金出借合同，制定返利獎勵方案、活動方案等，通過分發(fā)宣傳單、電話聯(lián)系、投資見面會等方式向某某公眾宣傳高額利率的投資理財產(chǎn)品（包括月利贏、單季贏、雙季贏、月息贏、中瑞贏等），吸引社會不特定人員投資，所得款項(xiàng)全部匯入龔維納上述銀行賬戶內(nèi)。

2016年5月26日，在米利公司指導(dǎo)下，中贏瑞銀公司在互聯(lián)網(wǎng)開通“中贏瑞銀”投資網(wǎng)站（網(wǎng)址www.zhongyry.com）開展線上吸存業(yè)務(wù)，先后租賃寧波市原江東區(qū)崇光大廈13樓、海曙區(qū)環(huán)城西路南段107-114號、月湖金匯大廈4樓作為辦公場所。龔維納聘用徐某甲（已判刑）擔(dān)任線上業(yè)務(wù)運(yùn)營主管，聘用董某甲為線上業(yè)務(wù)運(yùn)營助理，先后聘用曹某甲、肖某甲、張某乙、王某丙等人擔(dān)任線上業(yè)務(wù)財務(wù)，先后聘用史某甲、虞某甲、岑某甲等人擔(dān)任線上業(yè)務(wù)客服。龔維納又申請辦理工商銀行、建設(shè)銀行、中興銀行、包商銀行等銀行賬戶以及匯潮支付第三方平臺，公布在網(wǎng)站上接受群眾投資資金。中贏瑞銀公司通過自己網(wǎng)站以及他人網(wǎng)站發(fā)帖宣傳、發(fā)布公告、發(fā)布標(biāo)書（包括信用標(biāo)、抵押標(biāo)等）、承諾以高息回報等手段，吸引社會不特定人員投資，所得款項(xiàng)全部匯入龔維納上述銀行賬戶內(nèi)。

中贏瑞銀公司自2015年11月運(yùn)作截止案發(fā)，線上、線下累計吸收投資資金人民幣352 962 527.62元（以下幣種均為人民幣）。其中，尚有待收投資資金的投資人356人，共計投資資金147 112 980.09元，共計實(shí)際損失金額62 068 588.57元。具體如下：

1.線上投資平臺共計充值金額310 482 127.62元，共計提現(xiàn)金額306 918 965.00元。其中，有實(shí)際損失投資人129人，共計充值金額104 632 580.09元，共計提現(xiàn)金額77 460 898.00元，共計實(shí)際損失金額27 171 682.09元。（詳見附件1）

2.線下門店和分公司有實(shí)際損失投資人共計227人，流水賬投資本金42 480 400.00元，共計未兌付金額38 717 000.00元，共計支付利息金額2 690 868.32元，共計支付紅包金額1 129 225.20元，共計實(shí)際損失金額34 896 906.48元。分別為：

（1）海曙門店有實(shí)際損失投資人71人，流水賬投資本金15 386 400.00元，合計未兌付金額10 260 000.00元，合計支付利息金額1 221 495.01元，合計支付紅包金額490 495.00元，合計實(shí)際損失金額8 548 009.99元。（詳見附件2）

（2）江東門店有實(shí)際損失投資人45人，賬面合計未兌付金額10 290 000.00元，可查流水賬投資本金8 500 700.00元，合計支付利息金額672 846.96元，合計支付紅包金額311 485.00元，合計實(shí)際損失金額9 305 668.04元。（詳見附件3）

（3）舟山分公司有實(shí)際損失投資人22人，流水賬投資本金8 090 000.00元，合計未兌付金額4 550 000.00元，合計支付利息金額375 189.80元，合計支付紅包金額67 681.20元，合計實(shí)際損失金額4 107 129.00元。（詳見附件4）

（4）恒茂公司有實(shí)際損失投資人60人，賬面合計未兌付金額9 435 000.00元，可查流水賬投資本金8 545 250.00元，合計支付利息金額380 608.21元，合計支付紅包金額259 564.00元，合計實(shí)際損失金額8 794 827.79元。（詳見附件5）

（5）杭州分公司有實(shí)際損失投資人18人，受客觀條件限制，未能取得流水賬投資本金總額，賬面合計未兌付金額2 910 000.00元，合計支付利息金額30 075.00元，受客觀條件限制，未能獲取紅包支付情況，合計實(shí)際損失金額2 879 925.00元。（詳見附件6）

（6）義烏分公司有實(shí)際損失投資人11人，流水賬投資本金1 958 000.00元，合計未兌付金額1 272 000.00元，合計支付利息10 653.34元，受客觀條件限制，未能獲取紅包支付情況，合計實(shí)際損失金額1 261 346.66元。（詳見附件7）

中贏瑞銀公司通過線下和線上吸收得公眾存款后，資金全部歸集于龔維納的上述銀行賬戶內(nèi)，設(shè)立資金池，將資金用于向投資人還本付息、支付公司員工工資和運(yùn)營費(fèi)用、放貸給他人賺取息差、投資新能源汽車銷售租賃和生產(chǎn)等。

綜上所述，龔維納未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，指使中贏瑞銀公司員工通過線上、線下向社會不特定人員吸收資金352 962 527.62元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失62 068 588.57元。

被告人朱某甲自2016年3月至2017年5月受聘擔(dān)任中贏瑞銀公司線下海曙門店業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊經(jīng)理和城市經(jīng)理等，協(xié)助龔維納向社會不特定人員吸收資金達(dá)10 000 000.00元。期間，被告人朱某甲實(shí)際獲利155 752.50元。

被告人馮某甲自2016年12月截止案發(fā)受聘擔(dān)任恒茂公司團(tuán)隊經(jīng)理、負(fù)責(zé)人，協(xié)助龔維納向不特定人員吸收資金，其中，賬面合計未兌付金額9 435 000.00元，可查流水賬投資本金8 545 250.00元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失8 794 827.79元。期間，被告人馮某甲實(shí)際獲利90 388.58元。

被告人俞某甲自2017年8月截止案發(fā)受聘擔(dān)任中贏瑞銀公司線下杭州分公司負(fù)責(zé)人，協(xié)助龔維納向社會不特定人員吸收資金2 910 000.00元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失2 879 925.00元。期間，被告人俞某甲實(shí)際獲利42 508.00元。

2018年7月16日，被告人俞某甲主動向公安機(jī)關(guān)投案。到案后，被告人朱某甲、馮某甲、俞某甲均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，并分別預(yù)交了退賠款4萬元、2萬元、2萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：涉案電腦若干等物；

2.書證：到案經(jīng)過、常住人口基本信息、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、公司登記基本情況、出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、借款合同、零用貸申請表、催款和逾期欠款名單、公司財務(wù)數(shù)據(jù)、涉案銀行賬戶流水、調(diào)取證據(jù)通知書、匯潮支付有限公司提供資料、銀盛支付服務(wù)股份有限公司提供POS機(jī)交易流水明細(xì)、扣押決定書、查封決定書、扣押清單、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書、凍結(jié)財產(chǎn)情況表、慈溪安創(chuàng)聯(lián)合會計事務(wù)所專項(xiàng)審計報告、暫存款票據(jù)、工資表、銀行對賬單等；

3.證人董某甲、曹某甲、張某乙、史某甲、虞某甲、岑某甲、胡某丙、王某乙、俞某乙、胡某丁、孫某甲、李某乙、馮某乙、葉某甲、陳某甲、黃某甲、白某某、胡某乙、沈某乙、黃某乙、杜某甲、鄭某甲、張某甲、袁某甲、沈某甲、朱某乙、譚某甲、宋某甲、李某甲、楊某甲、章某某、王某丁、王某戊、王某己、孫某乙、方某甲、吳某甲、黃某丙、蔡某甲、左某甲、詹某甲、張某丙、陳某乙、施某甲、宋某乙、湯某某、胡某戊、邵某甲、陳某丙、王某庚、熊某甲等人的證言；

4.被害人姜某甲、阮某某、陶某某、陳某丙、張某丁、竺某甲、毛某甲、詹某某、顧某甲、梁某某、侯某某、吳某乙、歐某甲、李某丁、劉某甲、陳某丁、陳某戊、李某戊、孫某丙、梅某甲、龔某乙、葉某乙、夏某甲、朱某丙、王某辛、王某壬、高某甲、童某甲、王某癸、翁某甲、劉某乙、莫某某、姜某乙、包某某、胡某己、陳某己、裘某甲、陳某庚、高某乙、顧某乙、皇某某、黃某丁、樂某甲、樂某乙、勵某甲、勵某乙、林某乙、童某乙、王某子、王某丑、王某寅、許某甲、宣某某、楊某乙、虞某乙、張某戊、朱某丁、孫某丁、燾某某、楊某丙、謝某甲、陳某辛、陳某壬、陳某癸、陳某子、江某甲、樂某某、林某乙、倪某某、商某某、邵某甲、汪某甲、王某卯、王某辰、葉某丙、虞某丙、張某己、卓某某、仇某某、張某庚、韓某甲、賀某某、黃某戊、江某甲、楊某丁、裘某乙、王某巳、王某午、王某未、張某辛、張某壬、張某癸、張某子、莊某甲、莊某乙、陳某丑、徐某乙、曹某乙、戴某乙、董某乙、馮某乙、葛某甲、龔某某、谷某某、俞某丙、胡某丙、江某乙、李某甲、魯某甲、羅某某、戚某甲、潘某甲、戚某乙、邵某甲、沈某丙、施某乙、史某甲、孫某丙、王某申、王某酉、項(xiàng)某某、熊某乙、許某乙、嚴(yán)某甲、楊某戊、應(yīng)某某、由某某、余某甲、余某乙、張某丑、張某己、趙某甲、鄭某乙、鐘某甲、諸某甲、鄒某某、貝某某、陳某卯、陳某辰、方某甲、王某捌、王某戌、鄔某乙、徐某丙、嚴(yán)某乙、楊某己、張某辰、張某寅、趙某丙、趙某乙、周某甲、朱某戊、吳某甲、駱某某、戴某甲、李某己、季某甲、陳某寅、陳某卯、何某甲、何某乙、張某卯等人的陳述；

5.被告人朱某甲、馮某甲、俞某甲及同案犯龔維納、徐某甲、李某甲、鮑某某、徐某甲的供述和辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤1張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定起訴書指控的事實(shí)。被告人朱某甲、馮某甲、俞某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某甲、馮某甲、俞某甲伙同他人，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人朱某甲、俞某甲、馮某甲均起次要作用，是從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條。被告人俞某甲有自首情節(jié)，被告人朱某甲、馮某甲到案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，分別適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款、第三款。被告人朱某甲、馮某甲、俞某甲均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省慈溪市人民法院

檢察員：孫建權(quán)

2020年2月27日

附：

1.被告人朱某甲現(xiàn)在四川省樂山市**路**號**幢**單元**樓**號住處候?qū)彛?lián)系電話1998167****）；被告人馮某甲現(xiàn)在湖北省陽新縣**鎮(zhèn)**街村**號住處候?qū)彛?lián)系電話1532541****）；被告人俞某甲現(xiàn)在浙江省德清縣**鎮(zhèn)**村**號住處候?qū)彛?lián)系電話1885740****）。

2.案卷材料和證據(jù)7冊、電子卷宗光盤1張。

3.量刑建議書7份。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書3份。