山東省魚臺縣人民檢察院

起?訴?書

魚檢一部刑訴〔2020〕50號

被告人朱某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號碼3708271976********，漢族，初中文化，戶籍所在地山東省濟(jì)寧市魚臺縣，住山東省菏澤市單縣**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，經(jīng)魚臺縣公安局決定，于2019年12月3日被刑事拘留；因涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月30日被逮捕。

本案由魚臺縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2020年2月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月28日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?。本院?020年3月28日延長審查起訴期限十五天。

經(jīng)依法審查查明：

自2011年以來，被告人朱某某在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，通過口口相傳的方式向社會公開宣傳吸收公眾存款的信息，截至案發(fā)共向段某某、王某甲、王某乙等40人非法吸收公眾存款1139.2萬元，并以其個人名義出具借條，約定利息和還款期限，借款到期后朱某某拒不歸還借款。

2009年3月29日，被告人朱某某向中國工商銀行股份有限公司魚臺支行申辦了一張信用卡，卡號6223000********，2014年2月21日補(bǔ)卡后卡號為62223004********。2014年2月21日，被告人朱某某在濟(jì)寧市**商貿(mào)有限公司透支65850元，該筆消費(fèi)沒做分期還款，2014年4月5日到期未還。后被告人朱某某改變聯(lián)方式、下落不明，經(jīng)銀行多次催收，至今未還。

2019年12月3日，被告人朱某某被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.借據(jù)復(fù)印件、還款催告函等書證；2.證人王某某、王某丙等人的證言；3.被害人段某某、王某甲等人的陳述；4.被告人朱某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人朱某某對指控犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，采取向社會公開宣傳并承諾還本付息的方式向社會公眾非法吸收公眾存款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定；被告人朱某某信用卡透支后逃避銀行催收，經(jīng)發(fā)卡行兩次以上催收后三個月內(nèi)仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人朱某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議對其以非法吸收公眾存款罪判處三年六個月以上四年六個月以下有期徒刑，并處罰金；以信用卡詐騙罪判處四個月以上五個月以下拘役，并處罰金，數(shù)罪并罰，建議對其判處三年六個月以上四年六個月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

魚臺縣人民法院

檢察員：曹云

2020年4月9日

附：

1.被告人朱某某現(xiàn)羈押于魚臺縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

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