江蘇省啟東市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

啟檢二部刑訴〔2020〕5號(hào)　

被告人朱某某，女，1979年**月**日生，身份證號(hào)碼4105261979********，漢族，大專文化，案發(fā)前系**金融信息服務(wù)有限公司啟東分公司負(fù)責(zé)人，住江蘇省海門(mén)市**街道**村**幢**室。被告人朱某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月17日被啟東市公安局取保候?qū)?/span>，于2019年9月18日被本院決定取保候?qū)?/span>。

被告人沈某某，男，1980年**月**日生，身份證號(hào)碼3206841980********，漢族，初中文化，案發(fā)前系**金融信息服務(wù)有限公司啟東分公司大團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，住江蘇省海門(mén)市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人沈某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月10日被啟東市公安局取保候?qū)?，?019年9月18日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由啟東市公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某某、沈某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年9月19至20日已告知集資參與人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師、集資參與人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本案因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，先后于2019年11月1日、2020年1月13日退回啟東市公安局補(bǔ)充偵查，該局經(jīng)補(bǔ)充偵查分別于2019年11月29日、2020年2月13日再次移送審查起訴；因案情重大、復(fù)雜，先后于2019年10月18日、12月30日、2020年3月14日依法延長(zhǎng)審查起訴期限各十五日。被告人朱某某、沈某某同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年10月，周某某（另案處理）組建、設(shè)立**金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**金融公司，另案處理），并實(shí)際控制“**系”企業(yè)，陸續(xù)在全國(guó)開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)，未取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證和P2P證照，為謀取非法利益，采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾高額年化收益，以公開(kāi)散發(fā)傳單、撥打電話、播放宣傳廣告等方式，以銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品和債權(quán)轉(zhuǎn)讓等名義，通過(guò)線下門(mén)店和線上平臺(tái)向社會(huì)公眾非法募集資金。

**金融信息服務(wù)有限公司啟東人民中路分公司（以下簡(jiǎn)稱**金融啟東分公司）于2015年11月20日登記設(shè)立，經(jīng)營(yíng)地址位于啟東市**鎮(zhèn)**路**號(hào)**樓。自公司成立至2018年4月期間，**金融啟東分公司未取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證和P2P證照，招募團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員，以年化收益率6％-13％為誘餌，采取上述手段積極為**金融公司向社會(huì)公眾非法吸收資金。經(jīng)審計(jì)，**金融啟東分公司非法向429人吸收資金人民幣（以下幣種相同）96399935.01元，案發(fā)時(shí)有423人的60407270.85元本金無(wú)法歸還。

被告人朱某某和沈某某的犯罪行為分述如下：

1.被告人朱某某籌備和組建**金融啟東分公司，是啟東分公司負(fù)責(zé)人，全面管理啟東分公司并直接組織啟東分公司非法吸收資金活動(dòng)。2015年11月至2018年4月，被告人朱某某組織**金融啟東分公司向429人非法吸收資金96399935.01元，非法獲利411039.41元。期間，朱某某投入資金357762元。

????2.被告人沈某某協(xié)助朱某某籌備和組建**金融啟東分公司，先后任啟東分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、大團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，協(xié)助朱某某管理啟東分公司。2015年11月至2018年4月，被告人沈某某管理的五個(gè)團(tuán)隊(duì)向424人非法吸收資金95499935.01元，案發(fā)時(shí)有418人的59507270.85元本金無(wú)法歸還，其非法獲利327936.6元。期間，沈某某投入資金143000元。

被告人朱某某、沈某某犯罪后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。案發(fā)后，被告人朱某某向啟東市公安局上交**金融啟東分公司資產(chǎn)4992元，向本院退繳違法所得10000元，其購(gòu)買(mǎi)的位于啟東市**鎮(zhèn)的**小區(qū)**幢**室于2019年7月12日被啟東市不動(dòng)產(chǎn)登記中心查封，目前在開(kāi)發(fā)商**置業(yè)有限公司名下。被告人沈某某向本院退繳違法所得5000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.啟東市公安局扣押的涉案電腦等物證；

2.啟東市公安局調(diào)取的**金融啟東分公司的企業(yè)信息資料、被告人朱某某、沈某某的銀行卡交易明細(xì)、集資參與人提交的銀行卡交易明細(xì)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、投資信息登記表等書(shū)證；

3.證人袁某某、施某某、黃某某、陸某某、夏某某、徐某某等人的證言；

4.被告人朱某某、沈某某的供述與辯解；

5.上海立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的司法鑒定意見(jiàn)書(shū)、南通市天晟會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書(shū)等鑒定意見(jiàn);

6.啟東市公安局制作的電子數(shù)據(jù)檢查筆錄;?

????7.啟東市公安局向上海警方調(diào)取的**金融后臺(tái)數(shù)據(jù)、啟東市公安局提供的電話回訪錄音等視聽(tīng)資料和電子數(shù)據(jù)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某、沈某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某、沈某某伙同他人非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，系犯罪單位**（上海）金融信息服務(wù)有限公司的直接責(zé)任人員，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某、沈某某伙同他人共同故意實(shí)施犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，是共同犯罪。被告人朱某某、沈某某在共同犯罪中均起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人朱某某、沈某某犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人朱某某、沈某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一、二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

啟東市人民法院　

檢察員：顧菊

2020年3月27日　

附：

????1．被告人朱某某現(xiàn)取保候?qū)徲?/span>江蘇省海門(mén)市**街道**村**幢**室；被告人沈某某現(xiàn)取保候?qū)徲诮K省海門(mén)市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。

2．全部案卷材料和證據(jù)。

3．隨案移送人民幣19992元、電腦3臺(tái)。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份。