四川省涼山彝族自治州人民檢察院

起?訴?書

涼檢訴刑訴〔2018〕61號

被告人曾某，男，1975年**月**日出生，居民身份證號碼5134011975********，漢族，中專，戶籍所在地：四川省西昌市，住西昌市**街**委**棟**單元**號。因涉嫌貸款詐騙罪，2017年7月1日被西昌市公安局刑事拘留，2017年8月1日經(jīng)西昌市人民檢察院批準(zhǔn)，次日由西昌市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人曾洋，男，1977年**月**日出生，居民身份證號碼5101071977********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地：四川省西昌市，住西昌市**小區(qū)**棟**單元**號。因涉嫌貸款詐騙罪，2017年10月16日被西昌市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由西昌市公安局偵查終結(jié)，以被告人曾某涉嫌貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪；被告人曾洋涉嫌貸款詐騙罪，于2017年10月26日向西昌市人民檢察院移送審查起訴。西昌市人民檢察院受理后，分別于2017年11月9日和11月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人。西昌市人民檢察院根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第二十條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，于2017年11月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，審查了全部案件材料。本院于2017年12月11日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年1月8日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年2月1日延長審查起訴期限15日后，于2018年2月23日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年3月14日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

（一）、在2012年6月到2013年11月期間,被告人曾某伙同朱某某(另案處理)等人使用自己的身份信息到工商部門注冊了“涼山**貿(mào)易有限公司”、“西昌市**農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)營部”的營業(yè)執(zhí)照；借用被告人曾洋（曾某的弟弟）的身份信息到工商部門注冊了“西昌**商貿(mào)有限公司”、“西昌市**百貨經(jīng)營部”、“西昌市**輔助建材經(jīng)營部”的營業(yè)執(zhí)照作為貸款主體(這些貸款主體無實(shí)際經(jīng)營活動、無實(shí)際經(jīng)營地點(diǎn)),制作虛假貸款所需資料,分別由涼山州西昌**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司、四川綿陽市**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司、四川省**資性擔(dān)保有限責(zé)任公司擔(dān)保向涼山州商業(yè)銀行進(jìn)行貸款,貸款金額分別是:“西昌市**農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)營部”貸款490萬元、“西昌**商貿(mào)有限公司”貸款960萬元、“涼山**貿(mào)易有限公司”貸款1000萬元、“西昌市**輔助建材經(jīng)菅部”貸款490萬元、“西昌市**百貨經(jīng)營部”貸款500萬元；2013年11月，曾某又用其本人的身份信息和其弟曾洋的身份信息以購買大貨車為由偽造虛假購銷合同等貸款所需資料,由涼山州西昌**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司作為貸款擔(dān)保向涼山州商業(yè)銀行貸款兩筆,每筆分別為50萬元。在貸款詐騙過程中，涉及到曾洋貸款的部分曾洋都協(xié)助曾某到?jīng)錾街萆虡I(yè)銀行簽訂貸款合同、在虛假貸款資料上簽字。

涼山州商業(yè)銀行貸款明細(xì)說明顯示:1、以“涼山**貿(mào)易有限公司”貸款1000萬元截止2O17年9月21日歸還本金150萬元,目前有本金850萬元沒有歸還。2、以“西昌市**農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)營部”貸款490萬元截止2017年9月21日歸還本金2907元,目前有本金489.71萬元沒有歸還;3、以“西昌**商貿(mào)有限公司”名義貸款960萬元截止2O17年9月21日歸還本金120萬元,目前有本金840萬元沒有歸還;4、以“曾洋”個(gè)人名義貸款50萬元截止2O17年9月21日歸還本金5907元,目前有本金49.40萬元沒有歸還;5、以“曾某”個(gè)人名義貸款50萬元截止2O17年9月21日歸還本金5907元,目前有本金49.40萬元沒有歸還；6、以“西昌市**輔助建材經(jīng)菅部”貸款490萬元截止2O17年9月21日歸還本金0元,目前有本金490萬元沒有歸還;7、以“西昌市**百貨經(jīng)營部”貸款500萬元截止2O17年9月21日歸還本金0元,目前有本金500萬元沒有歸還。

（二）、被告人曾某2012年2月在工商銀行涼山分行申請辦理了一張信用卡(卡號為43812600********),于2016年1月出現(xiàn)透支逾期未歸還,2016年5月2日開始工商銀行多次催收，曾某拒不歸還欠款。2017年7月5日曾某的親屬已結(jié)清全部欠款本息人民幣82524.80元并得到工商銀行涼山分行的諒解。

被告人曾某于2013年6月在中國農(nóng)業(yè)銀行西昌市支行申請辦理了一張信用卡(卡號為62599800********)后，開始透支逾期未歸還,2016年6月21日開始中國農(nóng)業(yè)銀行西昌市支行多次催收，曾某拒不歸還欠款。2017年8月18日曾某的親屬已結(jié)清全部欠款本息人民幣237700.00元并得到中國農(nóng)業(yè)銀行西昌市支行的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書證，證人證言，被告人的供述與辯解，視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人曾某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大；進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第一百九十六條第四款的規(guī)定。被告人曾洋協(xié)助曾某詐騙銀行貸款其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條的規(guī)定。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪追究曾某的刑事責(zé)任；以貸款詐騙罪追究曾洋的刑事責(zé)任。在貸款詐騙罪活動中，被告人曾某起主要作用，適用《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定，系主犯；被告人曾洋起次要作用，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人曾某的行為同時(shí)適用《中華人民共和國刑法》六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

涼山彝族自治州中級人民法院

檢察員：李衛(wèi)東

周麗娟

2018年3月27號

附：1.被告人曾某現(xiàn)關(guān)押于西昌市看守所。

2.案卷材料十四冊一并移送。

_?