福建省莆田市涵某某人民檢察院

起?訴?書

涵檢公刑訴〔2018〕251號(hào)

被告人曾某，男，1973年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3503031973********，漢族，小學(xué)文化程度，經(jīng)商，出生地莆田市涵某某，戶籍所在地及住址均為莆田市涵某某**街道**巷**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年1月24日被莆田市公安局涵江分局刑事拘留，同年2月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被莆田市公安局涵江分局執(zhí)行逮捕。

本案由莆田市公安局涵江分局偵查終結(jié)，以被告人曾某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年4月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2018年5月18日至6月15日、自2018年7月26日至8月24日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（自2018年5月4日至5月18日、自2018年7月16日至7月30日）。

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2014年間，被告人曾某在經(jīng)營(yíng)五金廠期間，因工廠經(jīng)營(yíng)不善等原因，無(wú)力償還大量民間債務(wù)。2014年至2015年間，被告人曾某明知沒(méi)有還款能力，以非法占有為目的，連續(xù)超期限透支以其個(gè)人名義辦理的中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中信銀行、中國(guó)民生銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行等六家銀行的信用卡，并采用拒接電話、隱瞞住址和廠址搬遷事實(shí)等方式，逃避發(fā)卡銀行催收，后改變聯(lián)系方式逃往外地，導(dǎo)致透支本金共計(jì)人民幣213852.32元經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月未能收回。其中，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡賬戶透支本金人民幣88956.39元，中信銀行信用卡賬戶透支本金人民幣39832.77元，中國(guó)民生銀行信用卡賬戶透支本金人民幣48794.88元，中國(guó)光大銀行信用卡賬戶透支本金人民幣14995元，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡賬戶透支本金人民幣9486.48元，中國(guó)建設(shè)銀行信用卡賬戶透支本金人民幣11786.80元。

案發(fā)后，被告人曾某于2018年1月24日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人曾某的戶籍證明、信用卡交易明細(xì)、民事判決書、催收記錄等書證；

2.被害方張某某、鄒某某等證言；

3.被告人曾某供述和辯解；

4.催收照片等。

本院認(rèn)為，被告人曾某作為銀行信用卡持卡人，以非法占有為目的，明知沒(méi)有還款能力而超過(guò)規(guī)定期限惡意透支信用卡款項(xiàng)共計(jì)人民幣213852.32元，數(shù)額巨大，且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

莆田市涵某某人民法院

檢察員：駱志峰

檢察員：姚??舟

2017年9月18日

附：

1.被告人曾某現(xiàn)羈押于莆田市第一看守所。

2.移送卷宗四冊(cè)?！?