福建省惠安縣人民檢察院

起 訴 書

惠檢六部刑訴〔2019〕3號

被告人王某某，男，1968年**月**日出生，公民身份號碼3506231968********，漢族，小學文化，務工，戶籍所在地******和現(xiàn)住址均為福建省漳州市**縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年12月13日被泉州市公安局臺商投資區(qū)分局取保候審，2019年11月6日被本院繼續(xù)取保候審。

被告人楊某某，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼3506231975********，漢族，小學文化，務工，戶籍所在地和現(xiàn)住址均為福建省漳州市漳浦縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月14日被泉州市公安局臺商投資區(qū)分局取保候審，2019年11月6日被本院繼續(xù)取保候審。

被告人陳某某，男，1956年**月**日出生，公民身份號碼3505211956********，漢族，大專文化，個體戶，中共黨員，戶籍所在地福建省泉州市惠安縣**街**號**棟**室，現(xiàn)住址福建省泉州市洛江區(qū)**房。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月13日被泉州市公安局臺商投資區(qū)分局取保候審，2019年11月6日被本院繼續(xù)取保候審。

被告人曾某甲，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼3506211966********，漢族，文盲，務工，戶籍所在地和現(xiàn)住址均為福建省泉州臺商投資區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月27日被泉州市公安局臺商投資區(qū)分局取保候審，2019年11月6日被本院繼續(xù)取保候審。

被告人曾某乙，男，1962年**月**日出生，公民身份號碼3505211962********，漢族，小學文化，務工，戶籍所在地和現(xiàn)住址均為福建省泉州臺商投資區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月13日被泉州市公安局臺商投資區(qū)分局取保候審，2019年11月6日被本院繼續(xù)取保候審。

本案由泉州市公安局臺商投資區(qū)分局偵查終結，以被告人曾某乙等人涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月6日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師意見，審查了全部案件材料。因案情重大、復雜，延長審查起訴期限一次（自2019年12月5日至2019年12月19日）。上述被告人均同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2015年期間，駱某某（已判決）作為泉州臺商投資區(qū)**紙箱加工有限公司法定代表人及臺商投資區(qū)張坂鎮(zhèn)**紙箱制品廠經(jīng)營者，為獲取惠安縣**社貸款，以投資分紅或者代還欠款為誘，授意指使被告人王某某、楊某某、陳某某、曾某甲、曾某乙分別注冊成立并未實際經(jīng)營的空殼公司，向惠安**社申請辦理貸款，所貸款項歸駱某某使用并負責償還本金及利息。具體分述如下：

1、2012年11月份，被告人王某某受駱某某指使，注冊成立未實際經(jīng)營的泉州臺商投資區(qū)**貿易有限公司用于申請貸款。2014年5月，在駱某某指使下何某某（已判決）向惠安縣**社提供該公司虛假的利潤及利潤分配表、該公司與泉州臺商投資區(qū)***有限公司簽訂的虛假的水產品購銷合同、該公司與沒有實際擔保能力的泉州臺商投資區(qū)**裝飾有限公簽訂的最高額保證合同等貸款材料，被告人王某某在上述材料上簽名蓋印，騙取貸款人民幣（幣種，下同）100萬元，所得貸款由駱某某使用并負責償還本金及本息，貸款逾期后至案發(fā)時仍未歸還。

2、2013年11月份，被告人王某某受駱某某指使，注冊成立未實際經(jīng)營的泉州臺商投資區(qū)**建材貿易有限公司用于申請貸款。2015年1月份，在駱某某指使下何某某向惠安縣**社提供該公司虛假的利潤及利潤分配表、該公司與沒有實際擔保能力的泉州臺商投資區(qū)**鞋服有限公司簽訂的最高額保證合同等貸款材料，被告人王某某在上述材料上簽名蓋印，騙取貸款100萬元，所得貸款由駱某某使用并負責償還本金及利息，貸款逾期后至案發(fā)時仍未歸還。

3、2012年7月份，被告人楊某某受駱某某指使，注冊成立未實際經(jīng)營的泉州**包裝有限公司用于申請貸款。2014年5月，在駱某某的指使下何某某向惠安縣**社提供該公司虛假的利潤及利潤分配表、該公司與泉州臺商投資區(qū)**貿易有限公司簽訂的虛假購銷合同、該公司與沒有實際擔保能力的**紙箱廠簽訂的最高額保證合同等貸款材料，被告人楊某某在上述材料上簽名蓋印，騙取貸款人民幣100萬元，所得貸款由駱某某使用并負責償還本息，貸款逾期后至案發(fā)時仍未歸還。

4、2014年10月，駱某某指使被告人陳某某以泉州**建設工程有限公司的名義向惠安縣***社貸款，何某某向惠安縣***社提供該公司虛假的利潤及利潤分配表、該公司與泉州臺商投資區(qū)***貿易公司簽訂的虛假購銷合同、該公司與沒有實際擔保能力的**紙箱廠簽訂的最高額保證合同等貸款材料，被告人陳某某在上述材料上簽名蓋印，騙取貸款100萬元，所得貸款由駱某某使用并負責償還本息，貸款逾期后至案發(fā)時仍未歸還。

5、2013年11月份，被告人曾某甲受駱某某指使，注冊成立未實際經(jīng)營的福建省泉州臺商投資區(qū)**海產品有限公司用于貸款。2014年12月份，在駱某某指使下何某某向惠安縣***社提供該公司虛假的利潤及利潤分配表、該公司和泉州臺商投資區(qū)**產有限公司簽訂的虛假的購銷合同，該公司與沒有實際擔保能力的泉州臺商投資區(qū)***有限公司簽訂的最高額保證合同等貸款材料，被告人曾某甲在上述材料上簽名蓋印，騙取貸款100萬元，所得貸款由被告人駱某某使用并負責償還本息，貸款逾期后至案發(fā)時尚有99萬元未能歸還。

6、2013年12月份，被告人曾某乙受駱某某指使，要求其女兒曾某丙注冊成立未實際經(jīng)營的泉州臺商投資區(qū)**建材有限公司用于貸款。2015年3月，在駱某某指使下何某某向惠安縣***社提供該公司虛假的利潤及利潤分配表、該公司與泉州臺商投資區(qū)***銷售部簽訂的虛假的購銷合同、該公司與泉州臺商投資區(qū)**貿易有限公司簽訂的最高額保證合同等貸款材料，曾某乙要求曾某丙前往張坂信用社辦理貸款并在相關貸款材料上簽名蓋印，騙取貸款100萬元，所得貸款由被告人駱某某使用并負責償還本息，貸款逾期后至案發(fā)時仍未歸還。

2016年8月1日，被告人曾某乙主動到泉州市公安局臺商投資區(qū)分局報案，供述自己受駱某某指使參與騙取銀行貸款的犯罪事實，并提供了駱某某指使他人騙取信用社貸款相關線索。2018年11月13日，被告人曾某乙、陳某某經(jīng)電話通知到公安機關投案。2018年11月14日，被告人楊某某經(jīng)電話通知到公安機關投案。2018年11月27日，被告人曾某甲經(jīng)電話通知到公安機關投案。2018年12月13日，被告人王某某經(jīng)電話通知到公安機關投案。上述被告人到案后均如實供述自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．書證：公司注冊登記材料、購銷合同、利潤及利潤分配表、相關轉賬記錄等書證；

2．證人證言：證人陳某某、莊某某等人證言；

3．被告人的供述與辯解：被告人曾某乙、曾某甲、王某某、楊某某、陳某某供述與辯解；同案犯駱某某、何某某供述與辯解；

4.勘驗、檢察、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。上述被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某某、楊某某、陳某某、曾某甲、曾某乙分別伙同他人以欺騙手段取得信用社貸款，至案發(fā)時王某某尚有貸款本金200萬未歸還、楊某某尚有貸款本金100萬未歸還，陳某某尚有貸款本金100萬未歸還，曾某甲尚有貸款本金99萬未歸還，曾某乙尚有貸款本金100萬未歸還，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任，系共同犯罪。被告人王某某、楊某某、陳某某、曾某甲、曾某乙主動投案，并如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。被告人王某某、楊某某、陳某某、曾某甲、曾某乙在本案中起次要或輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應當從輕或者減輕處罰。被告人曾某乙揭發(fā)他人犯罪行為，經(jīng)查證屬實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條之規(guī)定，系立功，可以從輕或者減輕處罰。綜上，建議對被告人王某某在有期徒刑徒刑七個月至九個月，罰金一萬元至兩萬元幅度內判處刑罰；對被告人楊某某、陳某某、曾某甲在有期徒刑徒刑六個月至八個月，罰金一萬元至兩萬元幅度內判處刑罰；對被告人曾某乙在拘役四個月至六個月，罰金一萬元至兩萬元幅度內判處刑罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省惠安縣人民法院

檢察員：林琳

2019年12月16日

附：

1．被告人王某某、楊某某、曾某甲、陳某某、曾某乙現(xiàn)取保候審于居住地。

2．案卷材料和證據(jù)十八冊。

3．《認罪認罰具結書》五份。

_4．證人名單一份。

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