福建省長汀縣人民檢察院

起?訴?書

汀檢二部刑訴〔2020〕18號

被告人曾某某，男，1980年**月**日出生于福建省長汀縣，公民身份號碼3526221980********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地和住址福建省長汀縣大同**村**號。2015年10月12日因不按規(guī)定登記住宿旅客信息被長汀縣公安局古城派出所行政罰款200元。因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年12月10日由長汀縣公安局決定并執(zhí)行取保候?qū)彛?019年12月11日經(jīng)本院決定并由長汀縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彛?020年12月10日解除取保候?qū)彺胧?/span>

本案由長汀縣公安局偵查終結(jié)，以被告人曾某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月10日向本院移送起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，分別于2020年1月24日、2020年4月8日退回補(bǔ)充偵查，長汀縣公安局分別于2020年2月24日、2020年5月8日重新用移送審查起訴；其間，因案情復(fù)雜，于2020年1月11日、3月24日、6月8日分別依法延長審查起訴期限各十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2011年9月19日，被告人曾某某持本人身份證到中國農(nóng)業(yè)銀行長汀支行申領(lǐng)一張卡號為40336100********的信用卡。該卡開通后，由被告人曾某某本人使用。2017年1月至2017年9月間，被告人曾某某在債務(wù)纏身無償還能力的情況下，采取還款后隨即套出的方式大量套取該信用卡資金用于個(gè)人消費(fèi)，最終造成無法歸還所套取資金，2017年9月18日首次出現(xiàn)逾期后，2017年11月至2018年2月經(jīng)發(fā)卡銀行多次電話催收、2018年1月23日和2018年3月20日經(jīng)發(fā)卡行兩次書面通知催收，被告人曾某某均未歸還欠款，至2018年12月20日公安機(jī)關(guān)立案時(shí)，被告人曾某某仍欠透支本金人民幣67501.61元，后未再歸還。

2018年12月20日，被告人曾某某到長汀縣公安局濯田派出所投案，到案后基本供述了自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.長汀縣公安局出具的受案登記表、立案決定書、取保候?qū)彌Q定書、戶籍證明、前科證明、行政處罰決定書、到案經(jīng)過，接受證據(jù)清單、移交證據(jù)清單、中國農(nóng)業(yè)銀行長汀支行提供的要求對曾某某立案偵查的報(bào)告、申請信用卡材料復(fù)印件、金穗貸記卡透支催收通知書、信用卡賬戶交易明細(xì)、賬戶詳細(xì)信息和催收資料信息、電話催收記錄、關(guān)于曾某某信用卡催收情況的情況說明，曾某某提供的曾某某個(gè)人信用報(bào)告，協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書，長汀縣**賓館營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、長汀縣**裝飾材料店?duì)I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、合伙經(jīng)營證明復(fù)印件等書證；

2.證人鐘某某、鐘某某的證言；

3.被告人曾某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人曾某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡資金計(jì)67501.61元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

長汀縣人民法院

檢察官：蘭家華

2020年12月28日

附件：

1.被告人曾某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話1350754****；

2.案卷材料和證據(jù)4冊。_?