福建省平和縣人民檢察院　

起?訴?書

??????????????????????????????????平檢二部刑訴〔2020〕134號

被告人曾某某，男，1961年**月**日出生，居民身份證號碼3506281961********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地福建省平和縣**路**號，住福建省平和縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月21日被平和縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由平和縣公安局偵查終結(jié)，以被告人曾某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年11月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人曾某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2009年12月10日,?被告人曾某某到中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司平和縣支行辦理一張信用卡（卡號46375800********），而后使用該卡進(jìn)行消費，至2014年9月20日超過規(guī)定期限透支本金共計人民幣146172.79元。

2014年5月10日，被告人曾某某到中國工商銀行股份有限公司平和支行辦理一張信用卡（卡號52404700********），而后使用該卡進(jìn)行消費，至2014年10月11日超過規(guī)定期限透支本金共計人民幣365491.01元。

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司和中國工商銀行股份有限公司分別自2014年11月1日和2014年10月18日起，通過上門催收、郵寄函件、撥打電話等方式多次向被告人曾某某催收。被告人曾某某超過3個月仍不歸還，并逃匿、改變聯(lián)系方式以逃避銀行催收。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.信用卡辦理材料、銀行交易明細(xì)、催收記錄材料、民事判決書、到案經(jīng)過、戶籍證明等書證；2.證人張某某等8人的證言；3.被告人曾某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人曾某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人曾某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡，且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過3個月仍不歸還，犯罪數(shù)額共計人民幣511663.8元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人曾某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第五條、第六十一條的規(guī)定，建議判處被告人曾某某有期徒刑五年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百一十四條的規(guī)定，建議適用簡易程序?qū)徖?。根?jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

平和縣人民法院???????????????????????

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檢??察??官??黃明生?

??????????????????????????????檢察官助理??盧秀婷

2020年12月10日　

附：

1.被告人曾某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)7冊。

3.證人（鑒定人）名單1份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第五條??刑罰的輕重，應(yīng)當(dāng)與犯罪分子所犯罪行和承擔(dān)的刑事責(zé)任相適應(yīng)。

第六十一條??對于犯罪分子決定刑罰的時候，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪的事實、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，依照本法的有關(guān)規(guī)定判處。

第六十七條? ……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；……：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條?犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案件材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

第二百一十四條??……

人民檢察院在提起公訴的時候，可以建議人民法院適用簡易程序。

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