臥龍區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

宛龍檢一部刑訴〔2020〕249號　

被告人曹某某，男，?xxxx年xx月xx日出生，居民身份證編號4113221991********，漢族，本科畢業(yè)，系****（北京）信息服務有限公司南陽分公司客服風控部經(jīng)理，住南陽市方城縣**街**號。因涉嫌詐騙，2019年7月22日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年8月15日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準逮捕，2019年8月16日被南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某某，女，?xxxx年xx月xx日出生，居民身份證編號xxxx，漢族，中專畢業(yè)，****（北京）信息服務有限公司南陽分公司業(yè)務組長，住南陽市**路**小區(qū)。因涉嫌詐騙，2019年7月10日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年8月15日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準逮捕，2019年8月16日被南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

本案由南陽市公安局龍升分局偵查終結(jié)，以被告人曹某某、王某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月17日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；同日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。本院于2019年11月15日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月13日補查重報，本院于2020年1月13日延長審查起訴期限15天；本院于2020年1月28日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年3月31日補查重報，本院于2020年5月1日延長審查起訴期限15天。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

****（北京）信息服務有限公司（以下簡稱****）2017年8月成立，經(jīng)營范圍財務咨詢、企業(yè)策劃等。2018年2月****與****網(wǎng)絡科技有限公司簽訂合作協(xié)議，由****公司通過業(yè)務員發(fā)展客戶，尋找借款人并簽訂借款協(xié)議，由****網(wǎng)絡科技有限公司放款。2018年4月，****聘用劉某某（另案處理）為城市經(jīng)理，授權(quán)其在南陽開展借貸服務業(yè)務。

2018年5月29日，劉某某在南陽市臥龍區(qū)工業(yè)路家電大世界七樓成立****（北京）信息服務有限公司南陽分公司，劉某某任法人，經(jīng)營范圍財務咨詢、企業(yè)策劃等，實際則開展借貸業(yè)務。****北京公司負責南陽分公司的辦公經(jīng)費和員工工資發(fā)放，****南陽分公司成立后，劉某某先后雇傭被告人王某某、曹某某、張某某（另案處理）、滕某某（另案處理）等人，設立三個業(yè)務組和客服風控部開展借貸款業(yè)務，至2019年春節(jié)后停止借貸業(yè)務。

2018年5月，被告人王某某到公司擔任業(yè)務一組負責人，成員有馮某某、聶某某、來某某等人（均另案處理）。業(yè)務二組負責人張某某，成員有姚某某、趙某某、（均另案處理）；業(yè)務三組負責人滕某某，成員有唐某某、程某某、（均另案處理）。

2018年5月，被告人曹某某到該公司擔任客服，2018年9月?lián)慰头L控部經(jīng)理;客服風控部成員有趙某某、丁某某、袁某某（均另案處理）等人。****南陽分公司工資發(fā)放方式采取底薪加提成的模式，公司業(yè)務團隊負責人月薪3000元并領(lǐng)取團隊所有業(yè)績的總提成，客服風控經(jīng)理月薪2280元并領(lǐng)取客戶準時還款額度的總提成，風控客服月薪1450元并領(lǐng)取所負責客戶還款額度的提成。

****南陽分公司業(yè)務組業(yè)務員在宣傳、推廣借款過程中，通過微信朋友圈、電話宣傳、發(fā)放宣傳卡片、同行介紹等方式，對外以“無抵押、無擔保、無費用、低利息、放款快”為噱頭吸引有資金需求的借款人到****南陽分公司填寫借款申請表、辦理借款。業(yè)務員在向借款人介紹借貸費用時僅告知月息不超過一分二、三，不告知借款人除收取利息外公司還要收取服務費、管理費、咨詢費等多項費用，讓借款人誤認為無費用、利息低。

簽約前，由風控、客服部人員采集被害人的電話通信錄，業(yè)務員利用借款人急用錢的心理，告知借款人要加快放款速度，簽約時就不能亂問問題，客服問什么都要回答是或同意，導致借款人在簽定電子借款合同過程中未詳細閱讀合同內(nèi)容、不知道本息總額、盲目簽字。

簽約過程中，****公司提供的制式合同多達數(shù)十頁，合同繁多、約定不明，客服專員指導客戶簽約時對合同條款及服務費收取不解釋不提醒，****公司和****網(wǎng)絡科技有限公司故意將咨詢服務項目分散至多個公司，巧立名目，向借款人收取融貝服務費、知了貸后管理費、中盛咨詢費和還款管理費，從實際上虛增借款本金，增加借款人用款成本。簽約時，客服人員僅告知客戶實際到賬可使用金額、每月還款金額、還款時間，在客戶不了解、不清楚合同內(nèi)容、不清楚扣費項目及數(shù)額的情況下，催促客戶簽署合同。****南陽分公司不向客戶提供紙質(zhì)合同，致借款人在不了解合同條款的情況下，按照約定方式和數(shù)額還款。

合同簽定后，客服將合同上傳北京總公司，****總公司審核后，由****網(wǎng)絡科技有限公司對客戶分兩次放款，第一次放款款項到賬后，****公司通過第三方支付平臺迅速將相關(guān)費用扣除。客戶如對扣除的費用提出質(zhì)疑，****南陽分公司業(yè)務員就以是公司的規(guī)定、行規(guī)、轉(zhuǎn)賬多了公司收回等為由搪塞。

還款過程中，****南陽分公司客服風控專員每月在客戶還款日前以電話、短信息、微信等方式通知客戶還款日期、還款金額；如遇逾期客戶，客服風控專員通過電話、短信、微信等方式聯(lián)系客戶本人及單位同事、親友等通知客戶還款；如客戶仍不還款，客服風控專員將客戶的信息反饋給業(yè)務組人員，由發(fā)展客戶的業(yè)務員或該業(yè)務組負責人和隨機抽選的客服組人員或客服組負責人一起到借款人單位、居住地上門催收。催收過程中，催收人員將包含借款人照片、性別、身份證號碼、家庭住址、聯(lián)系電話、關(guān)系人照片、身份證號碼、聯(lián)系電話及侮辱性語言的催收單通過張貼、彩信方式發(fā)送給借款人的單位、同事、親友，造成被害人周某某等人不堪騷擾、不接陌生人電話，甚至家人稱不認識其本人；造成被害人高某某、竺某某單位辦公室的固定電話無法正常使用，竺某某離家出走，至今下落不明。

****南陽分公司詐騙多名被害人，現(xiàn)已查明2018年4月至2019年3月王某某負責的業(yè)務組詐騙被害人23人，詐騙金額共計539900元；曹某某從2018年9月負責客服部，協(xié)助三個業(yè)務組簽約及對逾期被害人實施軟暴力催收，涉案金額974000元：

一、被告人王某某業(yè)務組詐騙的事實：

1、2018年4月26日被害人劉某某通過王某某等在****南陽分公司分24期貸款66700元，實際到手金額50000元，每期還款3077.87元；該公司收取各項費用16700元。

2、2018年5月4日被害人王某甲通過王某某、袁某某在****南陽分公司分24期貸款66700元，實際到手金額50000元，每期還款3077.87元；該公司收取各項費用16700元。

3、2018年5月9日被害人宋某某通過馮某某、王某某、張萌，在****南陽分公司分36期貸款88500元，實際到手金額60000元，每期還款2855.65元；該公司收取各項費用28500元。

4、2018年5月9日被害人呂光華通過向崢、王某某、丁某某，在****南陽分公司分36期貸款73800元，實際到手金額50000元，每期還款2381.32元；該公司收取各項費用共計23800元。

5、2018年5月14日被害人趙某甲通過來某某、王某某、在****南陽分公司分24期貸款66700元，實際到手金額50000元，每期還款3077.87元；公司收取各項費用共計16700元。

6、2018年5月29日被害人杜某某通過王某某等在****南陽分公司分36期貸款88500元,實際到手60000元，每期還款2885.65元；該公司收取各項費用共計28500元。

7、2018年6月3日被害人王某乙通過向崢、王某某、李貞瑞在****南陽分公司分36其貸款118000元，實際到手80000元，每期還款3807.53元；公司收取各項費用共計38000元。

8、2018年6月9日被害人竺某某通過公司業(yè)務員馮某某、王某某在****南陽分公司分24期貸款533000元，實際到手40000元，每期還款2459.53元；公司收取各項費用13300元；竺某某無力償還后，公司客服組、業(yè)務組工作人員張貼含有竺某某、配偶個人信息、電話、單位、住址等及侮辱性證言的催款單；頻繁撥打竺某某單位固定電話，讓代為催促還款，造成竺某某單位固定電話無法正常使用，嚴重影響辦公秩序，后竺某某離家出走，至今下落不明。

9、2018年6月19日被害人唐某乙通過王某某、丁某某在****南陽分公司分24其貸款80000元，實際到手金額60000元，每期還款3691.60元；公司收取各項費用共計20000元。

10、2018年9月3日被害人張某乙通過王安民、王某某、袁某某在****南陽分公司分36其貸款88500元，實際到手金額60000元，每期還款2885.65元；公司收取各項費用共計28500元。

11、2018年10月31日被害人趙某乙通過來某某、王某某、袁某某在****南陽分公司分36期貸款44300元，實際到手金額30000元，每期還款1429.44元；該公司收取各項費用共計14300元。

12、2018年11月2日被害人徐某某通過聶某某、王某某、趙某某在****南陽分公司分36期貸款88500元，實際到手金額60000元，每期還款2885.65元；該公司收取各項費用共計28500元。

13、2018年11月5日被害人宋某某通過馮某某、王某某、袁某某在****南陽分公司分24期貸款57800元，實際到手金額40000元,每期還款2667.18元；公司收取各項費用共計17800元。

14、2018年11月7日被害人劉某丙通過馮某某、王某某、袁某某在****南陽分公司分36其貸款130700元，實際到手金額80000元，每期還款4217.33元；該公司收取各項費用共計50700元。

15、2018年11月9日被害人譚某某通過聶某某、王某某、袁某某在****南陽分公司分36期貸款103300元，實際到手金額70000元,每期還款3333.21元；該公司收取各項費用共計33300元。

16、2018年11月12日被害人李某甲通過來某某、王某某、袁某某在****南陽分公司分12期貸款47000元，實際到手40000元，每期還款4132.05元；公司收取各項費用共計7000元。

17、2018年11月13日被害人單某某全通過馮某某、王某某、袁某某在****南陽分公司分36期貸款73800元，實際到手50000元，每期還款2381.32元；公司收取各項費用共計23800元。

18、2018年12月12日被害人王某丙通過王某某、趙某某在****南陽分公司分36期貸款118000元，實際到手金額80000元，每期還款2381.32元；公司收取各項費用共計38000元。

19、2018年12月13日被害人賈某某通過王某某、袁某某在****南陽分公司分36期貸款73800元，實際到手50000元，每期還款2381.32元；該公司收取各項費用共計23800元。

20、2018年12月20日被害人王某丁通過聶某某、王某某、袁某某在****南陽分公司分36其貸款59000元，實際到手40000元，每期還款1903.77元；該公司收取各項費用共計19000元。

21、2019年1月18日被害人盧某某通過聶某某、王某某、趙某某在****南陽分公司分36期貸款73800元，實際到手金額50000元，每期還款2381.32元；該公司收取各項費用23800元。

22、2019年1月21日被害人周某乙通過聶某某、王某某、袁某某在****南陽分公司分12期貸款52800元，實際到手金額45000元，每期還款4641.96元；該公司收取各項費用共計7800元。

23、2019年2月27日被害人周某丁通過劇明明、王某某、趙某某在****南陽分公司分36期貸款66400元，實際到手金額45000元，每期還款2142.55元；該公司收取各項費用共計21400元。

二、張某某業(yè)務組詐騙的事實：

1、2018年4月28日被害人李某丁通過公司業(yè)務員姚某某、張某某在****南陽分公司分36期貸款88500元，實際到手金額60000元，每期還款2885.65元；該公司收取各項費用共計28500元。李某丁無力償還貸款后，公司業(yè)務員、客服人員張貼含有李某丁、配偶個人信息、電話、單位、住址等及侮辱性證言的催款單。

2、2018年5月3日被害人孔某某通過公司業(yè)務員姚某某、張某某、丁某某在****南陽分公司分36期貸款66700元，實際到手金額50000元，每期還款3077.87元；該公司收取各項費用16700元?？啄衬尺€款逾期后，公司客服組、業(yè)務組工作人員張貼含有孔某某、配偶個人信息、電話、單位、住址等及侮辱性證言的催款單。

3、2018年5月4日被害人某某通過公司業(yè)務員趙某某、張某某、袁某某在****南陽分公司分36期貸款88500元，實際到手金額60000元，每期還款2885.65元；該公司收取各項費用28500元。

4、2018年5月11日被害人田某某通過業(yè)務員張某某、丁某某在****南陽分公司分36其貸款118000元，實際到手80000元，每期還款3807.53元；該公司收取各項費用38000元。

5、2018年5月14日被害人姚某某在業(yè)務員姚某某、張某某、丁某某在****南陽分公司分24期貸款93300元，實際到手金額70000元，每期還款4305.33元；該公司收取各項費用23300元。

6、2018年5月17日被害人馬某某通過公司業(yè)務員張某某、丁某某，在****南陽分公司分36期貸款88500元，實際到手金額60000元，每期還款2885.65元；該公司收取各項費用28500元。

7、2018年5月28日被害人路某某通過公司業(yè)務員趙某某、張某某，風控專員丁某某，在****南陽分公司分24期貸款66700元，實際到手金額50000元，每期還款3077.87元；該公司收取各項費用16700元。

8、2018年6月3日被害人某某通過公司業(yè)務員姚某某、張某某、袁某某在****南陽分24期貸款66700元，實際到手金額50000元，每期還款3077.87元；該公司收取各項費用16700元。

9、2018年6月29日被害人盧某甲過姚某某、張某某、袁某某在****南陽分公司分36期貸款103300元，實際到手金額70000元，每期還款3333.21元；該公司收取各項費用33300元。

10、2018年7月4日被害人周某某通過業(yè)務員張某某、丁某某在****南陽分公司分24期貸款93300元，實際到手金額70000元，每期還款4305.33元；該公司收取各項費用共計23300元。周某某在無力償還后，公司業(yè)務員、客服人員對周某某、周某某兒子劉某丙進行電話、短信轟炸，張貼含有周某某、周某某兒子劉某丙個人信息、電話、單位、住址等及侮辱性證言的催款單；造成周某某等人不堪騷擾、不接陌生人電話，家人稱不認識周某某本人。

11、2018年9月28日被害人高某某通過公司業(yè)務員姚某某、張某某、袁某某在****南陽分公司分36期貸款73800元，實際到手金額50000元，每期還款2381.32元；公司收取各項費用共計23800元。后高某某無力償還貸款，公司業(yè)務員、客服人員對高某某朋友電話、單位電話進行騷擾催收，并張貼含有高某某、配偶個人信息、電話、單位、住址等及侮辱性證言的催款單。

12、2018年10月10日被害人馬某甲通過公司業(yè)務員姚某某、張某某、袁某某，在****南陽分公司分36期貸款73800元，到手金額50000元，每期還款2381.32元；該公司扣除各種費用23800元。馬某甲無力償還該貸款后，公司業(yè)務員、客服人員張貼含有馬某甲、配偶個人信息、電話、單位、住址等及侮辱性證言的催款單。

13、2018年10月13日被害人某某通過公司業(yè)務員姚某某、張某某、袁某某在****南陽分公司分期貸款88500元，實際到手金額60000元，每期還款2885.65元；該公司扣除各種費用28500元。

14、2019年1月9日被害人趙某乙通過業(yè)務員張某某，風控專員趙某某在****南陽分公司分36期貸款59000元，實際到手金額40000元,每期還款1903.77元；該公司扣除各種費用19000元。

15、2019年1月18日被害人劉某丁通過公司業(yè)務員姚某某、張某某、趙某某在****南陽分公司分期24期貸款62000元，實際到手金額45000元，每期還款2860.99元；該公司收取各項費用17000元。

三、滕某某業(yè)務組詐騙的事實

1、2018年5月3日被害人黃某某通過公司業(yè)務員唐某某、滕某某、袁某某在****南陽分公司分36期貸款88500元，實際到手金額60000元，每期還款2885.65元；公司收取各項該費用共計28500元；三個月后，黃某某無力償還借款，公司客服組、業(yè)務組工作人員對黃某某進行電話、短信等方式催收，張貼含有黃某某、配偶個人信息、電話、單位、住址等及侮辱性證言的催款單。

2、2018年6月7日被害人曾某某通過程某某、滕某某、袁某某在****南陽分公司分24期貸款80000元，實際到手金額60000元，每期還款3691.60元；該公司收取各項費用20000元。

3、2018年6月29日被害人殷某某在業(yè)務員唐某某、滕某某、丁某某在****南陽分公司分24期貸款80000元，實際到手金額60000元每期還款3691.60元；該公司收取各項費用20000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證；

2、證人劉某某、張某某、聶某某、趙某某等人的證言；

3、被害人劉某某、王某甲等人的陳述；

4、被告人曹某某、王某某的供述和辯解；

5、辨認筆錄；

6、視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人曹某某、王某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人曹某某、王某某明知他人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相詐騙公私財物，仍提供幫助，數(shù)額特別巨大，其行為已經(jīng)觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人曹某某、王某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應當從輕、減輕處罰。被告人曹某某、王某某到案后能如實供述自己所犯的罪行，認罪認罰，簽署具結(jié)書，可以從輕處罰。建議判處被告人曹某某有期徒刑三年至五年，并處罰金；判處被告人王某某有期徒刑三年至四年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南陽市臥龍區(qū)人民法院　

檢察員：惠笑梅

助理檢察員：劉雅興

（院?。?/span>

2020年5月13日　

附：

????1．被告人曹某某、王某某現(xiàn)羈押在南陽市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)8冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》2份。