河北省石家莊市裕華區(qū)人民檢察院

起?訴?書

石裕檢公訴刑訴〔2019〕1470號

被告人曹某某，女，1993年**月**日出生，居民身份證號碼4114211993********，漢族，初中，戶籍所在地河南省商丘市民權(quán)縣**鎮(zhèn)**村**莊**號，住原籍，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)裕華分局批準，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)石家莊市公安局裕華分局批準，于2019年8月28日取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某某，女，1989年**月**日出生，居民身份證號碼4114211989********，漢族，初中，戶籍所在地河南省商丘市民權(quán)縣**村**號，住原籍，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)石家莊市公安局裕華分局批準，于2019年9月5日取保候?qū)彙?/span>

本案由石家莊市公安局裕華分局偵查終結(jié)，以被告人曹某某、朱某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年2月，被告人楊某某伙同被告人楊某甲、楊某乙、楊某丙、楊某丁、柴某某、張某某（另處）、郭某某（另處）預(yù)謀在石家莊市注冊公司，以給客戶辦理貸款的名義實施詐騙。?2018年3月5日，?楊某某、楊某乙、楊某丙、張某某、楊某丁、柴某某、郭某某在石家莊市裕華區(qū)注冊成立河北**電子商務(wù)有限公司，楊某某安排楊合國為法定代表人，楊某某占23%股份，楊某甲占17%股份，郭某某、楊某丁、柴某某各占8%股份，楊某乙占14%股份，楊某丙12%股份，張某某占10%股份。招募被告人曹某某、朱某某、楊某戊、柴某甲、楊某己、焦某某、宋某某、王某某、王某甲、王某乙、王某丙、王某丁、李某某、梁某某、焦某甲、路某某、柴某乙、柴某丙、韓某某、石某某、柴某丁、劉某某、柴某戊、郭某甲、柴某己、張某甲、翟某某、劉某甲、高某某、崔某某、袁某某（另處）、陳某某、代某某、牛慧娜等家人、老鄉(xiāng)、親戚和朋友共同實施詐騙。楊某某代表河北鼎陽電子商務(wù)有限公司與與北京東方融達科技有限公司簽訂合作協(xié)議，取得北京東方融達科技有限公司的“e融貸”在河北地區(qū)代理授權(quán)，河北鼎陽電子商務(wù)有限公司設(shè)業(yè)務(wù)部、渠道部、售后部，楊某某負責(zé)河北鼎陽電子商務(wù)有限公司全面工作，張某某、楊某乙負責(zé)業(yè)務(wù)部，楊某丙負責(zé)售后部，楊某丁負責(zé)渠道部。楊某己負責(zé)業(yè)務(wù)員的業(yè)績統(tǒng)計、與北京東方融達科技有限公司（簡稱e融貸）聯(lián)系和向北京東方融達科技有限公司提單等行政事物。?業(yè)務(wù)部下設(shè)野狼隊、火火隊、超越隊，隊長分別為楊某戊、柴某甲、楊艷艷、崔某某、梁某某。業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)員有梁某某、崔某某、梁某某、韓某某、李某某、石某某、柴某乙、柴某丙、劉某某、焦某甲、?柴某丁、?柴某己、王某某、宋某某、焦某某、王某丙、柴某戊、郭某甲、路某某、翟某某、劉某甲、高某某、崔某某、袁某某（另處）、張某甲、陳某某、代某某、王某甲、王某丁等人。售后部人員有楊某丙、柴某某、崔某甲、楊某庚、代某甲。渠道部人員有何某某、曹某某。楊某某、楊某丙、楊某乙、張某乙等人采取下發(fā)、培訓(xùn)詐騙話術(shù)、以老帶新、監(jiān)督、督促業(yè)務(wù)員發(fā)展客戶等方法組織、實施詐騙。業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)員利用非法獲取的公民個人信息，尋找詐騙對象，給被害人張某丙等人打電話并添加微信好友，以通過北京**?融貸能夠從各大銀行快捷、低息辦理無抵押大額貸款為由，套問被害人想要貸款的額度吸引被害人提供營業(yè)執(zhí)照、保單等資料進行所謂初審，業(yè)務(wù)員將聯(lián)系的有貸款需求的被害人情況填寫客戶配合單交給業(yè)務(wù)部隊長并匯報客戶相關(guān)情況。隊長在配合單上，根據(jù)獲取的被害人需要的貸款額度，隨意填寫貸款的額度、貸款銀行等內(nèi)容并告訴被害人。先前聯(lián)系被害人的業(yè)務(wù)員以給被害人辦理貸款需面審、終審為由將被害人騙至河北**電子商務(wù)有限公司進行所謂面審、終審。被害人到達公司后，由先前聯(lián)系被害人的業(yè)務(wù)員將客戶介紹給本隊隊長。隊長向被害人介紹本公司貸款優(yōu)勢，謊稱讓被害人提供貸款資料做貸款后臺審核，安排業(yè)務(wù)員打配合，報價。業(yè)務(wù)員拿走客戶資料后在公司復(fù)印并及時返回告知被害人審核通過以及貸款銀行和貸款額度，承諾最多15個工作日辦成貸款，以辦不成全部退還服務(wù)費騙取被害人的信任，要求被害人簽訂服務(wù)協(xié)議繳納2.68萬元或3.68萬元不等的會員費、服務(wù)費，保證二年或三年可以免費循環(huán)貸款。客戶交費后，隊長、業(yè)務(wù)員以需要本公司和北京總部回訪為由讓客戶回去等候。其后，被告人曹某某、何某某按照業(yè)務(wù)員提供的客戶資料明細打石家莊回訪電話、冒充北京**融貸回訪人員打電話回訪，造成給客戶正在辦理貸款的假象并將回訪情況告訴業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員遂以被害人回訪電話沒通過、回訪通過后發(fā)放貸款需要排隊、分地區(qū)放款、銀行放款慢等種種虛假理由不斷拖延、欺騙被害人為著急貸款或要求退款的被害人匹配小額貸款并將此信息告訴何某某、曹某某。何某某、曹某某為上述被害人走渠道，聯(lián)系推薦小額貸款公司?？蛻魺o奈從小額貸款公司獲得高息貸款后，應(yīng)被告人要求填寫下款證明。被告人將下款證明用于欺騙其他被害人。對要求退款態(tài)度激烈、不走小額貸的被害人，交由售后部處理。楊某丙以申請退款許申請北京總部、申請時間慢、退的費用少等各種理由繼續(xù)拖延、搪塞被害人，消磨被害人的耐心，降低被害人期望值，最后以被害人提出退款屬于違約，不退或少退服務(wù)費。截止2018年8月24日，被騙群眾400余名，詐騙金額1300萬余元。?被告人將騙取的贓款分紅、發(fā)放工資、獎金。被告人曹某某詐騙聞某某、馮某某、關(guān)某某、劉某乙等12人，金額38610元。?被告人朱某某詐騙陳某某、胡某某、劉某丙、徐某某等9人金額29萬元。??

認定上述事實的證據(jù)如下：

被告人曹某某、朱某某等人供述；被害人聞某某等人陳述； 辨認筆錄； 證人證言；北京**融貸提供的提單明細；河北**公司及被害人銀行交易明細、pos機流水；?扣押被告人物品清單；電子數(shù)據(jù)勘驗鑒定報告；視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人曹某某、朱某某以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額巨大，觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。曹某某、朱某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)從輕或減輕處罰。曹某某、朱某某主動投案并能如實供述罪行，系自首，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定提起公訴，請依法判處。

此致 ??? ???

河北省石家莊市裕華區(qū)人民法院

員額檢察官：邱麗娜

檢察員：曹向榮

2019年11月1日

附：

?????1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳谄渥∷?/span>

?????2.案卷材料和證據(jù)2冊。 ???