江門市蓬江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

江蓬檢二部刑訴〔2020〕Z244號(hào)

被告人曹某某，男，1991年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼：4310261991********，漢族，文化程度初中，原東莞市**有限公司**，戶籍所在地：湖南省郴州市汝城縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住址：廣東省東莞市南城區(qū)**花園**房。

辯護(hù)人：董永同，廣東一粵律師事務(wù)所律師。

被告人唐某某，男，1988年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼：4113021988********，漢族，文化程度大專，原東莞市**有限公司**，戶籍所在地：河南省南陽(yáng)市宛城區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住址：廣東省東莞市東城區(qū)**公寓**房。

辯護(hù)人：徐鋒睿，廣東邦翰律師事務(wù)所律師。

上述二被告人均因本案于2019年12月9日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。經(jīng)江門市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年3月25日，經(jīng)廣東省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年5月25日。

本案由江門市公安局蓬江分局偵查終結(jié)，以被告人曹某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，被告人唐某某涉嫌詐騙罪，于2020年5月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年6月25日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，偵查機(jī)關(guān)于同年7月25日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：?

2012年5月，魏某某、葉某乙（二人均另案處理）等人創(chuàng)立深圳市**有限公司，主要經(jīng)營(yíng)車輛抵押借貸業(yè)務(wù)，無(wú)從事金融放貸業(yè)務(wù)資格。為了擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和規(guī)避法律責(zé)任，2014年2月，魏某某、葉某乙伙同吳某甲、陳某某（二人均另案處理）等人先后注冊(cè)成立深圳**有限公司、深圳**有限公司、深圳市**有限公司、深圳市**有限公司等，同時(shí)，將深圳市**有限公司變更為深圳市**有限公司（以下簡(jiǎn)稱“深圳**公司”）。該系列公司在未取得存儲(chǔ)、借貸資質(zhì)的情況下，成立“**”P2P平臺(tái)，該平臺(tái)吸收資金后，進(jìn)行車輛抵押借貸業(yè)務(wù)。為擴(kuò)大“**”汽車抵押貸款品牌規(guī)模，該公司先后成立“**”廣州、中山、清遠(yuǎn)、梅州、惠州、珠海、肇慶及深圳寶安、深圳福田、深圳龍華、佛山禪城、佛山順德、東莞長(zhǎng)安、東莞塘廈、東莞南城等多家分公司。同時(shí)進(jìn)一步發(fā)展“**”汽車抵押貸款品牌，先后成立**江門、佛山、廣州、成都、綿陽(yáng)、南充、重慶、深圳寶安等分公司負(fù)責(zé)招攬業(yè)務(wù)。在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，逾期客戶逐漸增多，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，該公司將貸后部門從深圳**公司分離，注冊(cè)成立深圳**有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”），組織人員專門負(fù)責(zé)對(duì)逾期客戶進(jìn)行催收、拖車。至此，形成了以“**”、“**”公司招攬客戶，“**”公司提供資金，**公司負(fù)責(zé)催收的完整車輛抵押借貸鏈。

2014年11月24日，被告人曹某某入職東莞**有限公司（又稱**分公司）任業(yè)務(wù)員。2017年1月，深圳**公司設(shè)立東莞市**公司（以下簡(jiǎn)稱“東莞**公司”，又稱**分公司），公司設(shè)置門店經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員、評(píng)估師等崗位，專門負(fù)責(zé)民間個(gè)人車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，被告人曹某某任該公司法人代表及門店經(jīng)理，管理公司人員和業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)公司全面工作，于2018年3月8日離職；被告人唐某某于2017年4月1日至2017年11月任該公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，先后管理業(yè)務(wù)員劉某乙、王某某、劉某丙和馬某某（四人均另案處理）等人，帶領(lǐng)組員發(fā)展客戶辦理貸款、誘騙客戶簽合同等。

自2017年1月起，為了獲取非法利益，被告人曹某某、唐某某及吳某乙（另案處理）等人組織、帶領(lǐng)東莞**公司人員采用在汽車上插廣告卡片、發(fā)微信朋友圈、中介推介等方式推銷業(yè)務(wù)，以押證不押車、快速放款、利息低、手續(xù)簡(jiǎn)便等噱頭吸引急需資金周轉(zhuǎn)的人員上門貸款。在合同簽訂過(guò)程中，該公司業(yè)務(wù)人員利用借款人急需借款的心理，以隱瞞、謊稱行規(guī)等方式不讓其清楚了解合同內(nèi)容，刻意隱瞞合同虛高和扣除部分，誘騙其簽訂借款額度虛高、含有違約陷阱的格式條款合同和空白車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議，且不讓借款人留底所簽合同資料，以達(dá)到收取高額費(fèi)用和利息的目的，并為日后單方面肆意認(rèn)定借款人違約、任意處置借款人車輛創(chuàng)造條件。借款人在簽訂合同后僅被留存一份沒有真實(shí)借款金額和利息等明細(xì)情況的還款計(jì)劃表。在還款過(guò)程中，公司通過(guò)故意制造還款障礙、肆意認(rèn)定違約、收取高額逾期費(fèi)用等方式惡意壘高“債務(wù)”，一旦客戶逾期，即由魏某某、葉某乙、陳某某等人控制的**公司的貸后人員實(shí)施“拖車”，貸后人員一般使用借款人預(yù)留的車輛備用鑰匙將車輛開走，并以變賣車輛相要挾，繼續(xù)向借款人索要高額的拖車費(fèi)、上門費(fèi)、贖車費(fèi)、逾期費(fèi)、違約金等費(fèi)用，并要求借款人一次性結(jié)清借款。借款人為了取回車輛，往往被迫交付上述費(fèi)用，若借款人無(wú)力償還，貸后人員即將車輛出售獲利。被告人曹某某、唐某某等人伙同深圳**公司、**公司等公司相關(guān)責(zé)任人員以車輛抵押借貸為依托，實(shí)施詐騙、敲詐勒索等犯罪，采取滋擾、脅迫等手段催收欠款，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。具體事實(shí)如下：

1、2017年4月19日，被害人郭某甲到東莞**公司辦理車貸，欲用其名下的粵B*****豐田小汽車抵押貸款90000元，被告人唐某某組的業(yè)務(wù)員劉某乙通過(guò)上述方式誘使被害人簽訂合同，并將借款合同金額虛增為人民幣99025元，而被害人實(shí)際可支配金額為人民幣79076元。截至2017年7月，被害人共還款人民幣14913元。2017年10月2日，被害人因未及時(shí)還款出現(xiàn)逾期，上述貸后公司人員未經(jīng)通知即將上述小汽車開走，后將該車變賣。經(jīng)鑒定，涉案粵B*****小汽車于案發(fā)時(shí)的在用物品價(jià)格為人民幣99666.67元。

2、2017年8月1日，被害人劉某甲到東莞**公司辦理車貸，欲用其名下的粵S*****豐田雷凌小汽車抵押貸款70000元，被告人唐某某及其組下業(yè)務(wù)員馬某某通過(guò)上述方式誘使被害人簽訂合同，并將借款合同金額虛增為人民幣85470元，而被害人實(shí)際可支配金額為人民幣65701元。截至2017年12月，被害人共支付對(duì)方人民幣23556元。2018年1月19日，因還款方式發(fā)生變化，被害人沒有更改還款方式導(dǎo)致未及時(shí)還款出現(xiàn)逾期，上述貸后公司人員未經(jīng)通知即將上述小汽車開走，后將該車變賣。經(jīng)鑒定，涉案粵S*****小汽車于案發(fā)時(shí)的在用物品價(jià)格為人民幣78000元。

3、2017年9月11日，被害人李某甲到東莞**公司辦理車貸，欲用其名下的粵S*****奇瑞小汽車抵押貸款40000元，被告人唐某某及其組下業(yè)務(wù)員王某某通過(guò)上述方式誘使被害人簽訂合同，并將借款合同金額虛增為人民幣49060元，而被害人實(shí)際可支配金額為人民幣33700元。截至2018年1月，被害人共還款人民幣10115.25元。2018年2月，因“**”平臺(tái)升級(jí)還不了款，被害人聯(lián)系被告人曹某某和業(yè)務(wù)員王某某，被告知年后處理，后導(dǎo)致其未及時(shí)還款出現(xiàn)逾期，于2018年3月3日上述貸后公司人員未經(jīng)通知即將粵S*****小汽車開走，后將該車變賣。經(jīng)鑒定，涉案粵S*****小汽車于案發(fā)時(shí)的在用物品價(jià)格為人民幣35000元。

4、2017年9月15日，被害人鄭某某到東莞**公司辦理車貸，欲用其名下的粵S*****福特小汽車抵押貸款40000元，被告人唐某某通過(guò)上述方式誘使被害人簽訂合同，并將借款合同金額虛增為人民幣43540元，而被害人實(shí)際可支配金額為人民幣36750元。截至2018年2月，被害人總計(jì)還款人民幣2800元。2018年3月14日，被害人因無(wú)力償還本金，在被告人唐某某組下業(yè)務(wù)員劉某乙的建議下再次辦理貸款并簽訂先息后本車貸合同，借款合同金額為人民幣54245元，其中該貸款中的人民幣44100.01元用于歸還上筆貸款，截至2018年8月總計(jì)還款人民幣1923元，2018年10月3日，被害人因未及時(shí)還款出現(xiàn)逾期，其拒絕了劉某乙再次辦理貸款的建議，后上述貸后公司人員未經(jīng)通知即將粵S*****小汽車開走，后將該車變賣。經(jīng)鑒定，涉案粵S*****小汽車于案發(fā)時(shí)的在用物品價(jià)格為人民幣58666.67元。

5、2017年12月4日，被害人葉某甲到東莞**公司辦理車貸，欲用其名下的粵S*****奇瑞牌小汽車抵押貸款36000元，業(yè)務(wù)員王某某通過(guò)上述方式誘使被害人簽訂合同，并將借款合同金額虛增為人民幣39852元，而被害人實(shí)際可支配金額為人民幣33100元。截至2018年9月，被害人共還款人民幣33490.72元。2018年9月10日，被害人因未及時(shí)還款，貸后公司人員未經(jīng)通知即將粵S*****小汽車開走，逼迫被害人提前清償貸款并繳納高額逾期費(fèi)、拖車費(fèi)、違約金等費(fèi)用，被害人葉某甲被迫繳納人民幣24778元提前結(jié)清貸款并贖回車輛。

6、2018年2月5日，被害人朱某某、楊某甲夫婦到東莞**公司辦理車貸，欲用朱某某名下的粵S*****日產(chǎn)軒逸小汽車抵押貸款80000元，吳某乙組的業(yè)務(wù)員何某乙（另案處理）通過(guò)上述方式誘使被害人簽訂合同，并將借款合同金額虛增為人民幣81390元，而被害人實(shí)際可支配金額為人民幣63600元。截至2018年11月，被害人共還款人民幣37720.32元。2018年12月30日，被害人因未及時(shí)還款出現(xiàn)逾期，上述貸后公司人員未經(jīng)通知即將粵S*****小汽車開走，后將該車變賣。經(jīng)鑒定，涉案粵S*****小汽車于案發(fā)時(shí)的在用物品價(jià)格為人民幣74666.67元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、扣押筆錄、扣押決定書、扣押清單、提取筆錄、微信截圖、客戶還款賬戶情況表、合同、協(xié)議、費(fèi)用明細(xì)表、轉(zhuǎn)賬記錄、到案經(jīng)過(guò)、離職證明、工商登記資料等書證；

2、被害人郭某甲、劉某甲、李某甲、鄭某某、葉某甲、朱某某、楊某甲的陳述；

3、被告人曹某某、唐某某的供述和辯解；

4、證人何某甲、馬某某、劉某乙、方某某、郭某乙、李某乙、盧某某、魏某某、葉某乙、吳某甲、陳某某、戴某某、黃某甲、楊某乙、李某丙、黃某乙、林某某、李某丁、某某甲、曾某某、寧某某、肖某某、張某某、沈某某的證言；

5、鑒定意見；

6、視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人曹某某、唐某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人曹某某、唐某某伙同他人為實(shí)施“套路貸”犯罪而組成較為固定的犯罪組織，屬于惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人曹某某、唐某某無(wú)視國(guó)家法律，采用欺騙手段，騙取他人財(cái)物。其中被告人曹某某作為東莞市**有限公司負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)對(duì)其在職期間該公司所有犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任，共同詐騙作案6次，數(shù)額共計(jì)人民幣166879.64元，數(shù)額巨大；被告人唐某某對(duì)其在職期間管理的業(yè)務(wù)組所有犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任，共同詐騙作案4次，數(shù)額共計(jì)人民幣92923.93元，數(shù)額巨大。二被告人的行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人曹某某、唐某某的犯罪行為，具有惡勢(shì)力的性質(zhì)，應(yīng)從重處罰。被告人唐某某在犯罪集團(tuán)的共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人曹某某、唐某某犯罪以后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人唐某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

江門市蓬江區(qū)人民法院

檢察官：鄒俊濤

2020年8月5日

附：

1、被告人曹某某、唐某某現(xiàn)被羈押于江門市看守所；

2、江門市公安局蓬江分局依法扣押被告人涉案款物（詳見扣押物品清單），請(qǐng)依法判處；

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份、量刑建議書四份、案卷材料七十六冊(cè)、光盤十張均隨案移送。