云南省彌勒市人民檢察院
起?訴?書(shū)
彌檢二部刑訴〔2020〕378號(hào)
被告人景某某，男，1962年**月**日生，身份證號(hào)碼5325261962********，漢族，云南省彌勒市人，初中文化，住彌勒市**鎮(zhèn)**幢**號(hào)，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪于2019年8月14日被彌勒市公安局決定取保候?qū)彙?/span>
本案由彌勒市公安局偵查終結(jié)，以被告人景某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。
經(jīng)依法審查查明：
2014年7月，被告人景某某得知楊某某需要周轉(zhuǎn)資金后，為轉(zhuǎn)貸牟利，被告人景某某遂以購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)為由用其位于彌勒市彌陽(yáng)鎮(zhèn)上清路的房產(chǎn)作抵押向彌勒市信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)借款100萬(wàn)元，在此過(guò)程中，楊某某、馬某某幫助被告人景某某偽造了房屋買(mǎi)賣(mài)合同書(shū)。2014年8月20日，100萬(wàn)元借款到賬后，被告人景某某于次日通過(guò)其62236924********的信用社賬戶(hù)將其從信用社獲取的100萬(wàn)元借款轉(zhuǎn)賬至楊某某的62236923********信用社賬戶(hù)，并按照2%-1.5%不等的月利率向楊某某收取利息，同時(shí)，被告人景某某向信用社支付了利息并陸續(xù)償還社借款本金，并于2016年3月5日全部還清了信用社借款。
后經(jīng)云南匯通司法鑒定所鑒定，2014年8月20日，景某某以購(gòu)房為由從彌勒市農(nóng)村信用社取得貸款資金100萬(wàn)元，該筆貸款資金轉(zhuǎn)至楊某某的農(nóng)村信用社賬戶(hù)，2014年8月20日貸款資金100萬(wàn)元存在轉(zhuǎn)貸行為。至2016年3月5日，景某某轉(zhuǎn)貸給楊某某的100萬(wàn)元，在轉(zhuǎn)貸期間共計(jì)獲得利息差129666.98元。
案發(fā)后，被告人景某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)辦案民警電話(huà)通知后主動(dòng)到案接受調(diào)查，并退繳了違法所得。
被告人景某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1、受案登記表、戶(hù)口證明、到案經(jīng)過(guò)、資金流向圖、銀行流水清單、銀行貸款資料等書(shū)證；2、證人馬某某、楊某某等人的證言；3、鑒定意見(jiàn)；4、被告人景某某的供述與辯解等。
本院認(rèn)為，被告人景某某為轉(zhuǎn)貸牟利，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人景某某犯罪后主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人景某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。建議對(duì)被告人景某某判處六個(gè)月有期徒刑并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，特提起公訴，請(qǐng)依法判處。
此致
云南省彌勒市人民法院
檢察官：李有雙
2020年7月30日
附：
1、被告人景某某現(xiàn)住家中，聯(lián)系電話(huà)1390873****。
2、隨案移送偵查卷宗三冊(cè)。
3、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書(shū)、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)各一份。
成為第一個(gè)評(píng)論者