高安市人民檢察院　

起?訴?書

高檢三部刑訴〔2020〕479號　

　　被告人晏某甲，男性，1964年**月**日出生，居民身份證號碼3622221964********，漢族，高中文化，戶籍所在地江西省宜春市高安市，家住高安市**路**號，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月13日被高安市公安局刑事拘留。經(jīng)高安市檢察院批準(zhǔn)，于2020年6月8日被高安市公安局逮捕。

本案由高安市公安局偵查終結(jié)，以被告人晏某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月10日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年8月10日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

自2006年開始，被告人晏某甲、曾某某（在逃）以做百貨批發(fā)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，以月利率0.9%至年利率24%不等的利息，從盧某甲、黃某甲、劉某甲等人處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)14993728元。具體情況如下：

1自2010年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1.2％的利息，從盧某甲處吸收存款。2016年3月15日，經(jīng)晏某甲和盧某甲結(jié)算借款本息，晏某甲出具一張金額95000元的借條給盧某甲。之后，晏某甲、曾某某拿二張面值5000元的梅花百貨購物卡給盧某甲，抵作欠款1萬元。

2自2011年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率0.8%的利息，從黃某甲處吸收存款。2016年3月15日，曾某某和黃某甲結(jié)算借款本息，曾某某出具一張金額18萬元的還款協(xié)議書給黃某甲。

3自2016年3月開始，晏某甲、曾某某以月利率1.2％的利息，從劉某甲處吸收存款。2019年3月11日，曾某某和劉某甲結(jié)算借款本息，曾某某出具一張金額6萬元的借條給劉某甲。

4自2012年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1％至1.2％不等的利息，從鄒某甲處吸收存款。2018年3月6日，曾某某和鄒某甲結(jié)算借款本息，出具一張金額15萬元的借條給鄒某甲。2019年3月，曾某某和鄒某甲女兒楊某榮再次結(jié)算，將之前的應(yīng)得利息轉(zhuǎn)為本金，曾某某重新出具一張金額16萬元的借條。

5自2011年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1％至1.2％不等的利息，從劉某乙處吸收存款。2018年1月30日，曾某某和劉某乙結(jié)算借款本息，出具一張金額36萬元的還款協(xié)議書給劉某乙。

6自2011年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1.2％不等的利息，從劉某丙處吸收存款。2018年1月30日，曾某某和劉某丙姐姐劉某乙結(jié)算借款本息，出具一張金額10萬元的借條給劉某乙。

7自2007年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1.2％的利息，從黎某某處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)10萬元。曾某某于2017年5月6日出具二張金額均為5萬元的借條給黎某某。2017年10月2日，曾某某歸還1萬元給黎某某。

8自2010年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率15％的利息，從付某甲處吸收存款。2016年7月16日，晏某甲從付某甲處吸收存款200000元。

9自2008年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1％至1.2％不等的利息，從劉某丁處吸收存款。2016年12月19日，曾某某和劉某丁結(jié)算借款本息，出具一張金額10萬元的借條給劉某丁。

10自2015年8月開始，晏某甲以月利率1.2％的利息，從盧某乙處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)9萬元。晏某甲于2017年6月21日出具一張金額5萬元的借條，于2017年8月3日出具一張金額4萬元的借條。

11自2015年開始，晏某甲、曾某某以月利率1.2％的利息，從盧某丙處吸收存款。曾某某于2017年5月13日出具一張金額4萬元的借條給盧某丙。

12自2012年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1％至1.2％不等的利息，通過盧某丙從諶某甲處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)10萬元。曾某某于2016年6月20日出具一張金額4萬元的借條，于2017年2月11日出具一張金額6萬元的借條。

13自2015年6月開始，晏某甲、曾某某以月利率1.2％的利息，通過盧某丙從伍某甲處吸收存款。2016年6月27日，曾某某出具一張金額7萬元的借條。

14自2016年3月開始，晏某甲、曾某某以月利率1.2％的利息，通過盧某丙從諶某乙處吸收存款。2017年3月9日，曾某某出具一張金額5萬元的借條。

15自2013年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率10％至14.4％不等的利息，從陳某甲處吸收存款。2018年2月8日，曾某某出具一張金額14萬元的借條給陳某甲。

16自2015年開始，晏某甲、曾某某以月利率1%的利息，從伍某乙、汪某某夫婦處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)70000元。晏某甲于2017年9月23日出具一張金額7萬元的借條和一張金額18960元的借條。

17自2016年4月起，曾某某以月利率1.2%的利息，從鄭某甲處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)16萬元。2017年4月3日，晏某甲出具一張金額4萬元的借條給鄭某甲。2017年4月27日，曾某某出具一張金額12萬元的借條給鄭某甲。

18自2010年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率14.4%至15％不等的利息，從陳某乙處吸收存款。2018年3月15日，曾某某出具一張金額135萬元的還款協(xié)議書給陳某乙。??

19自2007年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1％至1.2％不等的利息，從陳某丙處吸收存款。2016年9月1日，曾某某出具一張金額5萬元的借條給陳某丙。

20、2016年2月29日，晏某甲、曾某某以年利率15％的利息，從彭某某處吸收存款30萬元。2017年3月1日，曾某某和彭某某結(jié)算借款本息，出具一張金額30萬元的借條給彭某某。2017年3月9日，曾某某歸還4.5萬元利息給彭某某。

21、2016年2月29日，晏某甲、曾某某以年利率15％的利息，從陳某丁處吸收存款20萬元。2017年3月1日，曾某某和陳某丁結(jié)算借款本息，出具一張金額30萬元的借條給陳某丁。2017年3月9日，曾某某支付3萬元利息給陳某丁。

22自2011年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1％至1.2％不等的利息，通過敖某甲從敖某乙處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)156728元。2017年9月30日，曾某某出具一張金額42328元的借條。2018年1月25日，晏某甲出具一張金額114400元的借條。2019年2月4日，曾某某拿面值總計(jì)1萬元的順泰百貨購物卡給敖某乙兒媳盧某丁，用于抵作欠款。

23自2015年左右開始，曾某某月利率1.2％的利息，通過楊某甲從楊某乙處吸收存款。2018年6月21日，曾某某出具一張金額16萬元的借條給楊某甲。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。

24自2012年左右開始，晏某甲以年利率20％至24％不等的利息，從盧某戊處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)28.7萬元。晏某甲于2016年6月11日出具一張金額11.7萬元的借條，于2016年11月7日出具一張金額17萬元的借條。

25自2015年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率15％的利息，從梅某某處吸收存款。2017年6月12日，晏某甲出具一張金額9萬元的借條給梅某某，并支付2850元利息給梅某某。

26、自2015年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率0.9％至15％不等的利息，從熊某某處吸收存款。2017年7月22日，晏某甲出具一張金額5萬元的借條給熊某某。

27、2016年10月18日，晏某甲、曾某某以月利率1.5％的利息，從晏某乙處吸收存款30萬元。2018年農(nóng)歷新年前，曾某某拿面值總額達(dá)2萬元的梅花百貨購物卡給晏某乙，用于抵作欠款。

28自2014年左右，曾某某以月利率1％的利息，從劉某戊處吸收存款。2018年7月31日，曾某某出具一張金額10萬元的借條給劉某戊。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2019年4月26日，曾某某歸還1000元。2019年7月1日至2020年1月23日，劉某戊在曾某某店內(nèi)拿總價6700元的酒、牙膏等物品抵賬。

29自2014年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1％至1.2％不等的利息，從盧某己處吸收存款。2016年10月16日，晏某甲出具一張金額15萬元的借條給盧某己。

30自2015年開始，曾某某以月息1.5％的利息，從劉某己處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)117.2萬元。曾某某于2016年3月7日出具一張金額47.2萬元的借條，于2016年12月4日出具一張金額70萬元的借條。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司、高安市梅花百貨批發(fā)中心的公章。

31自2016年左右開始，晏某甲、曾某某以月息1.2％的利息，從周某某、楊某丙夫婦處吸收存款。2017年4月17日，曾某某出具一張金額2萬元的借條給周某某夫婦。

32、2016年11月16日，曾某某從付某乙處吸收存款50萬元，之后歸還了部分本息。2017年2月16日，曾某某出具一張金額200萬元的借條。2017年2月28日，曾某某出具一張金額20萬元的借條。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2017年9月1日，付某乙到高安市人民法院起訴曾某某、晏某甲、江西梅花企業(yè)管理有限公司。同年11月7日，高安市人民法院做出民事調(diào)解。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何本息給付某乙。

33自2015年3月開始，晏某甲、曾某某以年利率15％至18％不等的利息，從王某甲處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)129萬元。晏某甲于2015年3月10日出具一張金額9萬元的借條，于2016年4月1日出具一張金額30萬元的借條，于2016年12月13日出具一張金額30萬元的借條，于2017年1月18日出具一張金額50萬元的借條，于2017年1月30日出具一張金額10萬元的借條。晏某甲在借條上簽署其本人、曾某某的名字，并加蓋高安市梅花百貨批發(fā)中心的公章。2017年11月13日，王某甲到高安市人民法院起訴晏某甲、曾某某和高安市梅花百貨批發(fā)中心。2018年1月25日，高安市人民法院做出民事判決。2019年年初，晏某甲、曾某某歸還1萬元給王某甲。

34、2015年5月31日，晏某甲、曾某某以年利率15％的利息，從沈某某處吸收存款36萬元。后晏某甲、曾某某歸還部分本息。沈某某后來再次借款給曾某某、晏某甲。2017年1月31日，曾某某和沈某某結(jié)算借款本息，曾某某出具一張金額40萬元的借條給沈某某。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2018年2月2日，沈某某到高安市人民法院起訴曾某某、晏某甲、江西梅花企業(yè)管理有限公司。同年4月20日，高安市人民法院做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何本息給付某乙。

35、2016年12月22日，晏某甲以月利率1.5％的利息，從劉某庚處吸收存款58萬元。晏某甲出具一張金額58萬元的借條給劉某庚。2017年4月5日，曾某某歸還30萬元。2019年8月7日，劉某庚到高安市人民法院起訴晏某甲和曾某某。同年9月11日，高安市人民法院做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何本息給劉某庚。

36自2015年左右開始，曾某某以月利率1.2％的利息，從陳某戊處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)21.2萬元。曾某某于2016年4月11日出具一張金額7.2萬元的借條，于2017年1月12日出具一張金額14萬元的借條。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2017年9月10日，曾某某歸還20萬元給陳某戊。2018年1月2日，陳某戊訴至高安市人民法院。同年2月7日，高安市人民法院做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何本息給陳某戊。

37自2012年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率15％的利息，從王某乙處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)106萬元。曾某某于2017年2月17日分別出具一張金額100萬元的借條和一張金額6萬元的借條。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2018年2月23日，晏某甲和曾某某的兒子還款1萬元。2018年3月，曾某某拿面值2.7萬元的梅花百貨購物卡給王某乙，抵作欠款。2018年5月4日，王某乙訴至高安市人民法院。同年7月3日，高安市人民法院做出民事判決。此后，曾某某拿面值6000元的梅花百貨購物卡給王某乙，抵作欠款。??

38自2012年左右開始，曾某某以年利率15％的利息，從鄒某乙處吸收存款。曾某某于2017年3月30日出具一張金額20萬元給鄒某乙。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2017年9月23日，曾某某歸還1萬元。2017年10月9日曾某某歸還1萬元。2018年4月9日，鄒某乙訴至高安市人民法院。同年6月26日，高安市人民法院做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何欠款給鄒某乙。

39、2017年7月底，晏某甲從黃某乙處吸收存款3萬元。晏某甲于2017年7月31日出具一張金額3萬元的借條給黃某乙，約定借款利息為月利率1.2％。晏某甲在借條上簽署其本人、曾某某的名字。2019年1月24日，黃某乙訴至高安市人民法院。同年3月4日，高安市人民法院做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何欠款給黃某乙。

40自2007年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率12％至15％不等的利息，從易某某處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)73.5萬元。曾某某于2017年6月14日分別出具三張借條，借款金額分別為34萬元、30萬元、9.5萬元。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2017年11月7日，曾某某歸還1萬元。2018年3月，曾某某安排其女兒晏某丙拿面值42000元的梅花超市購物卡給易某某，用于抵扣欠款。2018年6月20日，易某某訴至高安市人民法院。同年7月24日，高安市人民法院做出民事判決。在法院審理期間，晏某甲、曾某某拿面值1萬元的梅花超市購物卡給易某某，用于抵扣欠款。

41自2014年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1.25％的利息，從符某某處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)53.58萬元。曾某某于2016年9月18日出具一張金額10.75萬元的借條，于2016年9月16日出具一張金額30.1萬元的借條，于2016年11月10日出具一張金額13萬元的借條。曾某某在借條上簽署其本人、晏某甲的名字，并加蓋高安市梅花百貨批發(fā)中心的公章。2016年12月3日，曾某某歸還5萬元。2018年2月，曾某某歸還2萬元。2018年5月9日，符某某訴至高安市人民法院。同年7月23日，高安市人民法院做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何欠款給符某某。

42自2016年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率15％的利息，從盧某庚處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)37萬元。晏某甲于2016年8月24日出具一張金額10萬元的借條，于2017年6月20日出具一張金額10萬元的借條，于2017年6月21日出具一張金額17萬元的借條。晏某甲在借條上簽署其本人和曾某某的名字。2017年12月22日，曾某某歸還5萬元。2018年2月12日，曾某某拿面值5000元的梅花百貨購物卡給盧某庚，用于抵作欠款。2018年4月8日，盧某庚訴至高安市人民法院。同年6月7日，高安市人民法院做出民事調(diào)解。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何欠款給盧某庚。

43自2016年左右開始，曾某某以月利率1.2％的利息，從鄭某乙處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)38萬元。曾某某于2016年11月26日出具一張金額5萬元的借條，于2017年1月9日出具一張金額8萬元的借條，2017年3月4日出具一張金額10萬元的借條，于2017年5月6日出具一張金額15萬元的借條。曾某某在借條上簽署其本人和晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司、高安市梅花百貨批發(fā)中心的公章。2017年12月22日，曾某某歸還5萬元。2018年7月23日，曾某某拿面值2萬元的梅花百貨購物卡給鄭某乙，用于抵作欠款。2019年4月8日，盧某庚訴至高安市人民法院。同年5月17日，高安市人民法院做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何欠款給鄭某乙。

44自2013年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1.5％的利息，從胡某某處吸收存款。2017年7月28日，曾某某和胡某某結(jié)算借款本息，出具一張金額20萬元的借條給胡某某。曾某某在借條上簽署其本人和晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2018年4月9日，胡某某訴至高安市人民法院。同年5月20日，高安市人民法院做出民事調(diào)解。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何欠款給胡某某。

45、2015年4月22日，曾某某以年利率15％的利息，從廖某某處吸收存款20萬元。2018年6月21日，曾某某和廖某某結(jié)算借款本息，出具一張金額20萬元的還款協(xié)議書給廖某某。曾某某在借條上簽署其本人和晏某甲的名字，并加蓋江西梅花企業(yè)管理有限公司的公章。2019年7月19日，廖某某訴至高安市人民法院。同年8月27日，高安市人民法院做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何欠款給廖某某。

46自2014年左右開始，晏某甲、曾某某以月利率1.2％的利息，從敖某丙處吸收存款，累計(jì)金額達(dá)16萬元。2016年9月29日，曾某某出具一張金額12萬元的借條。2017年2月24日，曾某某出具一張金額2萬元的借條。2017年4月20日，曾某某出具一張金額2萬元的借條。曾某某在借條上簽署其本人和晏某甲的名字，并加蓋高安市梅花百貨批發(fā)中心的公章。敖某丙訴至高安市人民法院后，該院于2019年6月10日做出民事判決。此后，晏某甲、曾某某沒有歸還任何欠款給敖某丙。

47、自2014年左右開始，晏某甲、曾某某以年利率12％的利息，從夏某某處吸收存款。2019年4月18日，曾某某出具一張金額17萬元的借條給夏某某。

48、自2012年左右開始，被告人晏某甲、曾某某以月利率1.2%月利息，從陳某己處吸收公眾存款。2018年6月2日，曾某某出具一張金額14萬元的還款協(xié)議書給陳某己。

49、自2010年左右開始，被告人晏某甲、曾某某以月利率1.2%的利息，從敖某丁處吸收公眾存款。2017年5月6日，晏某甲出具一張金額13萬元的借條給敖某丁。

50、自2015年開始，被告人晏某甲、曾某某以年利率10％的利息，通過敖某戊從喻某某處吸收公眾存款。2017年5月6日，曾某某出具一張金額14萬元的借條給敖某戊。

51、自2015年左右開始，被告人晏某甲、曾某某以年利率10％至14.4％不等的利息，從敖某己、敖某庚處吸收存款。2017年11月22日，晏某甲出具一張金額10萬元的借條給敖某庚。2018年6月20日，晏某甲、曾某某出具一張金額61萬元的還款協(xié)議書給敖某己。

52、自2015年左右開始，被告人晏某甲、曾某某以年利率10％的利息，從敖某辛處吸收存款。2018年7月5日，曾某某出具一張金額287500元的還款協(xié)議書給敖某辛。??

53、2016年12月9日，被告人晏某甲以年利率12％的利息，從敖某壬吸收存款10萬元。當(dāng)日，晏某甲出具一張金額10萬元的借條給敖某壬。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證?2、被害人陳述?3、被告人的供述與辯解?4、視聽資料

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人晏某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人晏某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分。應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于晏某甲到案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，有坦白情節(jié)；又自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

高安市人民法院　

檢察官：劉勇軍

?

（院印）

2020年10月13日　

附件：

1.被告人晏某甲現(xiàn)被羈押于高安市看守所

2.案卷材料和證據(jù)9冊

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份