廣東省廣州市花都區(qū)人民檢察院

起??訴??書

穗花檢公刑訴〔2019〕2502號

被告人晏某某，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3601031985********，漢族，文化程度?？疲瑧艏诘亟魇∧喜?/span>**區(qū)**街**號，江西*甲實業(yè)有限公司（以下簡稱江西*甲公司）和深圳市*甲珠寶首飾有限公司（以下簡稱深圳*甲公司）實際控制人。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年1月21日被廣州市公安局花都區(qū)分局刑事拘留，于2018年2月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于同日被廣州市公安局花都區(qū)分局逮捕，于2018年3月22日被廣州市公安局花都區(qū)分局取保候?qū)彙?018年9月21日，廣州市公安局花都區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人晏某某涉嫌騙取貸款罪移送本院審查起訴，其間，被告人晏某某經(jīng)本院二次合法傳喚均不到案，公安機關(guān)于2019年3月11日撤回起訴，同年3月21日，廣州市公安局花都區(qū)分局對被告人晏某某解除取保候?qū)彙?019年3月22日，廣州市公安局花都區(qū)分局以騙取貸款罪再次提請本院審查批準(zhǔn)逮捕被告人晏某某，于同年4月10日，經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于同年4月18日，被廣州市公安局花都區(qū)分局逮捕。

本案由廣州市公安局花都區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人晏某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年6月6日移送審查起訴。本院受理后，在法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，依法退回偵查機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2016年4月5日，被告人晏某某以其實際控制的南昌**實業(yè)有限公司（以下簡稱南昌**公司）的名義與新余市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱新余**公司）的法定代表人吳某某在廣東省廣州市花都區(qū)簽訂一份股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定南昌**公司以人民幣3950萬元的價格收購吳某某持有的新余**公司的全部股權(quán)，被告人晏某某并對上述付款義務(wù)作保證擔(dān)保，被告人晏某某前期需付款人民幣1750萬元。協(xié)議還約定，為確保被告人晏某某支付余下轉(zhuǎn)讓款人民幣2200萬元，由被告人晏某某實際控制的江西*甲公司向南昌**銀行股份有限公司**支行（以下簡稱**支行）申請貸款人民幣4000萬元，指定深圳*乙珠寶首飾有限公司（以下簡稱深圳*乙公司）和被告人晏某某實際控制的深圳*甲公司收款，其中，深圳*乙公司收款人民幣1000萬元，深圳*甲公司收款人民幣3000萬元，新余**公司同意以其名下物業(yè)為上述貸款提供抵押，貸款發(fā)放前，新余**公司持有深圳*甲公司的印章和印鑒等。

上述合同簽訂后，**支行于2016年4月11日向江西*甲公司發(fā)放貸款人民幣4000萬元，因被告人晏某某涉嫌其他犯罪于同日被湖南省婁底市公安機關(guān)采取刑事強制措施，**支行于同年4月13日提前收回尚未轉(zhuǎn)去其他賬戶的上述貸款資金。

此后，被告人晏某某和吳某某就繼續(xù)履行上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議多次協(xié)商。2016年9月，被告人晏某某以其實際控制的江西*乙實業(yè)公司（以下簡稱江西*乙公司）的名義再次與吳某某在廣東省廣州市花都區(qū)簽訂一份股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定由被告人晏某某以江西*乙公司的名義以人民幣3950元的價格收購新余**公司全部股權(quán)。協(xié)議還約定，為確保被告人晏某某付清全部轉(zhuǎn)讓款，由江西*甲公司向**支行申請貸款人民幣4500萬元，指定深圳*甲公司為收款人，新余**公司則同意以其名下房產(chǎn)為上述貸款提供抵押。

2016年8月16日，在被告人晏某某操縱下，江西*甲公司和深圳*甲公司簽訂一份《黃金珠寶鉆石購銷合同》，虛構(gòu)由江西*甲公司向深圳*甲公司采購價值人民幣1.5億元的黃金珠寶首飾鉆石的虛假交易事實，并由江西*甲公司和深圳*甲公司共同制作虛假的《黃金珠寶鉆石購銷清單》、《入庫單》等，被告人晏某某并指使江西*甲公司工作人員向**支行提交上述虛假資料，以申請金額高達人民幣1億元的銀行承兌匯票。

2016年10月14日，江西*甲公司與**支行簽訂了一份編號為（2016）南農(nóng)銀高銀承字第1068120161014********的《最高額銀行承兌匯票承兌合同》，合同約定，申請人為江西*甲公司，承兌人為**支行，承兌匯票額度為人民幣9千萬元，授信期限自2016年10月14日至2018年10月13日；承兌人依約承兌匯票前，江西*甲公司應(yīng)將不低于票面金額50%的保證金存入開立于承兌人的保證金帳戶，并與承兌人簽訂質(zhì)押合同。同日，江西*甲公司與**支行簽訂了一份《最高額保證金質(zhì)押合同》，約定出質(zhì)人為江西*甲公司，質(zhì)權(quán)人為**支行，江西*甲公司以本合同約定的保證金專戶中的保證金提供質(zhì)押擔(dān)保，江西*甲公司應(yīng)按**支行對江西*甲公司授信金額的50%的比例提供保證金并存入保證金專戶。

同日，應(yīng)被告人晏某某的要求，吳某某作為保證人在廣東省廣州市花都區(qū)其住處與**支行簽訂了一份《銀行承兌匯票最高額保證合同》，合同主要約定，吳某某及江西*甲公司法定代表人衷某甲和該公司工作人員張某某共同作為連帶保證的保證人，保證擔(dān)保的主債權(quán)為**支行依據(jù)上述《最高額銀行承兌匯票承兌合同》規(guī)定的期間內(nèi)連續(xù)簽發(fā)的銀行承兌匯票所實際形成的最高本金余額人民幣4500萬元。

同時，應(yīng)被告人晏某某的要求，新余**公司與**支行簽訂了一份《銀行承兌匯票最高額抵押合同》，合同約定，抵押人為新余**公司，抵押權(quán)人為**支行，抵押擔(dān)保的主債權(quán)為贛江支行依據(jù)上述《最高額銀行承兌匯票承兌合同》規(guī)定的期間內(nèi)連續(xù)簽發(fā)的銀行承兌匯票所實際形成的最高本金余額為人民幣4500萬元，抵押物標(biāo)的為新余**公司擁有的分城房權(quán)證（2005）字第0****、0****、0****號、0****號、0****號等房產(chǎn)證載明的房產(chǎn)。

上述合同簽訂并辦理相關(guān)抵押手續(xù)后，**支行于2016年10月24日向江西*甲公司開具了九張銀行承兌匯票，金額均為人民幣1000萬元，期限均為六個月，出票人為江西*甲公司，收款人為深圳*甲公司。同日，被告人晏某某指使江西*甲公司工作人員領(lǐng)回上述銀行承兌匯票，并以深圳*甲公司的名義通過背書方式將上述銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給其他公司，其中，背書轉(zhuǎn)讓給杭州**貿(mào)易有限公司4張，票面金額合計人民幣4000萬元，背書轉(zhuǎn)讓給南昌**貿(mào)有限公司2張，票面金額合計人民幣2000萬元，背書轉(zhuǎn)讓給上海**貿(mào)易有限公司1張，票面金額人民幣1000萬元，背書轉(zhuǎn)讓給佛山市**貿(mào)易有限公司2張，票面金額合計人民幣2000萬元。此后，上述各被背書人則通過繼續(xù)背書轉(zhuǎn)讓的方式將上述九張銀行承兌匯票分別轉(zhuǎn)讓給其他被背書人。截至上述銀行承兌匯票載明的2017年4月24日有效日期前，上述銀行承兌匯票已被全部承兌取現(xiàn)，但被告人晏某某未如約履行上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中的付款義務(wù)，出票人江西*甲公司也未履行上述銀行承兌匯票承兌后的還款義務(wù)。

2017年4月26日，吳某某向廣州市公安局花都區(qū)分局報案。2017年6月，**支行向江西省南昌市中級人民法院提起民事訴訟，請求法院判決江西*甲公司還款本息人民幣共計4600余萬元，新余**公司和其他保證人履行擔(dān)保義務(wù)。2018年9月18日，江西省南昌市中級人民法院判決江西*甲公司履行上述還款義務(wù)，新余**公司和其他保證人履行擔(dān)保義務(wù)。2019年4月16日，江西省南昌市中級人民法院裁定該案強制執(zhí)行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、**支行行長王某甲、工作人員姚某某的陳述。2、深圳*甲公司、江西*甲公司、江西*乙公司、南昌**公司、新余**公司等公司的工商登記查詢資料，深圳*甲公司的納稅資料、繳納員工社保等資料；股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書復(fù)印件；證人吳某某的身份材料；證人吳某某的廣州農(nóng)村商業(yè)銀行個人網(wǎng)上銀行明細查詢復(fù)印件、中國工商銀行往來戶歷史明細清單復(fù)印件；新余**公司的房權(quán)證、土地使用證復(fù)印件；吳某某銀行存折賬戶及存折明細清單；南昌仲裁委員會調(diào)解書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓告知書復(fù)印件；被告人晏某某及相關(guān)人員王某乙、聶某某、衷某乙、衷某甲、衷某丙的銀行賬戶明細清單；涉案企業(yè)揚州**建材貿(mào)易有限公司、武漢**貿(mào)有限公司、杭州**貿(mào)易有限公司、南昌**貿(mào)有限公司、深圳*乙公司、上海**貿(mào)易有限公司、佛山市**貿(mào)易有限公司等企業(yè)的工商登記資料；被告人晏某某犯罪財富調(diào)查資料；江西*乙公司銀行賬戶信息；抓獲經(jīng)過；被告人晏某某戶籍材料；南昌市青云譜區(qū)**鎮(zhèn)**村委會證明、江西**工業(yè)有限公司證明、杭州市**物業(yè)管理有限公司情況說明；債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議復(fù)印件、補充協(xié)議復(fù)印件、擔(dān)保合同復(fù)印件；江西*甲公司在**支行申請銀行承兌匯票的授信審查資料；南昌**銀行股份有限公司授信業(yè)務(wù)批復(fù)書；**支行的《最高額銀行承兌匯票承兌合同》、《銀行承兌匯票最高額抵押合同》、《銀行承兌匯票最高額保證合同》復(fù)印件等書證。3、**支行行長王某甲、工作人員姚某某、徐某某對被告人晏某某的辨認筆錄；被告人晏某某對相關(guān)人員饒某某、魏某某、鄒某某的辨認筆錄；公安機關(guān)對相關(guān)公司的注冊地址、辦公地址等進行現(xiàn)場核實的現(xiàn)場照片等辨認、檢查筆錄。4、證人吳某某、方某某、楊某某、徐某某、黃某某、萬某甲、萬某乙等人的證言。5、被告人晏某某供述和辯解等。

本院認為，被告人晏某某作為江西*甲公司、深圳*甲公司的實際控制人和直接負責(zé)的主管人員，采取欺騙手段取得銀行票據(jù)承兌，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省廣州市花都區(qū)人民法院

????????????????????檢察員：張永昌

??????????????????2019年12月6日

附：

1、被告人晏某某現(xiàn)羈押于花都區(qū)看守所。

2、案卷材料和證據(jù)共21冊。

3、證據(jù)目錄和證人名單各一份。